Les sociétés de conseil financier font face à un défi imminent, et cela a très peu à voir avec l'argent. C'est une question de personnes, de même qu'un problème d'offre et de demande: à mesure que la demande pour les planificateurs financiers et les conseillers augmente, les départs à la retraite sur le terrain ont également augmenté en même temps.

Mind the Gap

Pour ceux qui s'intéressent à une carrière dans la planification financière, les postes vacants importants qui continuent de se produire dans ce secteur sont probablement une aubaine. Pourtant, pour les sociétés de conseil financier, il s'agit d'un écart alarmant qui ne devrait se creuser que dans les 15 prochaines années, lorsque plus de la moitié des conseillers actuels atteindront l'âge de la retraite. En fait, 2031 marque l'année où même les plus jeunes baby-boomers, nés en 1964, atteignent 67 ans. (Pour les lectures connexes, voir: Alors que les baby-boomers ralentissent, l'économie suivra-t-elle? )

Alors que de plus en plus d'Américains de plus de 65 ans restent sur le marché du travail, on peut supposer que les retraites tardives pourraient éviter un manque de main-d'œuvre dans l'industrie des services financiers. Si le retard de la retraite peut effectivement atténuer une pénurie, le vieillissement de la profession présente un besoin inévitable d'intensifier les efforts de recrutement.

Get Schooled

Comme le recrutement et l'embauche deviennent une priorité pour de nombreuses entreprises, il n'est pas surprenant que les sociétés de services financiers se tournent vers les programmes universitaires en économie, comptabilité, finance et planification financière. Parmi les étudiants diplômés de ces programmes, les entreprises espèrent trouver un approvisionnement fiable de jeunes travailleurs qu'ils peuvent former pour devenir la prochaine génération de conseillers efficaces. (Pour les lectures connexes, voir:

Les meilleures écoles pour la planification financière .)

Même s'il est de notoriété publique que les étudiants ne devraient pas attendre l'obtention de leur diplôme pour commencer leurs recherches d'emploi, la même vérité vaut pour les entreprises qui recherchent de nouveaux talents. Forger des alliances avec les universités crée les liens qui établissent des relations entre les entreprises et les nouveaux employés potentiels bien avant le jour de la remise des diplômes. En fait, il est prudent de cultiver une présence active sur les campus universitaires bien avant les campagnes de recrutement de printemps sur le campus, où de nombreuses majors de la finance espèrent décrocher leur premier concert dans l'industrie. Parfois, ces liens naissent d'une relation avec des associations professionnelles universitaires, telles que des sections d'étudiants des associations locales de planificateurs financiers. Selon la taille et les besoins d'une entreprise, de telles interactions peuvent être sporadiques et informelles (se porter volontaires pour prendre la parole lors d'une réunion) ou continues et formalisées, comme parrainer ou co-parrainer des frais organisationnels, des événements et des bourses pour le chapitre. (Pour en savoir plus, voir:

Vous voulez être un planificateur financier? Cliquez ici .) Finalement, ne sous-estimez pas l'impact de l'établissement de relations avec les membres du corps professoral, qui possèdent une fenêtre inégalée sur les compétences, les aptitudes et le potentiel de leurs étudiants. De telles informations internes et approfondies ne peuvent tout simplement pas être glanées lors d'événements de recrutement éclair, où les recruteurs n'ont qu'un bref laps de temps pour se faire une idée de l'adéquation potentielle d'un étudiant à son entreprise.

La formation, c'est tout

La chaîne d'approvisionnement peut paraître évidente: les étudiants des programmes de planification financière, avant ou après l'obtention de leur diplôme, postulent à des postes de premier échelon dans des sociétés de conseil financier. Pourtant, jumeler les conseillers en herbe avec une entreprise qui offre un bon ajustement - personnellement et professionnellement - prend la planification, la stratégie et la finesse. C'est alors que le génie des stages, soit sous la forme de stages ou de résidences, entre en scène. Ces programmes comblent le fossé entre le recrutement et l'embauche, en offrant aux diplômés et aux entreprises une période intermédiaire qui fait partie de l'essai et de la formation en partie. (Pour plus de détails, voir:

Comment former votre nouveau conseiller

.) Oui, les stages ont récemment fait l'objet de mauvaises nouvelles dans la presse: imaginez un jeune étudiant non rémunéré ou un diplômé récent heures, mais pas nécessairement avec une offre à temps plein garantie - ou même probable - à la fin de leur séjour. Bien que ce stéréotype soit vrai dans de nombreuses industries, les sociétés de conseil financier devraient éliminer toute hypothèse négative selon laquelle les stages signifient travail non rémunéré ou tâches subalternes. Habituellement, les stagiaires en planification financière sont payés non seulement pour effectuer des tâches administratives importantes au niveau d'entrée, y compris la recherche fondamentale, la paperasserie et la préparation des réunions avec les clients. Semblables à l'éthique des stages, les résidences postuniversitaires offrent aux planificateurs débutants une occasion de deux à quatre ans de s'immerger dans l'ensemble de la profession. Souvent, les résidents assument un rôle de «paraplanner», assumant des tâches de plus en plus responsables au fur et à mesure qu'ils reçoivent des conseils et de la rétroaction des planificateurs supérieurs. Une telle expérience directe profite aux résidents lorsqu'ils passent l'examen Certified Financial Planner; Après avoir terminé la résidence et réussi l'examen, ils seront prêts à accepter une offre d'emploi de leur entreprise d'accueil ou d'une autre entreprise. (Pour en savoir plus, voir:

Ce stage en finance vaut-il la peine?

) Win-Win Indépendamment du temps consacré, les deux types de formation offrent des avantages inhérents aux stagiaires et aux entreprises. Les entreprises choisissent les nouveaux diplômés bien formés avant même qu'ils n'atteignent le marché du travail, et les stagiaires et les résidents acquièrent une expérience pratique et pratique qu'ils peuvent apporter à leur premier poste de planificateur à part entière. Si le stagiaire et l'entreprise s'avèrent être un bon match à long terme, c'est une double victoire pour les deux. Si un résident ou un stagiaire ne semble pas être un choix naturel pour l'entreprise, ce n'est pas une perte: une telle information empêche les embauches inadéquates qui peuvent être longues et coûteuses. (Pour en savoir plus, voir:

Questions relatives à la taille de l'entreprise: recherche d'emploi pour les conseillers financiers

. Get Personal Si les alliances et les stages universitaires offrent de solides stratégies à long terme pour un recrutement réussi, les tests de personnalité et les autres activités de recrutement permettent d'évaluer plus rapidement la compatibilité d'un recrutement potentiel. Sans aucun doute, des qualifications universitaires impressionnantes et une expérience de stage solide restent des éléments essentiels sur les CV des meilleurs candidats. Pourtant, une telle information, bien que précieuse, ne donne pas une image nuancée de la façon dont un employé potentiel effectuera son travail: en particulier dans des situations de nature personnelle, sociale ou éthique.

Bien que l'éthique douteuse puisse ne pas décourager immédiatement la performance au travail, elle finira par compromettre non seulement les clients, mais aussi l'entreprise elle-même. Pour distiller de telles qualités intangibles, les entreprises se tournent vers des évaluations comportementales qui vont des analyses d'entretiens et d'écriture manuscrites menées par des psychologues aux tests de personnalité. Bien que ces évaluations puissent s'avérer coûteuses, les analyses coûts-avantages suggèrent que les entreprises évitent les problèmes potentiels en investissant dans la connaissance d'un candidat de manière plus holistique avant qu'une offre ne soit faite. Certaines entreprises, comme Edward D. Jones et Cie, L. P., ont abandonné les tests de personnalité en faveur des simulations d'emplois, une évaluation virtuelle de plusieurs heures qui demande aux candidats de passer une journée dans la vie d'un conseiller. Plutôt que la personnalité mesurée en tant que données statiques, les simulations de travail permettent aux candidats d'interagir avec les clients de manière à ce que leurs personnalités puissent briller - ou, pour certains, se heurter de façon désastreuse à la culture de l'entreprise. (Pour en savoir plus, voir:

Conseils de gestion des meilleurs conseillers financiers

.) Bilan Avec tant de discussions sur les lacunes en recrutement et le besoin de stratégies de recrutement plus complexes impliquant des programmes universitaires, des stages, et les évaluations comportementales, ce n'est pas nécessairement une prévision sombre pour ceux qui cherchent à embaucher un nouveau lot de conseillers. Alors que la crise financière de 2008 a affaibli de nombreux étudiants sur les majors liées à la finance, la tendance a récemment changé. L'année dernière, quand

U. S. News et World Report

ont publié leur liste annuelle des 100 meilleurs emplois de 2014, «conseiller financier» au 41e rang. Cette année? Il est passé au numéro 25. Si un test de personnalité vous semble optimiste, vous conviendrez probablement que c'est une bonne nouvelle pour l'industrie. (Pour en savoir plus, voir: Une carrière dans la planification financière est-elle dans votre avenir? )