L'immobilier peut être un bon ajout à un portefeuille d'actions et d'obligations traditionnel car il offre une diversification. L'immobilier est sa propre classe d'actifs et peut offrir des rendements généreux pendant les périodes d'activité économique déprimée et d'appréciation lorsque l'activité économique est forte.
Ainsi, à certains égards, il combine les caractéristiques des actions et des obligations qui ont tendance à évoluer dans des directions opposées, à moins de conditions économiques inhabituelles. La plupart des conseillers financiers considèrent l'immobilier comme un investissement alternatif au niveau des matières premières. Les deux sont moins corrélés aux obligations et aux actions, et peuvent aider un portefeuille bien diversifié à lisser les taches brutes.
L'immobilier tend à être délaissé parce que la plupart des gens ont déjà une exposition importante à la classe d'actifs via leur maison. La maison est le plus grand atout de la plupart des gens, donc la découverte d'une exposition à l'immobilier n'est généralement pas une priorité. La bulle immobilière, suite à la bulle technologique, a réduit l'éclat de l'immobilier comme une option d'investissement. Néanmoins, à long terme, tant que la formation des ménages se poursuit, l'immobilier continue d'être une classe d'actifs viable.
De plus, certains portefeuilles d'actions sont attribués à des assureurs hypothécaires ou à des fiducies de placement immobilier, ou FPI, qui ont tendance à verser de bons dividendes. Ces deux secteurs sont liés au secteur immobilier et prospèrent lorsque les prix de l'immobilier augmentent. À long terme, la santé du marché immobilier est déterminée par les tendances démographiques et la croissance économique. Ces tendances continuent de rester favorables, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs à la recherche de rendements non corrélés.
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J'ai converti un IRA traditionnel en Roth. La conversion était une équité en actions avec une base de coût de 19 000 $ dans l'IRA traditionnel. Le jour de la conversion, la valeur était de 34 000 $. Quel montant la maison de courtage devrait-elle utiliser pour la 1099-R?
Les actifs détenus dans les IRA ne sont pas comptabilisés à des fins fiscales.
Pourquoi certaines actions sont-elles évaluées en centaines ou en milliers de dollars? d'autres entreprises tout aussi réussies ont plus de prix des actions normales? Par exemple, comment Berkshire Hathaway peut être plus de 80 000 $ / action, alors que les actions de sociétés encore plus grandes ne sont que
, La réponse se trouve dans les divisions - ou plutôt, un manque de partage. La grande majorité des entreprises publiques choisissent d'utiliser le fractionnement d'actions, ce qui augmente le nombre d'actions en circulation d'un certain facteur (par exemple, un facteur de deux dans une division 2-1) et diminue le prix de leurs actions par le même facteur. Ce faisant, une entreprise peut maintenir le cours de ses actions dans une fourchette de prix raisonnable.