J'ai converti un IRA traditionnel en Roth. La conversion était une équité en actions avec une base de coût de 19 000 $ dans l'IRA traditionnel. Le jour de la conversion, la valeur était de 34 000 $. Quel montant la maison de courtage devrait-elle utiliser pour la 1099-R?
Les actifs dans les IRA ne sont pas assujettis à un coût aux fins de l'impôt. Par conséquent, les distributions et les conversions Roth sont imposées à la valeur des actifs en fonction de leur valeur à la fermeture des bureaux le jour où la transaction est traitée. Dans votre exemple, le 1099-R devrait afficher un montant de 34 000 $. (Pour en savoir plus sur les conversions Roth IRA, consultez , et Tutoriel Roth IRAs .)
Cette question a reçu une réponse de Denise Appleby (Contacter Denise)
Je suis un acheteur d'une première maison. Si je prends une distribution de mon 401 (k) pour acheter un terrain et une maison, devrai-je payer une pénalité pour cette distribution? En outre, quel type de formulaire vais-je devoir déposer avec mes impôts, montrant l'IRS que 10 000 $ sont allés vers un ho
Comme vous le savez peut-être, vous devez répondre à certaines exigences, décrites dans le 401 (k ) du plan, pour être considéré admissible à recevoir une distribution du plan. Votre employeur ou l'administrateur du régime vous fournira une liste des exigences. Les montants retirés de votre régime 401 (k) et utilisés pour l'achat de votre maison seront assujettis à l'impôt sur le revenu et à une pénalité de distribution anticipée de 10%.
À Quel moment un achat d'actions est-il marqué comme «réglé» par une maison de courtage?
Comprend le processus d'achat d'actions, y compris la commande, la compensation et le règlement, et apprend quand une transaction boursière est légalement considérée comme réglée.
J'ai un régime d'intéressement avec mon ancien employeur. J'essaie maintenant d'acheter une maison. Puis-je utiliser mon argent de participation aux bénéfices pour verser un acompte sur une maison? Les
Régimes de participation aux bénéfices sont des régimes de retraite avec des entreprises qui donnent aux salariés un pourcentage des revenus de la société. Un plan de participation aux bénéfices est similaire à un 401 (k) car il est considéré comme un régime à cotisations définies. La seule différence est que la seule entité contribuant au régime est l'employeur - sur la base des bénéfices de l'entreprise à la fin de chaque année fiscale.