Un concept important de l'épargne-retraite est la diversification, ou que votre investissement soit réparti sur plusieurs types de placements, de sorte que la faillite n'a pas d'effet important sur votre niveau de vie. Un investisseur peut le faire lui-même ou le laisser aux pros. L'une des meilleures façons est d'utiliser une famille de fonds communs de placement pour répartir les investissements entre de nombreuses sociétés et catégories d'actifs.

Waddell & Reed Financial Inc. (NYSE: WDR WDRWaddell & Reed Financial Inc19. 31-0. 87% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) est l'une des plus anciennes mutuelles de la nation. sociétés de gestion de fonds. Elle a été fondée en 1937 et offre des fonds communs de placement depuis 1940. En décembre 2015, Waddell & Reed gère plus de 125 milliards de dollars dans une famille de 20 fonds. Ce qui suit est une sélection de quatre fonds parfaits pour l'épargne-retraite dans un IRA ou en dehors des régimes de retraite.

AD:

WRA Accumulative Fund

La stabilité est un élément clé de tout portefeuille de retraite. Le WRA Accumulative Fund a été fondé en 1940 et a enregistré un rendement annuel moyen de 10,33% au cours des 75 dernières années et de 13,2% au cours des cinq dernières années. Ses retours ne sont pas flashy mais très cohérent. Le fonds se concentre sur les actions de grande capitalisation, combinant une approche valeur avec un potentiel de croissance tout en mettant l'accent sur les secteurs en phase de reprise. Il investit principalement dans des actions américaines et peut investir dans des actions étrangères qui représentent environ 7% du portefeuille en 2015.

AD:

WRA Continental Income Fund

L'un des défis de l'environnement actuel des taux d'intérêt est de savoir comment investir dans les obligations. La hausse des taux d'intérêt entraîne une baisse des valeurs obligataires. La meilleure façon de gérer les obligations est de laisser un professionnel prendre les décisions tout en conservant la plupart des fonds en actions. C'est exactement ce que WRA Continental Income Fund fait pour vous. Son objectif est de réaliser une croissance tout en fournissant des revenus courants. Le fonds investit les deux tiers dans des actions américaines et un tiers dans des titres à revenu fixe. Les gestionnaires de fonds protègent les investisseurs d'un marché obligataire en baisse en maintenant la maturité moyenne des instruments qu'ils détiennent à moins de quatre ans. À mesure que les taux d'intérêt augmentent, les avoirs du fonds arrivent naturellement à maturité, le capital intégral étant réinvesti dans des obligations de sociétés aux nouveaux taux d'intérêt plus élevés. C'est un excellent moyen d'obtenir des rendements constants et d'avoir une stabilité du capital. Le rendement annuel moyen du fonds au cours des cinq dernières années a été de 10,22%.

AD:

WRA Dividend Opportunities Fund

Bien que les taux d'intérêt commencent à augmenter, les rendements des épargnants se situent toujours à des niveaux historiquement bas. La meilleure façon de gagner un revenu est d'investir dans des actions avec des dividendes solides, ce que ce fonds fait pour vous. Le WRA Dividend Opportunities Fund cherche à investir dans des actions de grande capitalisation qui versent des dividendes stables et cherchent à augmenter le dividende au cours des cinq prochaines années.Les dividendes croissants sont bons pour le revenu de retraite et pour augmenter le prix des actions. Le fonds a un rendement annualisé sur cinq ans de 10,0%.

Fonds d'investissement de base WRA

Tout comme le WRA Accumulative Fund, le WRA Core Investment Fund est ouvert depuis 1940. Son rendement annualisé à vie est de 10,8%, avec un rendement annualisé de 13,6% sur cinq ans. Il est solide, stable et stable tout comme le fonds accumulatif WRA.

La différence entre les deux fonds est que le WRA Core Investment Fund est axé sur la valeur. Les gestionnaires recherchent des actions sous-évaluées qui ont un positionnement fort dans leur secteur. Le fonds d'investissement de base WRA a également une plus grande partie des actifs investis à l'étranger, mais une partie de cela est attribuable à des fusions qui ont entraîné le déplacement de quelques sièges sociaux d'entreprises à l'étranger.

The Bottom Line

Chacun de ces fonds offre une bonne diversification à un portefeuille de retraite. Cependant, répartir équitablement les investissements entre les quatre fonds offre plus de sécurité et de diversification, car chaque fonds a des positions et des objectifs légèrement différents et est prêt à tirer parti des différents types de changements du marché tout en ayant des rendements à long terme similaires.

Il est important de noter que ces fonds font tous des distributions annuelles de gains et de revenus. Lorsque les fonds sont détenus en dehors d'un régime de retraite, ces distributions sont entièrement imposables. Les meilleurs rendements sont obtenus en investissant dans un IRA ou un autre véhicule à l'abri de l'impôt. Les meilleurs rendements après impôt sont disponibles pour les investisseurs Roth IRA qui sont en mesure de retirer tous les gains sans avoir à payer d'impôts sur le revenu.