La Série 24 a pour but de préparer une personne à superviser le personnel de vente, de faire prendre conscience des subtilités de la supervision des comptes clients et d'expliquer les activités de banque d'investissement. Cependant, il y a quelques articles que vos études de la série 24 et une note de passage à l'examen ne vous prépareront pas, et ces articles peuvent représenter une grande partie de vos tâches quotidiennes. Dans cet article, nous allons parcourir ces articles et vous donner un coup de tête avant de vous lancer dans votre nouvelle carrière.

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Jouer juge et jury Alors que l'examen Série 24 peut tester un principal sur les règles concernant la supervision et les «choses à faire et à ne pas faire» dans le compte d'un client, il ne fait absolument rien pour préparer cette personne à un rôle de juge et de jury dans le règlement des différends entre les courtiers sur une variété de questions.

Les courtiers et les conseillers se disputent fréquemment. Ces arguments peuvent être sur quelque chose d'aussi simple que les commissions payées par un client sur certaines transactions ou certains comptes. Un autre point de friction fréquent est d'identifier exactement le courtier / conseiller auquel un client peut appartenir, en particulier dans les cas où un appelant froid sans allégeance à l'un ou l'autre courtier peut avoir fait le contact initial.

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Parmi les autres problèmes que vous allez probablement rencontrer au fil des ans, citons:

• Arguments sur qui devrait payer un appelant froid. La conclusion de cet argument varie en fonction de l'entreprise.
  

• Désaccords sur le calendrier et la distribution des chèques de commissions
  

• Discordances dans les comptes de dépenses
  

• Argument sur qui devrait payer si un courtier ou un conseiller remplit incorrectement un ticket de transaction (l'entreprise ou le courtier)? Pour celui-ci, le courtier paie traditionnellement.
  

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• Et enfin, les problèmes personnels et personnels (tels que les relations et les opinions) qui ont une façon de se produire, peu importe où vous travaillez.

Malheureusement, il n'y a pas de procédures opérationnelles standard pour ces scénarios. Les parties impliquées doivent tout simplement faire valoir leur cause - tout comme dans un tribunal - et la série 24 doit rendre un verdict.

En résumé, quand il s'agit d'être un «24», il y a beaucoup plus à faire que de simplement connaître les règles. En fait, la diplomatie et la capacité de traiter avec les gens sont probablement les deux traits les plus importants que chaque directeur devrait avoir.

Volonté d'entrer Les directeurs ne sont pas des jockeys de bureau. En fait, il arrive qu'un courtier ou un conseiller soit absent du bureau et demande au directeur de parler avec ses clients. Dans d'autres cas, le donneur d'ordre peut être contraint de parler avec l'un des clients du courtier pour arbitrer un conflit entre les deux parties.

Ce n'est pas facile. En fait, cela peut prendre beaucoup de temps et nécessite souvent beaucoup de patience et, au risque de paraître répétitif, nécessite de grandes compétences en diplomatie.Cependant, c'est aussi quelque chose que tous les directeurs doivent être désireux et capables de faire - et souvent à court préavis.

Pour être clair, l'examen de la série 24 ne peut pas enseigner aux individus ces compétences. Au contraire, ils apprennent «sur le tas».

Agir en tant qu'Enforceur Comme un bon soldat, le travail d'un directeur n'est pas de faire de la politique, mais de l'appliquer. Cela signifie que le donneur d'ordre doit non seulement connaître les règles de supervision et les tenants et aboutissants des pratiques de vente acceptables, mais il doit également être prêt, disposé et capable de contraindre ceux qui sont sous ses ordres à accepter et mettre en œuvre les pratiques. En d'autres termes, le principal est l'exécuteur.

Pour être certain, cela ne signifie pas s'asseoir derrière un bureau pour envoyer des courriels ou rédiger des notes de service inter-bureaux. Cela signifie enquêter, poser des questions, interroger le personnel sur les activités de vente, examiner les communications (écrites et verbales) et jouer généralement le rôle d'un policier d'enquête. Beaucoup de directeurs ne réalisent pas ce que le mot «supervision» signifie réellement, et ils n'apprécient pas ce que cela implique jusqu'à ce qu'ils aient réellement pris le travail.

Incidemment, une autre difficulté majeure rencontrée par de nombreux directeurs d'école est qu'à un moment ou à un autre de leur carrière, ils peuvent être obligés de rendre visite à leurs camarades pour des infractions aux règles et, dans certains cas, de les y mettre. C'est l'une des parties les plus difficiles et émotionnellement éprouvantes du travail.

Les directeurs fixent le ton Une fois qu'un individu devient un directeur, ses capacités en tant que gestionnaire et motivateur (pas en tant que vendeur) occupent une place centrale. Le simple fait est que si un directeur est un bon gestionnaire et qu'il est discipliné, le personnel de vente suivra son exemple. Cependant, si le 24 n'est pas un bon gestionnaire et est incapable de transmettre ses connaissances au personnel, les commissions et les lignes d'argent souffriront - et tout le département et / ou l'entreprise pourrait faire moins d'argent. C'est si grave!

Babysitting des employés difficiles La plupart des 24 personnes assument la majeure partie de leur temps à organiser des réunions de vente, recruter et fidéliser de nouveaux courtiers / conseillers, aider les conseillers à constituer leurs lignes et s'assurer que les vendeurs respectent la FINRA règles.

Cependant, peu importe à quel point la majeure partie de leurs frais est importante, les directeurs gèrent toujours même les tâches les plus banales. Autrement dit, une grande partie du temps d'un directeur sera affectée à la gestion des habitudes de travail du personnel (c.-à-d. Gronder les courtiers / conseillers pour avoir tardé à travailler et les renseigner sur les courtoisies téléphoniques et par courriel).

Encore une fois, la plupart des directeurs sont surpris par le fait qu'ils sont et seront toujours invités à agir en tant que père ou mère pour le personnel qui relève d'eux. De toute évidence, l'examen de la série 24 ne peut pas les préparer à ces responsabilités.

À l'abri de l'arbitrage? Comme les directeurs ne sont généralement pas des employés générant des commissions (contrairement aux courtiers traditionnels ou aux conseillers), ils supposent souvent que leurs jours de discussion avec les clients et les audiences d'arbitrage sont terminés.Pas si. En fait, il suffit de parcourir le site Web de la FINRA (plus précisément la section «Rechercher un courtier / une entreprise») pour voir que lorsqu'une procédure d'arbitrage est engagée, le courtier au centre du différend n'est généralement pas la seule cible. En fait, le cabinet et le principal superviseur sont généralement nommés dans l'action conjointement avec le courtier incriminé.

Il s'agit d'une pilule amère que de nombreux dirigeants doivent avaler, car cela implique qu'ils pourraient être personnellement concernés si l'un de leurs vendeurs violait les règles de la FINRA ou escroquait leurs clients de quelque manière que ce soit. Sans surprise, les matériaux de préparation et l'examen de série 24 lui-même font peu de mention de ce fait.

The Bottom Line Passer la série 24 et devenir un directeur devrait être considéré comme un honneur. Après tout, cela signifie que l'individu a une connaissance profonde de l'industrie des valeurs mobilières et les moyens de gérer un personnel de vente. Cependant, les candidats pourraient ne pas être complètement préparés pour certaines parties du travail, même s'ils passent l'examen.