Trois fonds communs de placement sont disponibles dans la catégorie revenu et rendement réel de Fidelity, un sous-ensemble de sa catégorie d'allocation d'actifs qui comprend également la date cible, le risque cible, l'allocation équilibrée et les fonds de remplacement du revenu. Les fonds de répartition de l'actif de Fidelity se concentrent sur une combinaison de placements dans différentes catégories d'actifs, conçus pour réduire la volatilité et offrir une stratégie de placement équilibrée qui procure à la fois un revenu et une appréciation du capital.

Fidelity Investments

Fondée en 1946 et basée à Boston, Fidelity Investments exerce ses activités dans 10 bureaux régionaux aux États-Unis situés à l'ouest de Denver. Fidelity est le deuxième fournisseur mondial de fonds communs de placement et de services de planification financière. En décembre 2015, Fidelity comptait un peu plus de 5 billions de dollars en actifs de clients et un peu plus de 2 billions de dollars en actifs sous gestion (ASG). Fidelity offre des fonds communs de placement, des produits d'assurance, des programmes d'avantages sociaux, des services de courtage et des services de gestion de patrimoine. La société offre des centaines de fonds communs de placement, répartis dans les principales catégories de capitaux propres domestiques, actions internationales, secteurs, titres à revenu fixe, répartition de l'actif, indice et fonds du marché monétaire.

<1 1) Fonds Fidelity Revenu Stratégique (FSICX)

Le Fonds Fidelity Revenu Stratégique a été lancé en 1998. Ce fonds investit 7 $. 4 milliards d'actifs principalement en titres de créance, y compris des obligations de qualité investment grade et non investment grade. Le fonds peut investir dans des titres de marchés émergents ou d'autres titres étrangers, ainsi que dans des titres à haut rendement. Le portefeuille d'investissement typique du fonds est composé d'environ 40% d'obligations à haut rendement, de 30% d'obligations gouvernementales et investment grade américaines, de 15% de titres de marchés émergents et de 15% de titres de marchés développés étrangers. Le principal objectif d'investissement du fonds est un revenu courant élevé. L'objectif secondaire est l'appréciation du capital à long terme.

Joanna Bewick, gestionnaire principale de portefeuille de fonds, est au service de Fidelity depuis 1997 et gère plusieurs fonds dans le groupe de répartition de l'actif. Bewick est titulaire d'un MBA de l'Université de Pittsburgh. Ford O'Neil, Mark Notkin et Bill Irving comptent parmi les sept membres de l'équipe de gestion du fonds.

Le ratio de dépenses du fonds est de 0,71%, ce qui est inférieur à la moyenne de la catégorie. Le rendement du dividende du fonds est de 3,6%. Le taux de rotation annuel du portefeuille est de 118%. Les principaux titres comprennent des obligations et des bons du Trésor américain, des titres de créance de GMAC et d'Energy Future Holdings Corporation ainsi que des obligations d'État japonaises. Le rendement annualisé moyen sur 10 ans en décembre 2015 est de 5,7%, surperformant la moyenne de la catégorie de 5,1%. Morningstar évalue ce fonds à un risque moyen et à des rendements supérieurs à la moyenne.

2) Fonds Fidelity Dividendes et revenu stratégiques (FSDIX)

Le Fonds Fidelity Dividendes et revenu stratégiques a été lancé en 2003 et compte 4 $. 8 milliards d'actifs. Le fonds vise le revenu et, accessoirement, la croissance du capital, au moyen d'une combinaison de placements composée d'actions versant des dividendes et de titres hybrides. Habituellement, les actifs du fonds sont attribués à environ 50% aux actions à dividendes élevés, 20% aux actions privilégiées et 15% aux fiducies de placement immobilier (FPI) et aux titres convertibles. L'allocation est partiellement destinée à réduire la volatilité en raison de la faible corrélation entre les différents investissements du fonds.

Bewick est le gestionnaire de portefeuille principal de l'équipe de gestion de cinq membres de ce fonds. Le ratio de frais du fonds est de 0. 75%. Le rendement du dividende est de 2. 57%. Le taux de rotation du portefeuille du fonds est de 58%. Les cinq principales positions du fonds sont Johnson & Johnson, Chevron, Procter & Gamble, AT & T et Pfizer. Le rendement annualisé moyen sur 10 ans du fonds est de 5,67%, bien au-dessus de la moyenne de la catégorie de 4,6%. Morningstar estime que ce Fonds de dividendes et de revenu stratégique est supérieur à la moyenne en termes de risque et de rendement.

3) Fonds Fidelity Stratégie de rendement réel (FSRRX)

Le Fonds Fidelity Stratégie de rendement réel a été lancé en 2005. Le fonds affiche 0 $. 87 milliards d'AUM. L'objectif d'investissement du fonds est un rendement réel ajusté de l'inflation grâce à des investissements à risque raisonnables. La répartition de l'actif ordinaire du fonds est de 30% sur des titres de créance protégés contre l'inflation, de 25% sur des emprunts à haut rendement à taux flottant, de 25% sur des matières premières ou des dérivés de matières premières et de 20% sur des REIT ou autres investissements immobiliers.

Bewick est également le gestionnaire de portefeuille principal de ce fonds, à la tête d'une équipe de gestion de six personnes. Les gestionnaires de portefeuille tiennent compte de facteurs fondamentaux tels que la santé financière de l'émetteur, sa position dans son secteur d'activité ou dans son secteur, ainsi que les conditions économiques générales et les conditions actuelles du marché.

Le ratio de dépenses du fonds est de 0. 79%. Le rendement du dividende est de 1. 98%. Le taux de rotation annuel du portefeuille est relativement faible à 23%. Les positions de fonds primaires sont des obligations et des bons du Trésor américain, des titres de créance de GMAC et d'Energy Future Holdings Corporation et des obligations d'État japonaises. Le rendement annualisé moyen sur 10 ans est de 2,33%, bien en deçà de la moyenne de la catégorie de 4,1%. Morningstar évalue le fonds à un risque supérieur à la moyenne, avec des rendements faibles.