Fidelity Investments est l'une des plus importantes sociétés de gestion de placements de marque au monde. Au 30 septembre 2015, Fidelity comptait plus de 24 millions de clients et plus de 5 billions de dollars d'actifs. La société basée à Boston a été créée par Edward Johnson II en 1946 et est devenue l'une des plus grandes sociétés de gestion d'actifs aux États-Unis. Fidelity offre à ses clients de nombreuses options, allant des comptes de courtage et des comptes qualifiés aux produits de placement comme les fonds communs de placement, les FNB et les comptes gérés.

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Certains des produits d'investissement les plus populaires de Fidelity sont ses 12 Fonds Liberté. Aussi connus sous le nom de fonds à date cible (TDF), ces investissements sont conçus pour donner aux investisseurs des fonds uniques pour satisfaire leurs besoins d'investissement. Ces fonds fournissent automatiquement des fonds de fonds de rééquilibrage axés sur l'âge de la retraite d'un investisseur. Sur le site Web de Fidelity, il existe un outil pratique pour aider les investisseurs à choisir le Fonds de la liberté le plus approprié pour eux. Les investisseurs peuvent choisir le nombre d'années avant leur retraite. Une fois qu'il a été soumis, le fonds approprié est sélectionné parce que chaque fonds a une année particulière liée à celui-ci. Par exemple, si un homme de 30 ans veut prendre sa retraite à l'âge de 65 ans, cela fera 35 ans à partir d'aujourd'hui. L'utilisation de l'outil sur le site Web, en indiquant 35 ans avant la retraite, suggérerait que le meilleur fonds serait le Freedom Fund 2050. Un avantage de ces fonds est qu'à mesure que l'investisseur s'approche de la retraite, le fonds se rééquilibre automatiquement pour devenir plus conservateur.

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Fonds Fidelity Liberté 2005 (FFFVX)

Le Fonds Fidelity Liberté 2005 est le portefeuille le plus conservateur de la série car il s'adresse aux retraités et aux personnes peu tolérantes au risque et à la volatilité. Les gérants, Andrew Dierdorf et Brett Sumsion, ont pour principal objectif de rechercher un revenu courant élevé avec un objectif secondaire d'appréciation du capital. Pour maintenir un niveau de revenu élevé et une volatilité faible, le fonds investit principalement dans des obligations et des fonds du marché monétaire avec plus de 60% de ces classes d'actifs. Les 40% restants sont investis dans des fonds propres nationaux et internationaux. Pour un ratio de frais de 0,56%, les investisseurs peuvent obtenir une exposition à un fonds dont le rendement annuel moyen est de 4,36% depuis sa création en 2003. Deux des mesures les plus importantes sont le faible bêta du fonds de 0, 36 et écart-type de 4. 67. Cela le rend beaucoup moins risqué et moins volatil que le marché global et cible les investisseurs défavorables au risque.

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Fonds Fidelity Liberté 2030 (FFFEX)

Le Fonds Fidelity Liberté 2030 est destiné aux investisseurs qui prévoient prendre leur retraite dans 15 ans. Cela donne au fonds un profil de risque modéré à élevé.Avec cela, le fonds a considérablement plus d'exposition aux actions, contrairement au fonds précédent de 2005. Actuellement, près de 60% du portefeuille est investi dans des fonds d'actions nationales et 25% dans des fonds d'actions internationales. Les 15% restants sont répartis entre les fonds obligataires et les fonds du marché monétaire. Grâce à cette allocation d'actifs, le fonds peut s'attendre à des rendements supérieurs à la moyenne à court terme, car il devient plus prudent à l'approche de l'année 2030. Sur le plan du rendement, le fonds a généré un rendement annuel moyen de 6,4%. depuis sa création en 1996. Pour une rémunération annuelle de 75%, les investisseurs peuvent obtenir un portefeuille autogéré et bien diversifié

Fonds Fidelity Liberté 2060 (FDKVX)

Le fonds le plus dynamique de la gamme de dates cibles est le Fonds Fidelity Liberté 2060. Pour un ratio de dépenses de 0,78%, le fonds est le plus exposé au marché des actions. Actuellement, près de 65% du portefeuille est investi en actions domestiques et 28% en actions internationales. Les 7% restants sont investis dans des obligations et du marché monétaire. Cette allocation offre aux investisseurs la plus grande opportunité de croissance à long terme, mais elle les expose également à plus de volatilité. Les investisseurs ayant une tolérance au risque plus élevée et un horizon d'investissement plus long devraient se tourner vers le fonds Liberté 2060 pour les aider dans leur épargne-retraite.