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La gestion de patrimoine privée est une activité de conseil en investissement qui inclut la planification financière, la gestion de portefeuille et d'autres services financiers agrégés pour les particuliers, non pour les sociétés, fiducies, groupes ou autres types de clients.

Du point de vue du client privé, la gestion de fortune privée consiste à résoudre ou améliorer sa situation financière et à atteindre ses objectifs financiers à court, moyen et long terme avec l'aide d'un conseiller financier. Du point de vue du conseiller financier privé, la gestion privée de patrimoine est la pratique de fournir une gamme complète de produits et de services financiers à une clientèle aisée en tant que consultant financier afin que la clientèle puisse atteindre des objectifs financiers précis.

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Les services de gestion privée de patrimoine peuvent être fournis par de grandes sociétés telles que Charles Schwab, des conseillers financiers indépendants ou des gérants de portefeuille à plusieurs détenteurs de licences qui se concentrent sur des clients privés fortunés.

Les grandes banques et les grandes maisons de courtage offrent divers produits d'investissement aux particuliers, bien que de nombreux particuliers manquent de temps, d'efforts ou de connaissances pour gérer leurs finances avec succès. Pour pallier ce qui manque, les particuliers recherchent la consultation de gestionnaires de patrimoine spécialisés dans la gestion des finances des particuliers, souvent des particuliers fortunés (HNWI).

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Le gestionnaire de fortune s'assoit avec le particulier et évalue les objectifs financiers que le client souhaite atteindre. Ensuite, le gestionnaire de patrimoine met sur pied une stratégie d'investissement pour aider cette personne à atteindre ses objectifs. Le gestionnaire de patrimoine gère l'argent du client et investit dans les produits d'investissement qui ont du sens pour le client.