Les conseillers financiers sont de plus en plus confrontés à la concurrence des robo-advisors. D'ici 2020, les analystes d'A. T. Kearney estiment que les robo-conseillers accumuleront 2 billions de dollars d'actifs. Les conseillers traditionnels doivent s'adapter à ces changements en mettant en œuvre des stratégies de croissance efficaces, en améliorant les marges grâce à la compression des coûts et en maintenant un niveau élevé de service à la clientèle. Les nouvelles technologies peuvent aider à atteindre ces objectifs et à être plus concurrentielles sur le marché.

Dans cet article, nous verrons comment les conseillers peuvent tirer parti de la technologie pour augmenter les ventes et améliorer le service client avec moins de frais généraux. (Pour en savoir plus, voir: Les plus grandes erreurs techniques des conseillers financiers font .)

Automatiser les tâches mécaniques

Les conseillers financiers sont souvent les membres les mieux payés d'une pratique, ce qui rend important l'investissement dans les technologies qui libèrent leur temps pour des activités de grande valeur. Étonnamment, relativement peu de conseillers emploient ce genre de technologie dans leurs pratiques, ce qui crée une occasion importante pour les premiers intervenants de se démarquer. Bon nombre de ces technologies évoluent rapidement, cependant, d'une valeur agréable à un must-have pour rester compétitif.

Le rééquilibrage de portefeuille est sans doute la tâche la plus populaire qui peut être automatisée puisqu'elle permet de gagner du temps et d'éliminer les erreurs les plus courantes dans le processus. Selon Financial Planning, le nombre de conseillers utilisant un logiciel de rééquilibrage de portefeuille est passé de 39,4% en 2013 à 62,7% en 2015. Les conseillers qui n'utilisent pas ces technologies risquent de perdre leur avantage concurrentiel dans une industrie de plus en plus dominée par la technologie. entreprises avides.

Il y a aussi beaucoup de tâches moins évidentes qui sont mûres pour l'automatisation. Les rappels de rendez-vous, les relevés de facturation et autres tâches de bureau peuvent être facilement automatisés en utilisant les solutions les plus modernes de gestion de la relation client (CRM). Les conseillers peuvent également automatiser les services de support à l'aide de portails client en libre-service ou de mises à jour hebdomadaires par courrier électronique qui permettent d'accéder aux performances des investissements et à d'autres détails de compte. Cette information peut aider à réduire les appels entrants et améliorer la satisfaction des clients. (Pour les lectures connexes, voir: Tendances techniques: les conseillers financiers doivent rester en avant. )

Suivi auprès des clients potentiels

La plupart des conseillers financiers ont beaucoup à faire entre jongler avec un nombre élevé de clients et d'atteindre de nouvelles perspectives. Les nouvelles technologies facilitent plus que jamais la mise en place de rappels automatisés pour assurer le bon suivi des prospects et un contact régulier avec les clients. En automatisant ces tâches, les conseillers peuvent augmenter le nombre de clients qu'ils servent pour augmenter leurs revenus et améliorer leurs marges bénéficiaires à long terme.

De nombreuses plateformes CRM pour conseillers permettent aux conseillers de mettre en place des rappels pour suivre les prospects potentiels au fil du temps.Par exemple, MailChimp et d'autres plates-formes de marketing par courrier électronique ont automatisé des flux de travail qui peuvent aider à envoyer des courriels opportuns aux prospects pour les garder engagés.

Les conseillers peuvent utiliser ces mêmes technologies pour rester au top des clients existants. Les workflows de Redtail CRM permettent aux conseillers de définir des rappels pour des événements tels que les anniversaires, les anniversaires et les révisions des clients afin de maintenir leurs relations saines. La plate-forme de Blueleaf fournit des mises à jour hebdomadaires automatiques de marque aux clients pour réduire les appels entrants, tout en alertant les conseillers lorsque quelque chose tourne mal avec le portefeuille d'un client pour résoudre le problème de manière préventive. (Pour plus de détails, voir: Nouvelles applications pour les conseillers travaillant à distance )

Choisir les bons fournisseurs

Il existe de nombreuses technologies conçues pour aider les conseillers financiers, allant de la gestion de la relation client au portefeuille rééquilibrage. Il est tentant de choisir ces fournisseurs en fonction de leurs caractéristiques de pointe, mais l'intégration avec d'autres fournisseurs tiers est souvent négligée. Le manque d'intégration peut créer un environnement où les informations sont difficiles et longues à accéder à travers les plates-formes.

Les meilleures solutions s'intègrent à un grand nombre de fournisseurs tiers. Par exemple, Redtail CRM s'intègre aux entreprises Riskalyze pour l'analyse de portefeuille ou BlueLeaf pour l'agrégation de données. Cela permet aux conseillers financiers d'accéder rapidement aux informations sur les plates-formes et d'éviter de perdre du temps à répondre aux demandes ou à communiquer avec les clients.

Les conseillers doivent également envisager de sélectionner un fournisseur holistique unique, tel que Tamarac ou Orion, plutôt que d'essayer de rassembler plusieurs fournisseurs tiers. Ce faisant, ils peuvent éviter les problèmes liés à l'intégration et à la mise à niveau de diverses plates-formes logicielles au fil du temps. Les conseillers bénéficient également du paiement d'une facture de technologie unique chaque année plutôt que de traiter de nombreuses factures.

The Bottom Line

Les conseillers financiers font face à une pression croissante pour augmenter leur chiffre d'affaires, réduire leurs coûts et offrir un service client exceptionnel. Les nouvelles technologies peuvent aider les conseillers à atteindre ces objectifs en automatisant les tâches mécaniques et en maintenant le bon niveau de contact avec les prospects et les clients. La clé est de veiller à ce que ces technologies fonctionnent de manière transparente pour éliminer les maux de tête et produire le meilleur retour sur investissement. (Pour en savoir plus, voir: Outils supérieurs Chaque conseiller financier a besoin de .)