La firme de fonds communs de placement Dodge & Cox a été fondée en 1930 dans le but d'avoir une propriété indépendante, la stabilité et des normes éthiques élevées. Avec cette approche, les gestionnaires ont estimé qu'ils pourraient fournir des investissements qui ont pris une approche à long terme pour produire des résultats au lieu d'essayer de temporiser le marché et d'attraper la prochaine tendance chaude. Le cabinet compte actuellement six fonds qui visent à vous donner la bonne répartition d'actifs pour planifier votre retraite sans avoir à changer de fonds chaque année. Les voici. (Pour les lectures connexes, voir: Top 3 Invesco Funds for Retirement Diversification en 2016. )

Fonds d'actions Dodge & Cox (DODGX)

Le Fonds d'actions Dodge & Cox (DODGX) vise à procurer une croissance à long terme du capital et des revenus; fournir un revenu raisonnable pour aujourd'hui est un objectif secondaire. Pour ce faire, il investit dans au moins 80% de ses actifs dans des actions américaines. Il a une grande valeur en ce sens qu'il essaie de trouver des sociétés bien établies mais actuellement sous-évaluées. Il a un ratio de frais de 0,52%.

Fonds d'actions mondiales Dodge & Cox (DODWX)

Le Fonds d'actions mondiales Dodge & Cox (DODWX) vise à procurer une croissance à long terme du capital et des revenus. Il y parvient en investissant principalement dans des actions avec une exigence que les actions proviennent d'au moins trois pays. Le fonds est autorisé à investir dans des titres américains, mais doit investir au moins 40% de ses actifs hors des États-Unis. Il peut investir dans des marchés émergents, sans montant maximum pour ce qu'il peut y investir. Ainsi, ce fonds pourrait être plus risqué que prévu. Cependant, au 31 décembre 2015, seulement 16,9% étaient alloués aux marchés émergents. Il a un ratio de dépenses de 0. 63%. (Pour les lectures connexes, voir: Les meilleurs fonds pour l'épargne-retraite de Schwab. )

Fonds d'actions internationales Dodge & Cox (DODFX)

Bien que le Fonds d'actions internationales Dodge & Cox (DODFX) soit actuellement fermé aux nouveaux investisseurs, il affiche un faible ratio de frais de seulement 0. 64%, ce qui en fait un à surveiller quand il s'ouvre de nouveau.

Fonds équilibré Dodge & Cox (DODBX)

Le Fonds équilibré Dodge & Cox (DODBX) vise à procurer un revenu régulier, à conserver le capital et à rechercher des occasions de croissance à long terme. Pour ce faire, il investit de 25% à 75% des actifs dans des actions et le reste dans des titres de créance tels que des obligations. Au 31 décembre 2015, les attributions étaient de 66% d'actions et de 32% d'obligations. Il a un ratio de dépenses de 0,55%. (Pour les lectures connexes, voir: Les 5 principaux fonds d'obligations de base pour 2016. )

Fonds de revenu Dodge & Cox (DODIX)

Le fonds de revenu Dodge & Cox (DODIX) vise un taux élevé d'un revenu courant stable tout en essayant de préserver le capital.Il le fait en investissant dans des obligations dans plusieurs catégories. Il a actuellement un rendement de 3. 03% et une qualité de crédit moyenne de BBB. Il a un ratio de dépenses de 0. 43%.

Fonds d'obligations mondiales Dodge & Cox (DODLX)

Le Fonds d'obligations mondiales Dodge & Cox (DODLX) vise un taux de rendement total élevé tout en préservant le capital. C'est le plus récent des fonds de l'entreprise; Il a été lancé en 2014. Il affiche actuellement un rendement de 4,22% et une moyenne de qualité de crédit de BBB. Il a un taux de frais de 0. 60%.

The Bottom Line

Dodge & Cox offre une gamme complète de fonds dans le but d'offrir un portefeuille de retraite équilibré; la plupart ont de faibles dépenses et aucun choix de classe d'actions prêtant à confusion. Même si le fonds international de la société est fermé, vous pouvez toujours obtenir une exposition aux offres internationales via ses fonds globaux. (Pour la lecture connexe, voir: Les cinq meilleurs fonds Morgan Stanley pour la diversification de la retraite en 2016. )