Les investisseurs fortunés exigent beaucoup de leurs conseillers financiers. Les ultra-riches, en particulier, s'attendent à recevoir une plate-forme de service complet de leurs gestionnaires de fortune. De plus en plus, ils recherchent des conseillers qui peuvent leur offrir des services mondiaux de gestion de patrimoine parce que beaucoup d'entre eux détiennent de grandes quantités de richesse en dehors des États-Unis

Pour répondre à ces demandes, entreprises pour répondre aux besoins uniques des clients qui ont des actifs à l'étranger mais qui veulent être desservis localement. Le groupe de gestion de patrimoine de Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management, a constaté que ses clients ultra-riches demandent maintenant l'accès à divers services d'une banque d'investissement pour compléter les services de gestion de patrimoine qu'ils reçoivent en investissant dans le secteur. États-Unis, Europe et Asie.

Avec une pléthore de nouveaux conseillers financiers sur le marché, les maisons de courtage et les banques ne détiennent plus de fief dans le secteur de la gestion de patrimoine. Les conseillers en placement inscrits (RIA) donnent maintenant à ces firmes une course contre leur argent et cela a servi à améliorer la qualité de l'offre de l'industrie dans son ensemble. (Pour plus d'informations, consultez:

Les conseillers financiers doivent rechercher ce groupe dès maintenant .)

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Relever les défis

Pour rester en tête de la compétition, il faut retenir les meilleurs talents. Cela signifie également s'assurer que les meilleurs conseillers répondent aux demandes de leurs clients et se tiennent au courant de l'environnement financier en constante évolution

. À la sortie de la crise financière, les conseillers financiers ont appris qu'ils devaient être plus attentifs aux besoins de leurs clients et plus concentrés sur l'établissement de ces relations que jamais auparavant.

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C'est parce que les clients fortunés sont aujourd'hui beaucoup plus informés sur les marchés et les services de gestion de l'argent que par le passé. Ils exigent maintenant plus en termes de niveau de sophistication qu'ils veulent que leurs conseillers tiennent et le niveau de confiance qu'ils sont disposés à mettre dans les mains de leur conseiller. Dans cette optique, les sociétés de gestion de patrimoine seraient également bien avisées de garder leurs conseillers les plus talentueux et de continuer à développer ce talent au fil des ans. (Pour une lecture similaire, voir:

Comment les conseillers financiers peuvent s'adapter aux Robo-Advisors .) La taille n'est pas tout - Le service aussi

Les grandes sociétés de conseil peuvent mieux répondre aux besoins de l'investisseur ultra-fortuné que les entreprises de petite taille, parce qu'ils ont une variété de services sur lesquels ils peuvent s'appuyer pour répondre aux besoins de leurs clients. Mais plus grand ne veut pas toujours dire mieux. Ce qui est plus important pour les clients, ce sont les services que ces entreprises peuvent offrir et l'accès qu'elles peuvent offrir aux solutions de gestion de patrimoine.

De nos jours, les clients exigent également plus de relations axées sur le conseil avec leurs conseillers en gestion de patrimoine, et ils veulent plus de conseils en gestion des risques. La crise financière a fait que de nombreux clients très fortunés se concentrent davantage sur la préservation de leur patrimoine que sur la création d'une plus grande partie de celle-ci. Néanmoins, ils sont toujours opportunistes quand il s'agit d'investir. En réponse, certaines entreprises se sont concentrées sur la création de modèles d'investissement qui sont à la fois rapides à répondre aux nouvelles tendances et aux évolutions du marché et qui répondent également aux besoins des clients les plus sophistiqués de l'entreprise. (Pour plus d'informations, voir:

Les conseillers financiers se sentent en situation d'insécurité .) Préparer la croissance future

Face à l'évolution de la création de richesse, la Deutsche Bank cherche à accroître sa richesse activités de gestion ainsi que d'augmenter les services qu'elle fournit dans la ceinture énergétique du pays. Il se concentrera également sur l'amélioration de la reconnaissance de sa marque en Amérique du Nord et du Sud. (Pour en savoir plus, voir:

Stratégies de croissance pour les conseillers financiers .) Conclusion

Les conseillers financiers qui s'adressent aux plus fortunés devraient envisager d'élargir les solutions sophistiquées qu'ils offrent, améliorant ainsi relations et offrir des services globaux afin de mieux attirer et retenir les clients. (Pour en savoir plus, consultez:

Comment devenir un conseiller financier haut de gamme .)