Le maintien d'un testament précis et actuel est l'un des meilleurs moyens de s'assurer que vos souhaits sont honorés après votre décès. Une fois qu'un testament est préparé, il n'est pas rare que des événements subséquents entraînent des modifications ou des mises à jour. Le mariage, le divorce, la naissance ou l'adoption d'un enfant, le décès d'un bénéficiaire nommé, un changement d'actif ou même un changement de cœur - tous ces facteurs et d'autres sont des motivations légitimes pour éditer votre testament. (Voir 7 Raisons pour réviser ou réviser votre testament pour des informations supplémentaires.)

Les étapes à suivre

La modification des dispositions n'est pas compliquée, mais si elle n'est pas faite correctement, la validité de tout le testament peut être contestée ou invalidée. Voici six étapes pour vous assurer que vous effectuez vos modifications correctement.

1. Créer un nouveau testament ou codicille.

Un moyen facile de mettre à jour votre volonté est de simplement en créer un nouveau. Assurez-vous d'invalider l'ancienne en incluant une déclaration dans le nouveau testament selon laquelle tous les testaments et codicilles précédents sont révoqués.

La nouvelle volonté est valide si:

• Elle est écrite (sauf dans de rares circonstances).
• Vous (le testateur) avez 18 ans ou plus (dans la plupart des états).
• Vous êtes mentalement compétent.
• Il contient une disposition de fond pour disposer de votre propriété et indique votre intention que le testament soit votre dernier mot sur la disposition de votre propriété.
• Vous le signez (à moins que la maladie, l'accident ou l'analphabétisme ne vous empêchent de le faire, auquel cas vous pouvez désigner quelqu'un à signer en votre présence).
• Il est attesté par au moins deux adultes qui sont compétents pour témoigner devant le tribunal et comprennent qu'ils ont été témoins d'un testament.

Un codicille est un amendement à un testament existant et peut être utilisé pour ajouter ou révoquer des dispositions. Un codicille d'un testament doit être signé, daté et attesté de la même manière que le testament lui-même. Les codicilles étaient courants avant l'ère de l'informatique et sont encore légaux, mais de nombreux experts déconseillent de les utiliser en raison de la possibilité de confusion ou de leur utilisation comme fourrage pour un défi.

2. Mettez à jour votre mémorandum sur les biens meubles corporels.

Un mémorandum sur les biens meubles corporels (TPPM) répertorie les objets personnels et les personnes auxquelles vous voulez que les articles soient destinés (œuvres d'art, bijoux, meubles, etc.). Ce n'est pas reconnu dans tous les états. Certains États exigent qu'une TPPM existe au moment de la signature du testament et soit incorporée dans le texte du testament. Si vous révisez uniquement la machine TPPM, créez un nouveau testament ou modifiez l'ancien afin de refléter la nouvelle machine TPPM.

3. Détruire ou annuler la vieille volonté.

Pour éviter toute confusion et éviter les défis à un changement d'avis, certains avocats de la succession recommandent que toutes les anciennes copies de votre testament soient complètement détruites. D'autres recommandent que les anciens testaments soient conservés comme preuve pour appuyer les dispositions du testament le plus récent, car les anciens testaments peuvent démontrer qu'il n'y a pas eu d'influence indue sur la création du testament.Si vous conservez vos anciens testaments, écrivez "Révoqué" et référencez le nouveau testament et sa date sur chaque page , et ajoutez vos initiales manuscrites.

4. Approchez les changements de dernière minute avec soin.

Les révisions du lit de mort sont délicates, car elles peuvent ouvrir la voie à des contestations judiciaires qui peuvent durer des années et même, dans certains cas, épuiser les actifs contestés. Cela est particulièrement vrai si les révisions sont drastiques ou semblent être très hors de caractère pour la personne dont c'est la volonté. Évitez les changements de dernière minute lorsque cela est possible. Lorsque vous devez faire des changements de dernière minute, faites-le sous la direction d'un avocat qualifié. Assurez-vous que toute personne qui aide la personne à effectuer des changements de dernière minute dispose d'une procuration (voir l'étape 6 ci-dessous) ou d'un autre statut juridique connexe. En outre, envisager d'inclure un examen de compétence pour éviter les défis aux changements.

5. Mettre à jour les bénéficiaires.

N'oubliez pas d'examiner tous vos autres documents de planification successorale, y compris ceux relatifs aux actifs autres que d'homologation tels que les comptes d'assurance-vie et de retraite. Dans certains États, la désignation du bénéficiaire sur ces actifs a préséance sur la volonté. En 2013, la Cour suprême des États-Unis a décidé contre une veuve dans un litige sur l'assurance-vie. Le défunt a réécrit sa volonté de laisser ses biens à sa nouvelle épouse, mais il a négligé de changer le bénéficiaire de sa police d'assurance-vie. L'ex-épouse a reçu la somme totale de 124 558 $. Voir Pourquoi votre volonté devrait nommer les bénéficiaires désignés pour en savoir plus.

6. Mettre à jour d'autres désignations.

Mettez à jour le nom de l'exécuteur, si nécessaire, et assurez-vous d'avoir un autre nom. L'exécuteur testamentaire est la personne chargée de superviser les conditions de votre testament.

Mettez également à jour les procurations. Une procuration donne à quelqu'un le pouvoir de prendre des décisions en votre nom. Vous pouvez donner à quelqu'un une procuration dans n'importe quel cas, mais les deux plus communs sont pour les décisions de santé et les questions financières. (Consultez Votre testament: pourquoi avez-vous besoin d'une procuration et de bénéficiaires.)

Conclusion

Il y a des circonstances dans la vie qui peuvent vous amener à changer de testament, notamment le divorce, le mariage ou un changement dans vos actifs. C'est payant de s'assurer que vous suivez les procédures correctes afin d'aider à éviter la possibilité d'un défi juridique - et de s'assurer que vos souhaits sont réalisés lorsque vous n'êtes plus là pour garantir qu'ils sont.

Pour plus d'informations sur la création d'un testament, voir Le dernier testament: pas seulement pour les personnes âgées et La planification successorale: Introduction aux testaments .