La meilleure façon pour un conseiller financier ou un planificateur d'attirer de nouveaux clients est de recommander des clients. Les références sont des investisseurs intéressés et qualifiés qui recherchent des conseils financiers. Les conseillers financiers peuvent acheter des abonnements à des sites Web de tiers qui fournissent un flux régulier de références dans leur région.

Paladin Registry

Paladin Registry est un site de registre dédié à aider les consommateurs à trouver un conseiller financier. Les consommateurs entrent leur nom, leur adresse et le montant de la gamme d'actifs disponible pour les investissements. Les consommateurs peuvent alors trouver des conseillers choisis qui offrent des conseils en planification financière ou en placement. De là, le greffe Paladin fournit plusieurs conseillers qui correspondent aux critères de la région. Paladin utilise un algorithme exclusif pour valider la qualité des références, de l'éthique, des pratiques commerciales et des services des conseillers financiers.

Les conseillers financiers peuvent s'inscrire au registre et recevoir des références qualifiées dans leur zone géographique. Le registre a fourni des services d'appariement à plus de 2 millions d'investisseurs et a produit plus de 200 000 pistes depuis sa création en 2003. Cela équivaut à plus de 60 milliards de dollars d'actifs investissables qui ont été transmis à ses conseillers en souscription.

Pour figurer dans le registre, les conseillers financiers doivent être un conseiller en placement inscrit (RIA) ou un représentant des conseillers en placement (IRA). La première étape consiste à remplir un questionnaire qui demande aux conseillers des informations détaillées sur leurs titres de compétences, leur éthique, leurs pratiques commerciales et leurs services. Une fois que Paladin a vérifié les réponses, le rapport de qualification est envoyé dans les trois jours. Ce rapport est également utilisé pour produire un rapport de recherche qui est fourni aux investisseurs. Les frais pour le service n'ont pas de frais d'adhésion, mais il y a un montant mensuel fixe allant de 50 $ à 250 $, selon le nombre de références jumelées.

Association nationale des conseillers financiers personnels

L'Association nationale des conseillers financiers personnels (NAPFA) est une association professionnelle regroupant des conseillers financiers et des planificateurs financiers. Il y a actuellement plus de 2 500 membres à travers le pays, et l'association offre plusieurs avantages et réductions. L'un des plus grands avantages d'être membre est la liste des conseillers sur le site Web de l'association, appelé le système de référence des consommateurs. Les investisseurs intéressés à trouver un conseiller peuvent rechercher tous les conseillers dans leur domaine. Chaque conseiller a sa propre page de profil NAPFA, qui détaille la pratique du conseiller. Il fournit également aux investisseurs intéressés des informations de contact, ainsi que des liens vers le site Web du conseiller.

L'adhésion complète à la NAPFA exige que les conseillers détiennent la certification de planificateur financier agréé (CFP), possèdent un baccalauréat et soumettent un plan financier complet pour l'examen par les pairs.Les membres à part entière doivent également remplir un formulaire ADV Partie 2 et compléter 60 heures de formation continue NAPFA tous les deux ans. Les cotisations annuelles pour l'adhésion sont de 625 $, et des frais de traitement unique de 150 $ sont émis lors de l'acceptation.

Réseau de planification Garrett

Le Réseau de planification Garrett est un réseau de marketing et de référence de planificateurs financiers axés sur les honoraires seulement. Le réseau offre aux membres un modèle d'affaires éprouvé, un séminaire de formation de trois jours en personne et un soutien marketing. Les conseillers du réseau lancent leur pratique sur le site Web du Garrett Planning Network, que les investisseurs utilisent pour trouver un conseiller local en matière de frais dans leur région. Le réseau est également fréquemment mentionné sur de nombreux sites de médias, tels que le Wall Street Journal et le New York Times.

Pour faire une demande d'adhésion, les conseillers doivent être à honoraires seulement et adhérer à un serment fiduciaire. Les candidats doivent également être un CFP, CPA avec une désignation de spécialiste financier personnel (PFS), ou obtenir l'une ou l'autre désignation dans les cinq ans de l'enregistrement initial RIA. Les membres doivent également offrir des conseils sur une base horaire, au besoin, pour les clients référés. Les frais de la première année sont de 6 000 $ plus 11 paiements récurrents de 500 $ par mois. Les années subséquentes sont de 200 $ par mois ou un paiement forfaitaire de 2 160 $ ​​par année.