Alors que la société dépend de plus en plus de l'internet, de plus en plus de gens mènent leurs activités quotidiennes en ligne. L'Internet a fourni un moyen pratique pour les gens de faire leurs achats, de faire leurs achats et même de travailler dans le confort de leur propre maison. Certains conseillers financiers profitent de cette tendance et commencent à offrir leurs services par l'intermédiaire d'un service de conseil financier virtuel basé sur les frais.

Conseillers financiers virtuels

Les conseillers financiers virtuels offrent leurs services aux clients sur Internet. Ils offrent des services de gestion de placements, de préparation de déclarations de revenus et de planification successorale. Un conseiller financier doit détenir un permis de série 65 pour fournir des conseils au public. Les conseillers virtuels utilisent la technologie de streaming vidéo et les visionneuses de documents pour tenir des réunions avec des clients de partout dans le monde. Ce type de conseil est devenu populaire auprès des clients technologiquement avertis qui recherchent la flexibilité dans un conseiller. Les conseillers financiers virtuels font la publicité de leurs services sur Internet en utilisant divers moyens. Les méthodes populaires incluent les blogs de conseils financiers, les podcasts, YouTube, Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179, 39 + 0, 26% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et Twitter Inc. ( NYSE: TWTR TWTRTwitter Inc19 39-2. 56% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ). Ces méthodes permettent aux conseillers financiers d'attirer des clients en leur permettant de connaître leur style de conseil, et même de glaner certains de leurs conseils, avant de décider de s'engager.

Avantages

Les avantages majeurs du conseil financier virtuel sont la flexibilité et la commodité offertes par le service. Avec un conseil financier traditionnel, les clients et les conseillers doivent coordonner une heure de réunion, l'une ou les deux parties devant parcourir une distance définie. Si un client utilise un conseiller financier virtuel, aucun voyage n'est requis et une réunion peut être réalisée par vidéoconférence à n'importe quel moment et n'importe où dans la journée. Ceci est attrayant pour les clients qui voyagent fréquemment, et pas seulement les hommes d'affaires et les femmes. Les clients qui attendent avec impatience la retraite passent souvent du temps à visiter la famille et à passer des saisons dans différents climats. Le conseil financier virtuel offre à ces clients le réconfort de savoir qu'ils peuvent toujours contacter leur conseiller et recevoir des conseils en gestion de placements lorsqu'ils le désirent.

Inconvénients

Une compétence importante pour les conseillers financiers est la capacité de lire leur client. Ils doivent être capables de sentir quand un client est mal à l'aise ou même mentir. La capacité de lire le langage corporel est la clé. Le conseil financier virtuel ne se prête pas facilement à cette compétence. Quand un client est sur une conversation vidéo, généralement seul son visage est vu, pas son pied tremblant ou l'agitation de ses mains.La discussion sur l'argent est toujours sensible, et des sujets tels que la planification successorale peuvent être particulièrement difficiles. Lorsqu'un conseiller ressent de l'inconfort, c'est son repère pour changer de sujet ou même aborder le sujet sous un angle différent. Il est extrêmement difficile de le faire au cours d'une conversation vidéo lorsque ces subtilités ne sont pas facilement visibles. L'autre inconvénient du conseil financier virtuel est la possibilité d'une mauvaise connexion. Pour les clients qui voyagent, avoir une connexion claire n'est pas toujours une garantie. Il est frustrant d'avoir une conversation par chat vidéo lorsque l'écran se fige ou que les mots sont ignorés.

Le conseil financier virtuel est-il pour vous?

Le conseil financier virtuel n'est pas pour tout le monde, mais à mesure que la technologie progresse, de plus en plus de conseillers financiers se tournent vers Internet pour leurs clients. Si vous êtes à l'aise avec la technologie et que vous avez besoin de la flexibilité et de la commodité que cela procure, le conseil financier virtuel pourrait être pour vous. Il est important que les clients aient un lien avec leur conseiller financier. après tout, votre argent est entre les mains du conseiller. Parfois, cette connexion ne peut être faite qu'en personne, ce qui n'est pas quelque chose que le conseil financier virtuel peut offrir. Il est impératif que vous recherchiez un conseiller financier qui correspond à vos besoins spécifiques et que vous soyez quelqu'un avec qui vous pouvez être à l'aise et honnête en partageant vos informations personnelles.