Ivy Funds figure sur la liste des meilleures familles de fonds communs de placement de Barron depuis sept ans. Le prix est basé sur la performance de la famille de fonds sur des périodes de cinq et dix ans. La famille de 33 fonds d'Ivy Funds compte quatre fonds parfaitement adaptés à la diversité de l'épargne-retraite. Tous les rendements sont fondés sur la valeur liquidative (VAN) du fonds pour les actions de catégorie A. Les actions de catégorie A comportent généralement une charge initiale. Les épargnants avertis peuvent obtenir une dispense de ces frais de souscription en achetant des actions auprès de courtiers à escompte tels que Charles Schwab et Fidelity Investments.

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Fonds d'obligations à court terme Ivy (WLTAX)

Un portefeuille d'obligations et de titres à revenu fixe de grande qualité constitue une bonne base prudente pour la diversification de l'épargne-retraite. Les taux d'intérêt sont historiquement bas, mais la Réserve fédérale commence un programme d'augmentations de taux lente mais constante. Le but du fonds d'obligations à court terme Ivy est de préserver la valeur du capital tout en fournissant un revenu courant. Les gestionnaires du fonds maintiennent la date d'échéance des avoirs du fonds entre deux et cinq ans. La date d'échéance moyenne actuelle est de 2.88 ans.

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Le Fonds d'obligations à court terme investit presque entièrement dans des titres d'État américains et des obligations de sociétés de bonne qualité, bien qu'il puisse investir une partie de ses actifs dans des actions privilégiées, des obligations convertibles et des titres à revenu fixe non notés. Le fonds a un rendement courant de 1,47%. À mesure que les titres arrivent à échéance, les gestionnaires de fonds réinvestissent dans de nouveaux titres dont les rendements sont plus élevés. Cela entraîne également une augmentation du rendement pour les investisseurs. Le fonds n'est pas un investissement tape-à-l'œil, mais les actionnaires conservent la valeur de leurs investissements tout en recevant un rendement qui devrait suivre l'inflation.

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Ivy Balanced Fund (IBNAX)

Le Ivy Balanced Fund est un fonds quatre étoiles, coté Morningstar, qui combine les avantages d'un fonds à revenu fixe avec les avantages d'un fonds de dividendes. fonds d'actions. Les investisseurs à la recherche de simplicité pourraient simplement investir dans le Fonds équilibré. Investir dans les trois fonds crée un portefeuille avec une plus grande diversité et des rendements plus élevés. Le fonds vise à maintenir un ratio de 65% d'actions à 35% de titres à revenu fixe. Les placements sont effectués principalement dans des actions ordinaires de grande capitalisation et des obligations de qualité supérieure.

La philosophie d'investissement du fonds est conçue pour fournir des rendements et une protection constants contre les ralentissements du marché. Son rendement total annualisé sur trois ans est de 9. 61%, alors que son rendement sur cinq ans est de 8. 55% et son rendement sur 10 ans est de 7. 3%, fournissant un rendement constant à long terme couvrant une période de turbulences importantes sur les marchés.

Fonds de croissance à grande capitalisation Ivy (WLGAX)

Le fonds de croissance à grande capitalisation Ivy met l'accent sur les titres productifs de revenu plutôt que sur les titres ayant un bon potentiel de croissance.Le fonds cherche à investir dans des sociétés dont la capitalisation boursière est supérieure à 10 milliards de dollars et qui offrent de meilleures perspectives de croissance des revenus que le marché en général.

Le Fonds de croissance à grande capitalisation accroît la diversité tout en offrant la possibilité d'une plus grande croissance des actifs dans le cadre d'un régime de retraite, comme un compte de roulement IRA ou Roth IRA. Le fonds a un rendement total annualisé de 17. 23% sur trois ans et de 12. 64% sur cinq ans.

Ivy Dividend Opportunities Fund (IVDAX)

Outre la sécurité des capitaux et les revenus, un bon portefeuille de diversification a besoin d'une composante de croissance. Le Ivy Dividend Opportunities Fund fournit prudemment cette composante de croissance tout en ajoutant un peu de revenu. Le fonds met l'accent sur le rendement total en investissant dans des actions ordinaires versant des dividendes.

Le Dividend Opportunities Fund investit principalement dans des sociétés américaines à grande capitalisation avec une stabilité financière et des perspectives d'accélération des versements de dividendes dans le futur. Il peut également investir une partie de l'actif net dans des titres internationaux afin de profiter de l'évolution de la conjoncture économique. Le rendement du fonds est de 0,9%. Ce fonds offre une combinaison de revenu et de croissance pour un portefeuille de régimes de retraite.