Dans le secteur des services financiers, un conseiller financier dispose d'un certain nombre de voies disponibles pour un groupe diversifié d'entreprises. Les sociétés indépendantes offrent à un conseiller financier la capacité de créer une pratique qui ressemble à la vision du conseiller pour sa propre entreprise, sans imposer de quotas de vente trop lourds ni offrir une culture d'entreprise désuète. D'autre part, les firmes propriétaires ou captives offrent aux conseillers financiers une grande équipe de soutien à la formation et au marketing, et ils ont souvent une marque établie qui peut être utilisée efficacement pour prospecter.

Bien que chaque type d'entreprise présente des opportunités uniques pour la bonne personne, il existe plusieurs raisons pour lesquelles les conseillers financiers ne suivent généralement pas le cours avec une seule entreprise pour la durée de leur carrière.

Insatisfaction à l'égard de la culture d'entreprise

Au début de la carrière d'un conseiller financier, la culture d'entreprise est souvent une raison pour laquelle il choisit une entreprise particulière plutôt qu'une autre. Se sentir comme si l'entreprise s'alignait sur certains systèmes de croyances, accordait la même importance à l'équilibre travail-vie ou offre certains avantages qui correspondent aux intérêts d'un conseiller jouent un rôle important dans la satisfaction à long terme au travail.

À mesure que la carrière dans le conseil financier se développe, les besoins des conseillers changent. Si une entreprise n'est pas disposée à faire preuve de souplesse pour répondre aux besoins des conseillers à mesure que leurs besoins évoluent avec le temps, les conseillers sont susceptibles de trouver une entreprise concurrente qui le fera.

Procédures de conformité inutiles

L'une des plus grandes difficultés en tant que conseiller financier est de se tenir au courant des exigences réglementaires et des directives de conformité. Au fil des ans, le secteur des services financiers a imposé des règles strictes concernant les produits et services offerts aux clients, et les cabinets ne sont pas toujours prêts à aider les conseillers à s'acquitter de ces responsabilités en matière de conformité. Sans l'aide nécessaire, les conseillers recherchent souvent une entreprise qui offre un plus grand soutien à la conformité sans être envahissante.

Dans certains cas, les conseillers se retrouvent dans l'incapacité de travailler comme ils l'ont déjà fait en raison d'un trop grand oubli de la part d'un service de la conformité. Des vérifications inutiles ou un recul systématique du matériel publicitaire soumis peuvent entraîner une réduction des ventes et un obstacle à la prospection qui oblige les conseillers à trouver une entreprise différente.

Faible rémunération

Dans la plupart des grandes entreprises de services financiers, les conseillers paient indirectement pour le soutien à la formation, l'aide à la commercialisation et la marque établie grâce à des paiements moins élevés. Même les conseillers les plus productifs ne peuvent avoir qu'un bénéfice net égal à 55 ou 60% des revenus générés pour leurs entreprises. Souvent, les entreprises indépendantes ou de petite taille peuvent être mieux adaptées aux conseillers qui ont une carrière établie.En règle générale, les paiements sur les comptes nouveaux et récurrents sont plus proches de 85 ou 90% pour les meilleurs conseillers avec ces entreprises, offrant un avantage substantiel à faire un changement.

Technologie obsolète

La technologie est devenue un élément clé de la satisfaction de la clientèle au cours des dernières années, mais certaines entreprises de services financiers tardent à s'adapter. Pour les conseillers qui croient que les plateformes technologiques telles que les robo-conseillers pour la gestion des investissements et la planification financière sont des moteurs pour l'acquisition des clients, laisser une entreprise qui n'offre pas de systèmes mis à jour est inévitable.

Soutien insuffisant

Les conseillers qui débutent dans le secteur des services financiers sont plus susceptibles de quitter une entreprise si le niveau de soutien des conseillers principaux ou de la direction des ventes n'est pas élevé. Les conseillers financiers doivent bien connaître une variété de produits et de services, souvent dans les catégories d'investissement et d'assurance. Il peut être difficile de comprendre les problèmes d'adéquation pour chaque offre lorsque le support de formation n'est pas disponible. De plus, les conseillers quitteront probablement une entreprise où il y a peu ou pas de soutien financier pour des initiatives de marketing ou de prospection, ou si les entreprises n'offrent pas de possibilités de perfectionnement professionnel.

Alors que la majorité des conseillers ne prennent pas l'habitude de changer d'entreprise, il existe des indicateurs clairs selon lesquels un départ d'entreprise est à l'horizon. Les sociétés de services financiers conservent ou recrutent de nouveaux conseillers en offrant ces avantages et en restant flexibles dans les services offerts aux conseillers.