Une lettre de garantie, ou SLOC, est un instrument financier qui fournit une garantie de paiement à un bénéficiaire en cas de non-respect de l'obligation requise. Les lettres de crédit de soutien sont émises par une banque ou une institution financière pour le compte d'un client afin de garantir essentiellement un contrat qui existe entre le client et le bénéficiaire. Le SLOC représente la promesse de la banque de payer le bénéficiaire désigné au nom du client dans le cas où le client ne respecte pas ses obligations contractuelles.
Le SLOC dispose d'une variable de performance intégrée à sa structure qui le distingue d'une lettre de crédit commerciale standard, où toutes les parties s'attendent à un paiement complet par lettre de crédit commerciale. Le bénéficiaire ne demande et attend le paiement via le SLOC qu'en cas de problème.
Les SLOC sont utilisés pour faciliter les échanges. Le SLOC signifie que le client a l'intention d'agir de bonne foi. La banque fonctionne comme un tiers impartial entre le fournisseur, ou l'émetteur du SLOC, et le destinataire, ou le bénéficiaire des biens ou des services en vertu d'un contrat. Le bénéficiaire peut compter sur la promesse de la banque de payer comme un filet de sécurité dans le cas où le client ne parvient pas à respecter le contrat. Cette mesure supplémentaire de confort encourage les deux parties, l'émetteur du SLOC et le bénéficiaire, à s'engager dans le commerce.
Par exemple, les SLOC soutiennent le commerce international. Supposons qu'un importateur de marchandises étrangères hésite à passer une commande auprès d'un fournisseur étranger parce qu'il est géographiquement éloigné et que l'acheteur n'est pas sûr que le fournisseur respectera fidèlement son obligation de fournir l'ordre des marchandises en temps opportun. Pour inciter l'importateur à passer une commande, le fournisseur étranger pourrait demander à sa banque d'émettre un SLOC en son nom. Le SLOC ne serait utilisé que si le fournisseur ne livrait pas ce qu'il avait promis à l'échéance. Du point de vue du bénéficiaire, ou dans ce cas l'importateur, le client de la banque ou le fournisseur, soit confirme le contrat, soit le bénéficiaire reçoit une compensation financière.
AD:Quelle est la responsabilité légale d'une banque lorsqu'elle émet une lettre de crédit?
Apprendre la responsabilité des banques qui émettent des lettres de crédit Les lettres de crédit assurent le paiement des transactions entre les parties qui n'ont pas de relation.
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Apprenez comment les lettres de crédit et les garanties bancaires diffèrent, comment elles sont utilisées par les banques et les entreprises et comment les acheteurs demandent à les recevoir.
Quelle est la différence entre une garantie bancaire et une lettre de crédit?
Les lettres de crédit garantissent que la transaction se déroule comme prévu, tandis que les garanties bancaires réduisent la perte si la transaction ne se déroule pas comme prévu.