Le secteur financier offre aux investisseurs la possibilité de participer à des actions et des titres de créance de banques, de fonds d'investissement, de courtage, de compagnies d'assurance et de sociétés immobilières offrant une multitude de services financiers . Les entreprises qui opèrent dans le secteur financier sont très réglementées, ce qui se traduit par une transparence pour les investisseurs et les actionnaires. La surveillance constante des sociétés financières offre également la possibilité de rendements constants au fil du temps grâce à la combinaison de l'appréciation du capital et des versements de dividendes. Les investisseurs dans les fonds communs de placement financiers et autres options de placement en commun ont l'avantage de participer à une industrie qui est très demandée par les consommateurs de telle sorte que la diversification et la gestion du risque sont inhérentes.

AD:

Alors que les entreprises opérant dans le secteur financier offrent des avantages uniques aux investisseurs, les risques sont présents. Les banques nationales et régionales, les sociétés de prêts hypothécaires, les compagnies d'assurance et les sociétés immobilières sont toutes exposées à des risques de taux d'intérêt et de crédit qui peuvent entraîner une baisse des rendements au fil du temps. De même, l'afflux de plates-formes technologiques innovantes a ouvert la voie à des perturbations parmi les organisations de services financiers conventionnelles alors que de plus en plus de consommateurs optent pour des options Internet à bas prix. Les investisseurs qui incluent des fonds du secteur financier dans leur portefeuille devraient le faire en complément des autres titres de créance et de titres de capitaux propres, et devraient avoir un horizon de placement à long terme.

AD:

Fonds de services financiers mutuels Catégorie A

Le Fonds de services financiers mutuels de catégorie A est soutenu par Placements Franklin Templeton, chef de file en placements de fonds communs de placement pour les investisseurs institutionnels et les particuliers. TFSIX vise à générer un rendement total par l'appréciation du capital en mettant l'accent sur le revenu courant en investissant un minimum de 80% de l'actif du fonds dans des titres de sociétés de services financiers. Le fonds a été créé en 1997 et géré par Andrew Sleeman. . Sleeman et l'équipe de gestion des placements concentrent les 605 $ du fonds. 84 millions d'actifs dans des sociétés considérées comme ayant une valeur basée sur leur valeur intrinsèque.

AD:

TFSIX a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 3,89% pour les investisseurs. Il a un ratio de dépenses de 1. 44%, ce qui est légèrement inférieur à la moyenne de la catégorie de 1. 52%. Les investisseurs paient une charge de vente initiale de 5, 75% pour tout achat du fonds, et un minimum de 1 000 $ est requis pour un investissement initial. Les principaux titres de TFSIX comprennent American International Group à 3.49%; CIT Group, Inc. à 3. 29%; XL Group PLC à 2. 95%; Wells Fargo & Company à 2,22%; et MetLife, Inc.à 2. 20%.

Schwab Financial Services Fund

Le fonds Schwab Financial Services Fund est fourni aux investisseurs par l'intermédiaire de la famille de fonds communs de placement Charles Schwab et a été créé en 2000. Wei Li est le gestionnaire de portefeuille du fonds depuis juin 2013. Schwab Financial Services Fund cherche à générer une croissance du capital à long terme en investissant la majorité de ses 77 $. 52 millions d'actifs en titres de capital de sociétés opérant dans la gestion d'actifs; opérations de courtage; les banques commerciales; entreprises de services financiers; les compagnies d'assurance; fiducies de placement immobilier, ou REIT, sociétés; et les associations d'épargne et de crédit.

Depuis sa création, SWFFX a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 3,32%, avec un ratio de dépenses de 0,90%. Il n'impose pas de frais d'acquisition initiaux ou différés aux investisseurs, mais exige un investissement initial minimal de 100 $ pour les comptes admissibles et non admissibles. Les principaux titres comprennent JPMorgan Chase & Co. à 6,00%; Wells Fargo & Company à 5,99%; Berkshire Hathaway, Inc. à 5. 48%; Bank of America Corporation à 5,32%; et Citigroup Inc. à 5,27%.

Fonds bancaire et financier Emerald Classe A

La catégorie A du Fonds bancaire et financier Emerald est mise à la disposition des investisseurs par le biais du groupe Emerald Investment et a été créée en 1997. Steven E. Russell est le gérant du fonds. position depuis mars 2012. HSSAX offre aux investisseurs un accès au marché boursier des sociétés de services financiers en investissant au moins 80% de ses 218 $. 58 millions d'actifs en actions ordinaires et privilégiées de sociétés exerçant dans les services bancaires ou financiers. L'objectif d'investissement du fonds est la croissance à long terme par l'appréciation du capital, le revenu courant étant un objectif secondaire.

Depuis sa création, HSSAX a procuré aux investisseurs un rendement annualisé sur 10 ans de 3, 45%, avec un ratio de dépenses de 1,60%. Il impute une charge de vente initiale de 4, 75% sur les nouveaux investissements, mais n'impose pas de frais d'acquisition différés sur le rachat des actions. Les investisseurs sont tenus d'investir un minimum de 2 000 $ pour les comptes non admissibles. En Septembre 2015, les principaux titres comprennent Bank of the Ozarks à 3. 42%; Arbre. com, Inc. à 2. 98%; République de Californie à 2. 89%; PacWest Bancorp à 2. 69%; et FCB Financial Holdings, Inc. à 2. 62%.

T. Rowe Price Financial Services Fund

Le Fonds de services financiers Price Rowe a été créé en 1996 et est géré par Gabriel Solomon. Il vise à générer une croissance du capital à long terme et un revenu modeste en investissant au moins 80% des 652 $ du fonds. 61 millions d'actifs en actions ordinaires de sociétés opérant dans le secteur des services financiers. Le gestionnaire de fonds a la capacité d'investir dans des sociétés qui fournissent des logiciels financiers ou dans celles qui tirent au moins 50% de leurs revenus de la conduite d'affaires dans le secteur des services financiers. Les sociétés incluses dans PRISX font l'objet d'une analyse ascendante dans le but d'évaluer le potentiel d'appréciation du capital au fil du temps.

Depuis sa création, PRISX a généré un rendement annualisé de 5 ans sur 10 ans.56%, avec un taux de frais de 0, 87%. Aucuns frais d'acquisition initiaux ou différés ne sont imposés aux investisseurs, mais un minimum de 2 500 $ est requis à titre d'investissement initial dans des comptes non admissibles. Les principaux titres comprennent JPMorgan Chase & Co. à hauteur de 4,84%; Citigroup, Inc. à 4,7%; Bank of America Corporation à 4. 11%; State Street Corporation à 3. 21%; et Premier Niagara Financial Group à 3. 02%.

Portefeuille Fidelity Sélect

Le Fonds Portefeuille Fidelity Sélect Banque est géré par John Sheehy et créé en 1986. Il vise à procurer une appréciation du capital aux investisseurs en investissant dans des actions ordinaires de sociétés du secteur bancaire. Sheehy et l'équipe de gestion investissent au moins 80% des 670 $ du fonds. 92 millions d'actifs dans les émetteurs nationaux et étrangers d'organisations bancaires, dont chacun subit une analyse fondamentale pour déterminer la stabilité financière et la position de l'industrie.

FSRBX a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 2,03%, avec un ratio de frais de 0,99%. Les investisseurs ne doivent pas payer de frais d'acquisition initiaux ou différés pour l'achat ou le rachat d'actions, mais un investissement initial de 2 500 $ est requis pour les comptes non admissibles et les comptes admissibles. Les principaux titres comprennent Wells Fargo & Company à 10,49%; U. S. Bancorp à 7,15%; Bank of America Corporation à 5. 79%; JPMorgan Chase & Co. à 4. 92%; et Citigroup, Inc. à 4. 90%.