Plus vous êtes jeune, plus vous êtes enclin à avoir une opinion positive de votre situation financière, mais vous êtes le moins susceptible d'investir dans le marché boursier. Selon une récente enquête Bankrate, un tiers des membres de la génération Y (nés entre 1980 et 2000) affirment que leur situation financière globale est meilleure qu'elle ne l'était il y a 12 mois. Cela se compare à seulement 19% de la foule de 50 ans et plus. L'aversion des investisseurs pour le millénaire présente un défi pour les conseillers financiers, qui devront aider cette génération à comprendre comment investir dans les actions peut contribuer à la création de richesse à long terme. (Pour en savoir plus, voir: 6 Livres pour les Millennials Intéressés à Investir .)

AD:

Valeur nette

Il n'est pas surprenant de constater que la génération Y retarde les générations plus âgées en ce qui concerne la valeur nette, avec seulement 18% dans la jeune génération déclarant une valeur nette supérieure à celle d'il y a un an. Le groupe d'âge ayant le pourcentage le plus élevé - 29% - ayant déclaré une valeur nette plus élevée était celui des 30 à 49 ans. »Bien que la génération du millénaire se porte plutôt bien financièrement, sa valeur nette est retenue parce qu'elle n'est pas investie », selon Greg McBride, analyste financier en chef chez Bankrate. Parmi tous les groupes d'âge, l'enquête a révélé:

AD:

• Ceux qui avaient un emploi à temps plein étaient deux fois plus susceptibles que les chômeurs de déclarer une valeur nette supérieure.
• Les personnes ayant les revenus les plus élevés étaient près de quatre fois plus susceptibles que celles ayant les revenus les moins élevés de dire qu'elles avaient une valeur nette supérieure.
• Les républicains étaient presque deux fois plus susceptibles que les démocrates de dire qu'ils avaient une valeur nette inférieure. (Pour en savoir plus, voir: Le guide complet du calcul de votre valeur nette .)

AD:

Sécurité d'emploi

Trente-deux pour cent des employés de la génération du millénaire déclarent une meilleure sécurité d'emploi par rapport à l'année précédente, tandis que seulement 4% déclarent une sécurité d'emploi plus faible. Globalement, 23% des Américains actifs se sentent mieux dans leur sécurité d'emploi qu'en avril 2014. Voici ce que l'enquête a révélé chez toutes les générations:

• Au niveau régional, 31% des personnes vivant dans le Sud se disent plus en sécurité dans leur travail, environ deux fois plus que ceux du Nord-Est et du Midwest.
• Trente-quatre pour cent des démocrates se disent plus en sécurité dans leur travail, contre 18% des républicains.
• Les aînés (ceux qui ont au moins 65 ans) sont cinq fois plus susceptibles de dire qu'ils se sentent moins en sécurité dans leur travail que la génération Y. (Pour en savoir plus, voir: Planification de la retraite au millénaire .)

Économies

Trente pour cent des membres de la génération disent que leurs économies sont en meilleure santé qu'il y a un an. se sentir mieux dans leurs économies. L'enquête a également révélé:

• Plus le niveau d'éducation est élevé, plus les gens sont susceptibles de dire qu'ils sont à l'aise avec leur épargne.
• Ceux qui gagnent au moins 50 000 $ par année sont deux fois plus susceptibles de dire qu'ils sont plus à l'aise avec leurs économies que ceux qui gagnent moins de 30 000 $ par année.
• Les citadins et les banlieusards étaient presque deux fois plus susceptibles que les habitants des zones rurales de dire qu'ils étaient plus à l'aise avec leur épargne. (Pour les lectures connexes, voir: Comment fonctionnent les taux d'intérêt sur les comptes d'épargne .)

Pas de stock?

Dans une étude distincte, Bankrate a constaté que seulement environ un quart des millennials déclarent posséder des actions, comparativement à près de la moitié des Américains en général. Parmi ceux qui, dans la population générale, n'investissent pas dans les stocks, plus de la moitié (53%) citent le manque d'argent comme raison. Lorsqu'elles sont éclatées par génération, 42% des membres de la génération Y citent le manque d'argent, tandis que 58% des 65 ans et plus donnent cette raison. (Pour les lectures connexes, voir: Comment investir dans un marché boursier hésitant .)

Les autres facteurs dissuasifs pour investir dans les actions comprennent le manque d'informations sur les actions à investir (21%), le manque de confiance envers les courtiers ou conseillers (9%), le marché boursier est trop risqué (7%), et la crainte de frais élevés (2%). (Voir la section Conseils pour évaluer la tolérance au risque d'un client .)

«Les actions ne sont pas réservées aux riches, même si vous commencez modestement, investir dans des actions par l'entremise de fonds communs de placement ou de FNB. vous aider à bâtir votre patrimoine à long terme », explique Claes Bell, analyste bancaire chez Bankrate. com. "La clé est d'avoir un plan d'investissement en place qui aligne vos investissements avec votre tolérance au risque et les objectifs." (Pour en savoir plus, voir: Fonds communs de placement ou ETF: lequel vous convient? )

Garder la trace

Environ un tiers des investisseurs ne vérifient leurs comptes de placement ou de retraite qu'une fois par mois, Bankrate trouvé. Les titulaires de comptes bancaires semblent être plus diligents quant à la vérification de leurs fonds en ligne, 31% d'entre eux déclarant qu'ils le font une fois par semaine et 28%, au moins une fois par jour. Les enfants du millénaire ont tendance à vérifier plus souvent que les autres groupes d'âge - 38% disent qu'ils se connectent une fois par semaine, et 43% disent qu'ils regardent leurs informations bancaires en ligne au moins une fois par jour. (Pour les lectures connexes, voir: Vol d'identité: combien devriez-vous vous inquiéter? )

Conclusion

Les conseillers financiers de la génération Y doivent tenir compte de l'aversion pour les stocks et de la tolérance au risque. Les conseillers devraient aider ce segment de la population à comprendre que les actions peuvent aider à créer de la richesse à long terme. (Pour en savoir plus, consultez: Guide du conseiller financier pour les clients du millénaire .)