La technologie a eu un impact considérable sur un certain nombre d'industries différentes, et les services financiers ne font pas exception. Selon une étude récente de RIA in a Box, les conseillers qui utilisent au moins deux solutions technologiques ont accru leurs actifs plus rapidement en 2015 que ceux qui n'en utilisaient aucun ou seulement un. Ces technologies peuvent inclure la gestion de la relation client (CRM), la planification financière, la gestion de portefeuille, le stockage de documents ou d'autres solutions qui permettent de gagner du temps et de l'argent.

Dans cet article, nous examinerons de plus près les résultats de l'étude RIA in the Box et comment les conseillers financiers peuvent maximiser la croissance des actifs sous gestion (AUM) grâce à l'adoption de technologies. (Pour les lectures connexes, voir: Pourquoi les gestionnaires de patrimoine ne peuvent pas se permettre d'ignorer les connaissances techniques. )

Comment la technologie aide

Les conseillers financiers fournissent des services individualisés aux clients, moins évolutifs qu'un modèle d'entreprise basé sur le produit. Il y a une limite au nombre de clients qu'un seul conseiller peut efficacement servir, car ils n'ont que très peu de temps chaque jour.

La technologie contribue à augmenter l'évolutivité grâce à une plus grande efficacité. Par exemple, les conseillers peuvent éliminer le temps nécessaire pour rééquilibrer les portefeuilles des clients en utilisant des technologies d'automatisation de portefeuille. Cela aide les entreprises à accroître les actifs sous gestion et les revenus par conseiller, tout en améliorant potentiellement la rentabilité en rationalisant les tâches non liées aux conseillers. À bien des égards, la technologie a aidé les conseillers à produire leurs offres de services.

Un nombre croissant de recherches a montré que l'utilisation de la technologie est fortement corrélée avec les actifs sous gestion et d'autres indicateurs de performance clés. Selon l'étude RIA in a Box, les entreprises utilisant deux technologies ont connu une croissance de l'ordre de 4,2% supérieure à celles utilisant une technologie et une augmentation de 8,7% de l'actif géré par rapport à celles n'utilisant aucune technologie. Les conseillers utilisant quatre technologies ont connu la plus forte croissance de l'ASG de 8,4%.

Choisir la bonne solution

Les conseillers financiers disposent d'innombrables options pour l'acquisition de nouvelles technologies, ce qui signifie qu'il est important de choisir soigneusement les bons produits pour en tirer le meilleur parti. L'étude RIA in a Box a révélé que les systèmes de gestion de la relation client et de gestion de portefeuille et de reporting étaient souvent les premiers à être adoptés. Cependant, les données ont montré que ces deux systèmes étaient corrélés à la plus faible croissance de l'AUM. Les améliorations les plus importantes ont plutôt été constatées avec des investissements dans la planification financière (par exemple les outils de prévision et de modélisation) et les technologies de stockage de documents.

Évidemment, l'acquisition d'une nouvelle technologie ne garantit pas que les conseillers réaliseront un avantage en termes d'augmentation de l'actif géré ou de revenu par conseiller.Il est important pour les entreprises d'investir du temps dans la formation des employés afin de bien utiliser les technologies pour en tirer le meilleur parti. Par exemple, un système CRM ne sera pas très utile si toutes les communications client ne sont pas enregistrées dans le système et / ou si les pistes ne sont pas entrées dans le système pour un suivi. (Pour les lectures connexes, voir: Comment les conseillers doivent évoluer pour rester pertinents. )

Technologies populaires

Il existe de nombreuses solutions technologiques pour les conseillers financiers, mais InvestmentNews ' les enquêtes mettent en évidence certaines des solutions les plus populaires. Le logiciel de planification financière le plus populaire était MoneyGuidePro (25,3%), suivi par eMoney 360 (23,6%), selon l'enquête IN. En ce qui concerne la gestion de portefeuille, la plupart des conseillers ont utilisé leur propre plateforme de courtiers (19,2%), suivie de Morningstar Office (14,2%). Les solutions de gestion de documents les plus populaires ont été fournies par des courtiers (23,2%), mais presque autant ont préféré LaserApp (22,1%).

Parmi les autres solutions technologiques populaires utilisées par les conseillers financiers, citons iRebal (15%) pour le rééquilibrage de portefeuille, Albridge Wealth Reporting pour l'agrégation de comptes (18,1%) et NRS ComplianceMAX pour la conformité (4,6%). Cela dit, il vaut la peine de noter que la plupart des conseillers se sont appuyés sur leurs plateformes de courtiers pour répondre à leurs besoins plutôt que de chercher des solutions externes afin de tout garder sous un même toit.

The Bottom Line

L'étude RIA in a Box a montré que les conseillers financiers ont besoin d'une croissance plus importante des actifs sous gestion au fil du temps. Les plus grands avantages ont été observés avec les investissements dans les technologies de planification financière et de stockage de documents, mais toutes les technologies majeures incluses dans l'étude ont généré certains avantages. Les conseillers qui envisagent d'adopter ces technologies devraient s'assurer que les employés reçoivent la formation appropriée. (Pour en savoir plus, voir: Les conseillers en technologie doivent suivre leur évolution. )