Pour la première fois, les investisseurs peuvent demander s'il existe un moyen d'acheter une assurance sur les actions pour éviter les pertes.

Pour l'instant, acheter une assurance pour les actions n'est pas aussi simple que d'acheter une police pour votre portefeuille. Cependant, il existe des moyens d'assurer, ou de couvrir, contre les pertes boursières.

La diversification de votre portefeuille et l'utilisation de diverses options peuvent aider à éviter que les actions d'un investisseur subissent des pertes importantes.

Diversification

Diversifier un portefeuille consiste à réduire votre risque non systémique en investissant dans divers actifs. Grâce à la diversification, la perte nette découlant de la baisse des cours des actions équilibrera les rendements des autres actifs.

À l'approche d'une stratégie de diversification, il est important de répartir la richesse entre les placements à rendements constants et volatils. En ce qui concerne le marché boursier, les titres sûrs sont ceux qui ne sont pas témoins de mouvements volatils des prix et paient des dividendes. Investir dans un indice complet tel que le S & P 500 ou le Dow Jones Industrial Average, qui englobe de nombreuses actions, est une stratégie plus efficace pour assurer les investissements individuels en actions.

Les obligations, matières premières, devises et fonds sont également des actifs précieux pour diversifier un portefeuille. En particulier, les obligations du Trésor des États-Unis soutenues par le gouvernement des États-Unis sont considérées par les investisseurs les plus prudents comme l'actif le plus sûr. Un portefeuille qui détient un pourcentage d'obligations du Trésor américain de 10 à 30 ans peut atténuer les pertes boursières liées au risque. (Voir aussi: Risque et diversification: différents types de risques.)

Options d'achat d'actions

Les options peuvent constituer un outil précieux pour couvrir les risques et assurer les pertes de titres. Une option est un contrat entre deux parties dans lequel l'acheteur a le droit d'acheter ou de vendre une action à un prix convenu à une date prédéterminée.

Une option d'achat donne à l'investisseur le droit d'acheter une action à un prix d'exercice dans l'espoir que la valeur du titre augmentera au-delà du prix d'exercice. À l'inverse, une option de vente donne à l'investisseur le droit de vendre une action à un prix d'exercice dans l'espoir que le cours de l'action sous-jacente diminuera. L'achat d'options d'achat d'actions individuelles est un moyen précieux de protéger les pertes liées au risque associées aux actions volatiles. (Voir aussi: Didacticiel Options de base.)

Autres types d'options

Bien que les options d'achat d'actions constituent un moyen sûr d'atténuer les risques de placement, diverses options offrent aux investisseurs un effet de levier et une exposition au marché. Comme les options d'achat d'actions, les options sur indice sont un dérivé financier qui tire sa valeur d'un indice sous-jacent. Le titulaire du contrat a le droit d'acheter ou de vendre un panier d'actifs tels que le S & P 500 ou le Dow Jones Industrial Average. En particulier, les options de vente indicielles fournissent une assurance aux investisseurs dans un marché baissier.

Au cours d'un marché baissier, les actifs du portefeuille d'un investisseur diminueront, tandis qu'une option de vente indicielle générera des rendements positifs. Tout comme les options indicielles, les options sur les FNB assurent un secteur d'investissements en actions. Les options de l'ETF peuvent répliquer des indices entiers ou des secteurs spécifiques tels que l'énergie, les soins de santé et la technologie. Alors que les options indicielles sont réglées en espèces, les options sur les FNB peuvent être réglées dans l'actif sous-jacent.

Différentes des options sur indices et sur les ETF, les options VIX permettent aux traders de spéculer sur la volatilité du marché sans prendre en compte le prix de l'instrument sous-jacent. En tant qu'actifs réglés en numéraire, les options VIX constituent un excellent moyen de diversifier et de couvrir les portefeuilles. (Voir aussi: Les 4 avantages des options.)

The Bottom Line

Le marché boursier est très imprévisible avec des profits et des pertes réalisés tous les jours. Assurer vos investissements peut être un moyen précieux pour éviter des pertes substantielles.

La diversification de votre portefeuille d'actions est essentielle pour tout investisseur sur le marché boursier. En diversifiant un portefeuille, un investisseur acquerra des actifs non corrélés avec ceux qu'il possède actuellement pour équilibrer ses pertes. La diversification peut se faire de plusieurs façons, non seulement en achetant une variété de stocks. Les obligations, les matières premières, les fonds et en particulier les options sont une méthode précieuse pour assurer vos investissements en actions.