Les conseillers financiers en ligne (ou robo-conseillers) font fureur et leur popularité continuera probablement de croître. Certains peuvent les considérer comme une menace pour les conseillers financiers plus traditionnels, mais beaucoup commencent à voir comment les robo-conseillers et les conseillers financiers humains peuvent travailler en harmonie.

Tout comme les conseillers financiers traditionnels ne sont pas tous les mêmes, on peut en dire autant des robo-conseillers. Il y a des différences et des similitudes si vous regardez les principaux acteurs. Alors, quels robo-conseillers sont les mieux adaptés pour collaborer avec des conseillers financiers conventionnels? Voici quelques exemples. (Pour en savoir plus, voir: Qui gagne avec Robo-Advisors? Tout le monde? )

Amélioration

Betterment a formé Betterment Institutional pour travailler avec des conseillers financiers qui souhaitent utiliser leur plate-forme d'investissement et leur technologie pour travailler avec leurs clients. Cela pourrait être une option attrayante pour les conseillers financiers qui travaillent déjà en ligne et qui ne peuvent pas offrir des conseils d'investissement en cours. Betterment Institutional pourrait aussi être une option attrayante pour les conseillers financiers cherchant à desservir des clients plus jeunes dont les actifs de placement ne respectent pas leurs minimums normaux.

De plus, Betterment a formé un partenariat avec Fidelity Investments, où Fidelity offrirait des services de Betterment aux conseillers financiers qui conservent les actifs des clients chez Fidelity, toujours dans le but de permettre aux conseillers financiers de desservir une clientèle plus large. (Pour une liste complète des robo-conseillers, cliquez ici.)

Motif Investing

Selon leur site Web, «

Motif Advisor propose une plateforme innovante de gestion de patrimoine pour aider les conseillers à communiquer avec les investisseurs de toutes les générations. "

Motif Investing est connu pour offrir des portefeuilles thématiques aux investisseurs. Ces portefeuilles contiennent généralement 30 actions, des fonds négociés en bourse ou une combinaison des deux qui peuvent être négociés pour 9 $. 95 pour chaque portefeuille.

Les services de Motif à l'intention des conseillers financiers sont axés sur l'utilisation de la technologie et sur les portefeuilles préaffectés comme moyen de travailler avec la génération du millénaire et d'autres clients plus jeunes. Ils vantent leur technologie comme un moyen pour les conseillers de s'engager avec des clients plus jeunes et de servir les clients à tous les stades de la richesse.

Folio

Folio Investing propose également des portefeuilles pré-alloués pour les investisseurs individuels. Leur service Folio Institutional vise à aider les conseillers financiers à gérer leurs portefeuilles

c . Leur site propose leur service Advisor Connexion. Selon l'article sur leur site: "

Avec Advisor Connexion, vous pouvez lancer votre propre service de consultation sur Internet pour attirer et mobiliser les investisseurs qui exigent un service en ligne à tout moment, tout en améliorant votre façon de servir les clients existants." Folio semble vouloir s'aligner sur les conseillers financiers et les aider à développer leur activité de conseil en ligne. (Pour en savoir plus, voir:

Guide pour choisir le meilleur conseiller Robo. ) Jemstep

Jemstep fournit aux investisseurs individuels de l'aide en ligne sur la planification et la planification de la retraite. comparer divers FNB et fonds communs de placement.

Jemstep Advisor Pro offre aux conseillers financiers un certain nombre de services et de fonctionnalités pour améliorer leurs relations clients sur leur site Web, notamment:

Une expérience en ligne moderne qui s'adresse aux jeunes clients Millennial jusqu'aux investisseurs fortunés.

• Possibilité d'accéder aux actifs détenus à l'aide de leur logiciel d'agrégation de comptes.
• Un outil pour offrir aux clients potentiels un outil d'analyse de portefeuille gratuit.
• Offrir des systèmes sans papier pour rationaliser les nouveaux clients.
• Fournir un portail de service à la clientèle en ligne pour aider à renforcer les relations avec la clientèle.
• Ils offrent aux conseillers des outils tels qu'un système CRM pour les aider à rationaliser leurs opérations.
• Leur site indique qu'ils intègrent des fournisseurs tiers de qualité pour fournir aux conseillers une solution de gestion de placement transparente.

Upside / Liftoff

Ritholtz Wealth Management lance sa plate-forme Robo-Advisor - Liftoff - conjointement avec la technologie proposée par Upside pour offrir aux conseillers financiers un moyen d'utiliser leurs stratégies de répartition d'actifs auprès des investisseurs émergents. Cette plate-forme permettra aux conseillers financiers de servir ces investisseurs et de rivaliser avec les robo-conseillers tels que Wealthfront. Upside et Liftoff ont noué des partenariats avec TD Ameritrade Holding Corp. (AMTD

AMTDTD Ameritrade Holding Corp., 28 - 91% Créé avec Highstock, 4, 6, ) (voir ci-dessous). (Pour en savoir plus, voir: Quel est le meilleur conseiller Robo? ) Principales entreprises de services financiers

Le partenariat de Betterment avec Fidelity Investments offre ses services aux conseillers financiers qui gardent les actifs des clients chez Fidelity. Cela offre également à Fidelity une plate-forme de robo-conseillers instantanée pour offrir des conseillers financiers.

En plus de son arrangement avec Betterment, Fidelity a récemment annoncé un partenariat avec Robo-conseiller Learnvest. Learnvest est plus un service de planification financière qui s'adresse aux jeunes investisseurs émergents et de grande affluence. En combinaison avec le partenariat Betterment, Fidelity semble offrir une gamme complète de services aux conseillers qui utilisent Fidelity, ce qui permettra à ces conseillers d'offrir leurs services à des clients plus jeunes afin de cultiver des relations avec eux pour l'avenir. (Pour plus de détails, voir:

Comment les conseillers financiers peuvent s'adapter aux Robo-Advisors. ) Le Groupe Vanguard a développé une plate-forme Robo-Advisor très solide qui utilise des planificateurs et conseillers financiers internes. Leurs actifs ont considérablement augmenté au cours des deux dernières années. Un article récent paru dans la presse financière indique que Vanguard envisage d'offrir une version de ce service aux conseillers financiers auxquels leur équipe de vente institutionnelle fait appel, vraisemblablement dans le but d'obtenir une plus grande distribution de leurs fonds communs de placement et des FNB.

Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44. 64-0 .40% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) a déployé son offre de robo-conseillers Intelligent Portfolios et sa " "étiquette blanche" pour les conseillers financiers qui ont la garde Tout comme l'offre Fidelity, cette offre permettra aux conseillers de tirer parti des services de garde et de la technologie offerts par Schwab pour créer une plate-forme numérique destinée aux jeunes clients émergents qu'ils n'auraient peut-être pas la capacité de servir. (Pour en savoir plus, voir: Le nouveau service de Robo-conseiller de Schwab expliqué .) TD Ameritrade adopte une approche différente pour offrir des services de conseiller-conseil aux conseillers financiers qui ont la garde des clients. Il offrira une solution d'architecture ouverte par l'intermédiaire de sa plateforme Veo afin d'offrir aux conseillers l'accès aux conseillers-robots qui ont la garde de TD, notamment Jemstep, Upside et Nest Egg Wealth. De plus, des conseillers tels qu'Edelman Financial, SigFig, Financial Engines et d'autres conseillers en ligne peuvent également être consultés par le conseiller via la plateforme Veo. (Pour en savoir plus, voir:

Qu'est-ce qui va suivre pour l'espace Robo-conseiller? ) The Bottom Line

L'émergence de conseillers financiers en ligne a sensibilisé les conseillers financiers traditionnels à la nécessité d'offrir des solutions de conseil alternatives aux investisseurs, en particulier les investisseurs plus jeunes qui n'ont pas été bien servis par les conseillers financiers. Les conseillers financiers avertis reconnaîtront que le partenariat avec un conseiller-conseil directement ou en utilisant une plate-forme similaire offerte par leur dépositaire peut être un moyen d'élargir leur clientèle et de servir leurs clients cibles du futur. Les robo-conseillers avisés réalisent que fournir des solutions en ligne aux conseillers financiers traditionnels est une stratégie de croissance valable. L'entrée de grandes sociétés de services financiers ajoutera une dynamique supplémentaire à la croissance des robo-conseillers et des plateformes similaires pour les conseillers financiers. (Pour plus d'informations, voir:

Robo-Advisors et Human Touch: Better Together? )