Administré par l'Autorité de Régulation de l'Industrie Financière (FINRA), l'examen Série 6 - Examen de Qualification des Représentants des Produits d'Investissement et des Contrats Variable - évalue la capacité d'un représentant à réaliser son travail Entreprise et contrats variables représentant des produits. L'examen à choix multiples comprend les quatre fonctions principales d'un représentant de la série 6.
Sur les 100 questions d'examen notées, la fonction 1 traite des principes fondamentaux de la réglementation et du développement des affaires et se voit attribuer 22 questions. La fonction 2 comprend 47 questions et se concentre sur l'évaluation de l'information financière des clients, l'identification des objectifs d'investissement, la fourniture d'informations sur les produits d'investissement et la formulation de recommandations appropriées. Avec 21 questions, la fonction 3 se concentre sur l'ouverture, le maintien, la fermeture et le transfert des comptes et la conservation des dossiers comptables appropriés. La fonction 4 comporte 10 questions centrées sur l'obtention, la vérification et la confirmation des instructions d'achat et de vente du client.
Aucun examen préalable n'est requis avant de prendre la série 6, mais le candidat doit être parrainé par une institution financière membre de la FINRA ou d'un organisme d'autoréglementation. Les candidats ont deux heures et 15 minutes pour terminer l'examen. Une note de passage de 70% garantit que le représentant possède les connaissances nécessaires pour fonctionner en tant que société d'investissement et représentant de produits contractuels variables.
Une fois l'examen réussi, les représentants sont qualifiés pour solliciter, acheter et vendre certains produits de valeurs mobilières, y compris les fonds communs de placement à capital variable, les rentes à capital variable, l'assurance-vie variable, les fiducies d'investissement et les fonds municipaux. Pour effectuer des affaires dans des produits de rente ou d'assurance, un représentant doit passer un examen d'assurance-vie de l'État.
Pourquoi la répartition des frais généraux est-elle parfois manipulée dans un état des résultats?
Apprend pourquoi les entreprises manipulent parfois les frais généraux pour augmenter l'apparence de rentabilité globale, et d'autres raisons pour lesquelles des fausses déclarations se produisent.
Si j'ai déjà réussi l'examen Série 6, est-ce que je dois compléter la série 7 complète ou est-ce que je peux en prendre une version modifiée?
Après avoir écrit l'examen de la série 6, il y aurait un chevauchement important avec la série 7 dans des domaines comme les fonds communs de placement, les fiducies de placement à participation unitaire et les titres municipaux. L'Autorité de réglementation du secteur financier ou FINRA (anciennement l'Association nationale des courtiers en valeurs mobilières) indique que si vous avez réussi votre examen de série 6 et que vous souhaitez devenir un courtier général autorisé en valeurs mobilières
Quelles sont les différences entre l'examen Série 6 et l'examen Série 7?
En savoir plus sur les examens réglementaires nécessaires pour devenir un représentant limité ou enregistré et les principales différences entre les licences de séries 6 et 7.