Vanguard est l'un des plus importants émetteurs de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse (FNB) dans le monde. La société privée a introduit le premier fonds indiciel passif qui suit le S & P 500. Depuis, Vanguard a considérablement élargi ses offres. Il fournit également des fonds de retraite à date cible.

Vanguard est bien connue pour ses fonds communs de placement et ses FNB à faible coût. Le fondateur John Bogle a délibérément maintenu la société privée afin qu'elle puisse continuer à maintenir les dépenses pour ses investisseurs basses. En n'ayant pas à répondre aux actionnaires, l'entreprise est en mesure de maintenir les intérêts de ses investisseurs comme sa priorité absolue. Vanguard s'est considérablement développé en tant qu'entreprise. Il avait environ 3 billions de dollars d'actifs sous gestion (AUM) en décembre 2014.

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Les fonds de prévoyance Vanguard investissent dans les fonds indiciels les plus importants de la société. Cela signifie que les fonds sont diversifiés parmi des milliers d'actions et d'obligations. Ils comprennent également des allocations aux actions internationales et aux obligations. Les gestionnaires de portefeuille des fonds modifient graduellement les répartitions pour devenir plus prudents à l'approche de la date cible. Ceci est connu comme la trajectoire de descente du fonds. Ce rééquilibrage automatique offre un moyen facile d'approcher la gestion de portefeuille pour les investisseurs qui recherchent une solution simple.

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Les fonds à date cible sont conçus pour fournir aux investisseurs une solution unique pour l'épargne-retraite. Comme leur nom l'indique, les fonds fournissent une date cible pour l'investissement. Ils commencent généralement avec une pondération plus élevée vers les actions, mais ensuite déplacer cette allocation vers les obligations. Cela permet au fonds cible-date de se déplacer vers un portefeuille plus averses au risque et productrice de revenus que l'investisseur arrive à la retraite. Les portefeuilles avec de plus grandes allocations aux obligations sont plus conservateurs.

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Vanguard Target Retirement Date Funds

Vanguard a un certain nombre de fonds à date cible différents en fonction de l'âge approximatif de l'investisseur. Les fonds sont tous gérés par le Vanguard Equity Investment Group. Par exemple, le Fonds Vanguard Target Retirement 2055 (VFFVX) est destiné aux personnes âgées de 23 à 27 ans. Le fonds détient environ 90% de ses actifs en actions avec une allocation de 10% en obligations. Il est conçu pour réduire progressivement l'exposition aux actions et augmenter l'exposition aux obligations à l'approche de la date cible.

Le fonds a un ratio de frais de gestion de 0,16%. Ses avoirs sont d'autres fonds indiciels Vanguard. Le portefeuille du fonds a une allocation de 54,1% au fonds indiciel Vanguard Total Market. La deuxième allocation la plus importante est celle du Vanguard Total International Stock Index Fund. Pour les obligations, le fonds a une allocation de 7.1% au fonds indiciel Vanguard Total Bond Market II, suivi d'une pondération de 3,1% au fonds indiciel Vanguard Total International Bond. Le Fonds Vanguard Target Retirement 2055 a un actif net de 2 $. 5 milliards et un rendement de 2,22% en Novembre 2015. Il a commencé à négocier en 2009, donc il a un bilan limité, et il a retourné 10. 98% depuis sa création.

Le Fonds Vanguard Target Retirement 2055 peut être comparé au Fonds Vanguard Target Retirement 2025 (VTTVX). Ce fonds détient 70% de son portefeuille en actions et 30% en obligations. Il a attribué 40% de son portefeuille au Vanguard Total Stock Market Index Fund et 26% au Vanguard Total Stock Fund International. La part obligataire a une pondération de 23% sur le Vanguard Total Bond Market II, suivie d'environ 10% sur le Vanguard Total International Bond Index Fund. Il a un ratio de frais similaire, 0,17%, au Fonds 2055. Le Fonds Vanguard Target Retirement 2025 a 31 $. 4 milliards d'actifs avec un rendement de 2,00%. Il a été négocié depuis 2003, et, par conséquent, a un bilan plus long.