Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 .65-0. 38% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) a fait sensation avec la récente introduction de son service de conseil robo, Schwab Intelligent Portfolios. Le début a suscité des réactions critiques d'au moins deux grands joueurs dans l'espace Robo-conseiller, Betterment et Wealthfront. (Pour en savoir plus, voir: New Robo Advisor de Schwab .)

À peu près au même moment que le lancement des portefeuilles intelligents pour les investisseurs individuels, Bernie Clark, vice-président exécutif de Schwab, a envoyé une lettre aux conseillers financiers qui ont la garde de Schwab indiquant qu'un conseiller en placement inscrit Le service automatisé, Institutional Intelligent Portfolios, sera lancé au deuxième trimestre de 2015.

« Nous avons travaillé en étroite collaboration avec des groupes de conseillers au cours de la dernière année pour façonner notre offre afin qu'elle réponde à ces besoins. Les portefeuilles intelligents institutionnels permettront aux conseillers de modifier les répartitions d'actifs et de personnaliser les portefeuilles d'un ensemble de FNB admissibles. Les options de tarification du conseiller seront disponibles, y compris une option sans frais de programme, et la solution permettra aux conseillers d'appliquer l'image de marque de leur entreprise à la plateforme, < . (Pour en savoir plus, voir: Le nouveau service Robo-Advisor de Schwab expliqué .)

Importance

Schwab a été une pionnière dans l'élaboration du modèle selon lequel les conseillers financiers indépendants conservent leurs actifs auprès d'un dépositaire indépendant qui est maintenant largement utilisé par Fidelity Investments et TD Ameritrade, entre autres. Au fil des ans, lorsque Schwab s'est aventurée dans sa propre unité de conseil, de nombreux conseillers financiers ont eu l'impression d'empiéter sur leur territoire.

Le moment choisi par Schwab pour l'annonce des Portefeuilles Intelligents et des Portefeuilles Intelligents Institutionnels a été bien orchestré du fait qu'il ne donnait aucune raison aux conseillers qui avaient la garde de se sentir exclus de cet outil supplémentaire. travailler avec des investisseurs émergents et d'autres qui ne respectent pas leurs minimums traditionnels. (Pour en savoir plus, voir: Comment la technologie aide les conseillers financiers .)

Keeping Pace

À un certain niveau, Schwab Institutional Intelligent Portfolios permet à Schwab Institutional de suivre le rythme des concurrents Fidelity et TD Ameritrade en offrant une solution robo-advisor aux conseillers financiers. Fidelity a formé des partenariats avec les firmes robo Betterment et Learnvest pour permettre aux conseillers qui ont la garde du groupe institutionnel de Fidelity d'offrir ces services à leurs clients. Cela donne aux conseillers un service en ligne instantané qu'ils peuvent utiliser pour répondre aux besoins de la génération Y et d'autres investisseurs émergents qui, autrement, ne respecteraient pas leurs minimums.

Le temps nous dira comment cela se passe pour Fidelity, mais il montre un engagement de sa part à aider les conseillers à développer leurs pratiques. TD Ameritrade a adopté une approche différente avec sa plateforme Veo à architecture ouverte qui permet aux conseillers de mélanger et de jumeler les fournisseurs de robo et certains services que TD offre pour créer leur propre offre de robo-conseillers. (Pour en savoir plus, voir: Guide du conseiller financier pour les clients du millénaire .)

Schwab Institutional est depuis longtemps une pionnière en aidant les conseillers financiers indépendants à développer leurs activités via des services de back-office et en offrant plus larges files d'investissement disponibles. Au cours des dernières années, Fidelity et TD Ameritrade ont également accru leurs services institutionnels à l'intention des conseillers financiers et sont des concurrents très viables. Schwab devait offrir une solution de robo-conseil institutionnel si ce n'est pour d'autres raisons que de suivre le rythme de ses concurrents.

"Les portefeuilles intelligents institutionnels permettront aux sociétés RIA de gérer efficacement les actifs des clients, de servir les clients nouveaux et existants et de les aider à développer leurs activités de manière évolutive", a déclaré le directeur de Schwab. VP Naureen Hassan a déclaré dans un communiqué de presse (Pour plus d'informations, voir: Guide pour choisir le meilleur conseiller Robo .)

Selon moi, la prochaine évolution dans l'espace robo-conseiller semble être services offerts par des conseillers financiers pour entretenir des relations avec des clients qui ne respectent pas leur minimum traditionnel et / ou qui préfèrent ce type d'arrangement Mettre les ressources de Schwab derrière ce service et permettre aux conseillers financiers ce qui semble être une entrée presque clé en main dans cet espace est logique pour Schwab. (Pour en savoir plus, voir: Quelle est la prochaine étape pour l'espace Robo-Advisor? .)

The Bottom Line

L'introduction des portefeuilles intelligents institutionnels ajoutera à Charles La présence de Schwab dans le secteur des conseillers financiers en ligne et l'augmentation de sa gamme de services pour les conseillers financiers indépendants. (Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers financiers peuvent s'adapter aux conseillers Robo .)