Les établis en ligne deviennent rapidement une nécessité pour tous les vendeurs. Avoir des données en temps réel et la capacité de faire des présentations à tout moment est essentiel dans un monde connecté numériquement. Il est particulièrement important pour les professionnels du crédit qui rencontrent souvent de futurs acheteurs en fuite. Avant le Web, les agents de crédit soumettaient un taux et fournissaient une feuille de calcul des frais de transaction pour une option de prêt unique. L'emprunteur devait avoir confiance que l'agent de crédit présentait la meilleure option. En 2016, les acheteurs de maison sont plus exigeants en matière de technologie et beaucoup plus exigeants, avec des attentes d'avoir toutes les informations dont ils ont besoin quand ils en ont besoin. Dans un marché devenu très banalisé, les agents de crédit doivent être capables de se différencier et de démontrer une valeur ajoutée. C'est là qu'interviennent les systèmes de planification et de présentation hypothécaires en ligne créés par Mortgage Lens et Mortgage Coach; tous deux peuvent doter les professionnels du crédit des outils dont ils ont besoin pour éduquer leurs clients et leur faire sentir qu'ils contrôlent le processus décisionnel. Ce qui suit est une ventilation des deux services et comment ils travaillent avec les professionnels du crédit pour vendre plus de prêts.

Hypothèque

Mortgage Lens est un service de planification et de présentation en ligne offrant aux professionnels du crédit 26 modules d'analyse distincts pour le calcul des coûts de clôture, les comparaisons entre loyers et achats, et l'analyse des coûts totaux. Chaque module permet la saisie de données pour produire une analyse ou des calculs instantanés. Les modules comprennent un calculateur des coûts de clôture, la consolidation de la dette, l'hypothèque existante, la comparaison d'un an d'ARM, le loyer par rapport à l'achat et l'analyse du coût total. Hypothèque Lens est basé sur un navigateur, ce qui permet de faire des présentations sur n'importe quel ordinateur connecté à Internet. Les utilisateurs peuvent configurer une présentation vidéo à l'aide de n'importe quel programme de partage de bureau tel que WebMeeting123. Mortgage Lens est un service par abonnement dont les tarifs mensuels commencent autour de 47 $ en avril 2016.

Coach Hypothécaire

Mortgage Coach a été lancé en 1997 en tant que service de planification et de présentation hypothécaire utilisant des feuilles de calcul Excel et le logiciel de présentation rudimentaire disponible à ce moment. Mortgage Coach a évolué avec la technologie et offre des applications de bureau et mobiles alimentées avec des données en temps réel. Sa suite d'outils peut être utilisée sur plusieurs plates-formes et sur n'importe quel appareil, permettant aux professionnels du crédit de fournir des informations clairement détaillées avec des informations financières détaillées, des graphiques, des narrations vidéo et des mises à jour en direct ou virtuellement.

Contrairement aux autres outils d'analyse de prêts, Mortgage Coach offre une plateforme d'outils entièrement intégrée qui offre un processus complet de gestion de la relation client (CRM), de planification, de présentation et de suivi.Les utilisateurs travaillent à partir d'un tableau de bord intuitif permettant à chaque client d'analyser les coûts totaux, le repositionnement des fonds propres, le loyer par rapport au prêt et l'analyse de la consolidation au besoin pour plusieurs options à la fois. Les informations ou les présentations peuvent être livrées à un client via une application ou présentées en personne. La présentation peut être partagée avec plusieurs utilisateurs qui ont téléchargé l'application. En outre, Mortgage Coach inclut une fonctionnalité de mise à jour en temps réel appelée RateWatch qui utilise la dernière technologie de cartographie interactive pour suivre les taux d'intérêt et les tendances, fournissant aux utilisateurs des informations actualisées. Les graphiques sont richement colorés et faciles à comprendre. Hypothèque Coach fonctionne comme un fournisseur de services de logiciels par abonnement avec des taux mensuels à partir de 70 $.

Lentille hypothécaire ou coach hypothécaire?

Le prêt hypothécaire est le service le moins cher et il fournit la plupart des calculs essentiels dont les professionnels du crédit ont besoin pour éduquer leurs clients sur leurs options. Bien qu'il soit facilement accessible depuis n'importe quel ordinateur connecté à Internet, il n'offre pas de version ou d'application mobile. Mortgage Coach est une application qui peut être téléchargée par les professionnels du crédit et leurs clients. Les professionnels du crédit qui espèrent rivaliser pour la génération Y doivent être en mesure de démontrer qu'ils sont technologiquement à l'écoute de la façon dont leurs clients préfèrent communiquer. Mortgage Coach est le service le plus coûteux, mais il offre une plate-forme plus robuste pour l'organisation des données des clients, la préparation et la présentation de présentations personnalisées et le suivi des clients. Hypothèque Coach implique un peu plus de formation pour utiliser pleinement tous ses outils, mais la société dispose de nombreux outils de formation en ligne et une équipe de soutien dédiée.