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La diversification d'un portefeuille est l'un des piliers de l'investissement de base. Bien qu'un fonds négocié en bourse (FNB) et un fonds commun de placement à indice indiciel puissent offrir à un investisseur une exposition à des segments importants du marché, le fonds indiciel présente plusieurs avantages distincts.

S'engager dans l'investissement

Pour l'investisseur moyen, l'objectif est souvent de tirer parti des intérêts composés et de faire croître un investissement à long terme. L'allocation de capital à un fonds indiciel peut donner à l'investisseur la tranquillité d'esprit que son portefeuille ne soit pas inférieur à l'indice de référence. Considérant que le rendement moyen annualisé du S & P 500 entre 1992 et 2011 était de l'ordre de 7,8%, un investisseur recherchant la stabilité et l'appréciation du capital se serait mieux comporté dans un fonds indiciel que dans de nombreux fonds gérés activement ou en négociant lui-même des ETFs sur le même laps de temps.

Investissement automatique

De nombreux comptes de retraite permettent aux investisseurs de transférer de l'argent directement de leurs comptes bancaires dans des fonds indiciels à un rythme régulier. Sans l'aide d'un professionnel, cette option n'est pas disponible pour les FNB. Couplé avec la connaissance que cet investissement suit l'indice désiré dans son ensemble, l'investissement de fonds communs de placement de cette manière donne à l'investisseur le temps de se concentrer sur la construction d'épargne plutôt que d'acheter et de vendre des ETF dans un portefeuille.

Période de règlement plus courte

Puisque les FNB sont négociés de la même manière que les actions, l'achat ou la vente d'un FNB prend trois jours à régler, alors qu'un OPC n'a qu'une seule période de règlement d'un jour . Une période de règlement de trois jours peut gêner un investisseur lorsqu'il tente d'effectuer un changement dans un portefeuille, le forçant à attendre la période de règlement avant que ces fonds ne soient disponibles pour être réinvestis. Bien que ce type de problème peut être évité en négociant à travers un compte sur marge, de nombreux investisseurs ne veulent pas ouvrir ce type de compte de courtage.

Frais

Les FNB ont généralement une structure de frais en pourcentage inférieure à celle de nombreux fonds communs de placement, mais ils peuvent être rapidement compensés lorsque l'investisseur inclut des commissions provenant des FNB. Considérez le scénario de deux investisseurs allouer 100 $ bi-hebdomadaire à leurs portefeuilles. L'un d'eux utilise un fonds commun de placement à suivi indiciel, tandis que l'autre utilise un FNB similaire. Alors que les frais de l'OPC peuvent atteindre 0,2% et que le FNB ne fait que 0,05%, l'investisseur qui utilise le FNB peut devoir payer jusqu'à 8 $ de commission sur chaque achat qu'il effectue. Au cours de quelques années d'investissement, les commissions sont susceptibles de dépasser la différence de frais. Naturellement, cela dépend de la taille du portefeuille en question, mais pour l'investisseur moyen, une commission de 8 $ peut s'additionner rapidement.

Les fonds communs de placement à gestion indicielle sont parmi les meilleurs instruments de placement à long terme. L'idée est de les maintenir à travers les pics et les creux inhérents au marché, suivant la tendance des décennies que les principaux indices offrent des rendements dans leur ensemble pour ceux qui restent investis. Comme avec presque tout dans le monde de la finance, il est important d'être éduqué de l'autre côté de l'argument.