Pour que votre part des biens de l'IRA vous soit transférée (c'est-à-dire en votre nom), vous devez contacter le dépositaire / curateur IRA de votre mari et lui fournir une copie du jugement de divorce . Assurez-vous de demander au dépositaire d'autres exigences en matière de documentation.
Le dépositaire peut vous distribuer les actifs ou vous demander d'établir un IRA auquel les actifs peuvent être crédités. Si le montant vous est distribué, il vous sera signalé (c'est-à-dire dans votre nom et numéro d'identification fiscale). En d'autres termes, l'imposition des biens transférés à un ex-conjoint en vertu d'un jugement de divorce relève de la responsabilité du conjoint qui se voit attribuer les biens. Toutefois, vous ne serez pas imposé sur le montant si vous transférez les actifs dans un IRA ou un autre régime de retraite admissible dans les 60 jours suivant leur réception.
Pour plus d'informations sur ce type de transaction, consultez mon article sur le partage des actifs des régimes de retraite à la suite d'un divorce.
Cette question a reçu une réponse de Denise Appleby
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Je ne comprends pas comment une action a un cours de 5.97, mais quand je l'achète, je dois payer le prix demandé de 6. 04. Comment puis-je être payer plus que ce que l'action négocie?
Il peut sembler logique que le dernier prix négocié d'un titre soit le prix auquel il serait actuellement négocié, mais cela arrive rarement. Le marché d'un titre (ou son cours) est basé sur ses cours acheteur et vendeur, et non sur le dernier cours négocié.
Mon conjoint est le principal bénéficiaire de mon IRA. J'ai aussi un bénéficiaire subsidiaire. Mon conjoint peut-il encore transférer ses actifs IRA en franchise d'impôt à son propre IRA?
Un conjoint qui est le seul bénéficiaire principal d'un IRA peut toujours traiter l'IRA comme le sien. Le bénéficiaire éventuel d'un IRA n'est jamais pris en considération, à moins que le bénéficiaire principal ne décède avant le propriétaire de l'IRA, ou que le principal bénéficiaire ne revendique pas les actifs.
Si un propriétaire d'IRA décède après avoir commencé les distributions minimales requises (RMD) mais que le conjoint a moins de 70 ans. 5, le conjoint peut-il transférer l'IRA dans son propre IRA? RMD jusqu'à l'âge de 70 ans. 5?
Si le propriétaire de l'IRA décède après la date de début requise (RBD) et que son bénéficiaire est son conjoint, le bénéficiaire conjoint peut: Commencer les distributions de décès avant le 31 décembre de l'année suivant l'année IRA le propriétaire meurt. Dans ce cas, les distributions doivent être calculées en fonction de l'espérance de vie restante ou de l'espérance de vie du conjoint.