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Le terme «conseiller financier» peut désigner plusieurs rôles différents. Il s'agit le plus souvent d'un courtier ou d'un conseiller en placement. Un courtier, communément appelé courtier en valeurs mobilières, doit être enregistré auprès de la SEC et d'un membre de l'Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA). Un conseiller en placement doit s'enregistrer auprès de la SEC ou d'un organisme de réglementation des valeurs mobilières d'État, selon le niveau des actifs sous gestion, mais il n'a pas besoin de s'enregistrer auprès de la FINRA.
Conseillers en investissement
Selon la FINRA, le terme «conseiller financier» est un terme générique qui désigne un courtier en valeurs mobilières. Ceci est en contraste avec le terme juridique "conseiller en investissement". Un conseiller en placement est une personne ou une entreprise qui doit être inscrite auprès de la SEC ou d'un organisme de réglementation des valeurs mobilières d'un État. Les conseillers en placement n'ont pas besoin de s'inscrire directement auprès de la FINRA.
La SEC réglemente les conseillers en placement qui gèrent 110 millions de dollars ou plus en actifs de clients. Les conseillers dont le montant est inférieur à ce montant doivent s'inscrire auprès de l'organisme de réglementation des valeurs mobilières de l'État. Les conseillers en placement doivent réussir l'examen FINRA série 65, ou l'examen série 66 avec la série 7.
Courtier-concessionnaire
Un courtier-négociant est un représentant inscrit qui effectue des opérations pour le compte de clients particuliers et institutionnels en échange de frais et de commissions. La FINRA définit un courtier comme une personne ou une société dans l'activité d'achat et de vente de titres pour le compte de clients ou pour son propre compte. Les personnes qui travaillent pour des courtiers sont des représentants enregistrés.
Les courtiers doivent être enregistrés auprès de la SEC et doivent être membres de la FINRA. Ils doivent réussir les examens de qualification, y compris les séries 7 et 63. Enfin, ils doivent être employés ou associés à des firmes de courtage.
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