Les instruments à revenu fixe offrent aux investisseurs prudents des opportunités d'obtenir un revenu courant à un niveau de risque raisonnable. Le marché de la dette aux États-Unis a traversé quelques épisodes de volatilité en 2015, les craintes d'un ralentissement économique mondial ayant poussé de nombreux investisseurs à fuir vers la sécurité des obligations, en particulier des obligations du Trésor américain. Après la première hausse des taux d'intérêt, la Réserve fédérale américaine se prépare à continuer d'augmenter progressivement le taux des fonds fédéraux en 2016, ce qui peut créer des vents contraires sur le marché obligataire. Les investisseurs qui souhaitent investir dans des portefeuilles diversifiés d'instruments à revenu fixe avec gestion passive peuvent le faire à des coûts raisonnables en utilisant des fonds communs de placement à revenu fixe.

Fonds indiciel d'obligations du Trésor à court terme Fidelity Spartan Catégorie Avantage Fidelity

Actif sous gestion (ASG): 962 M $

Rendement moyen annuel (VNI) 2010-2015: 1 05%

Ratio des frais nets: 0. 1%

Le Fonds Fidelity Spartan Trésorerie obligataire à court terme Fidelity Avantage suit la performance de l'indice Barclays US 1-5 ans des obligations du Trésor, composé des États-Unis. Obligations de trésorerie avec des échéances de un à cinq ans. Le fonds utilise des techniques d'échantillonnage pour suivre l'indice sous-jacent et maintient généralement la maturité de son portefeuille à trois ans ou moins. En raison du très faible risque de défaillance et de la nature à court terme de ses avoirs, le fonds a un rendement SEC à 30 jours de 1,3%. La duration moyenne du fonds, de 2 ans et demi, le rend beaucoup moins sensible aux variations de taux d'intérêt par rapport aux autres fonds à plus longue échéance.

Le fonds affiche l'un des ratios de frais nets les plus bas parmi ses pairs dans la catégorie des obligations à court terme. Le fonds a reçu une note globale de quatre étoiles de Morningstar pour sa performance ajustée au risque. Bien que le fonds n'ait pas de frais de chargement, il exige que les investisseurs contribuent au moins 10 000 $ pour commencer à investir dans le fonds.

Fonds indiciel d'obligations à moyen terme Vanguard Investor Shares

AUM: 22 $. 5 milliards

Rendement annuel moyen de la VAN de 2010-2015: 3,91%

Ratio des frais nets: 0. 2%

Fonds indiciel d'obligations à moyen terme Vanguard Les actions d'investisseurs suivent la performance des Barclays Indice ajusté 5-10 ans du gouvernement / flottant de crédit. L'indice est composé de U.S. Treasury, des obligations étrangères de catégorie investissement et investment grade de catégorie investment grade avec des échéances de cinq à dix ans. Le fonds utilise des techniques d'échantillonnage pour minimiser les transactions à l'erreur de suivi la plus faible possible. Environ 52% du portefeuille du fonds est investi dans des obligations gouvernementales et des agences américaines, tandis que 25% des actifs du fonds représentent des obligations de sociétés émises par des sociétés industrielles.Les obligations émises par les sociétés de services financiers ont une allocation d'environ 13%.

La duration moyenne du fonds est généralement de 6,5 ans et son rendement SEC à 30 jours est de 2,66%. Le fonds a reçu une note globale cinq étoiles de Morningstar. Le fonds ne facture aucun frais de dépôt à ses investisseurs et requiert un investissement minimum de 3 000 $.

Fonds indiciel de titres protégés contre l'inflation Schwab Treasury

AUM: 268 millions de dollars

Rendement annuel moyen de la VAN: 2 05%

Ratio des frais nets: 0. 19%

Le fonds indiciel Schwab Treasury Inflation Titres Protégés suit la performance de l'indice Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) (Série-L) SM. L'indice de référence comprend tous les TIPS émis publiquement, dont au moins un an avant l'échéance, des notations de première qualité et 250 millions de dollars ou plus de valeur nominale exceptionnelle. Tous les avoirs du fonds sont libellés en dollars américains et le fonds n'est pas exposé aux risques de change provenant des participations étrangères. Environ un tiers de l'actif du fonds est investi dans des obligations nominales américaines, tandis que le reste est investi dans US TIPS.

En raison de la faiblesse persistante de l'inflation, TIPS a dégagé des rendements négatifs en 2015. Le fonds indiciel de titres protégés contre l'inflation Schwab a une duration moyenne de 7,69 ans et un rendement SEC de 30 jours de -1. 52%. Morningstar a accordé au fonds une note globale de quatre étoiles. Le fonds n'a aucun frais de chargement et nécessite un investissement minimum de 100 $.

Fonds indiciel de titres à risque d'inflation à court terme Vanguard Investor Shares

AUM: 13 $. 1 milliard

Rendement annuel moyen de la VAN 2012-2015: -0. 96%

Ratio de frais net: 0. 2%

Le Fonds indiciel d'actions à court terme Vanguard indexé sur l'inflation suit la performance de l'indice Barclays U. S. Treasury Infergy-Protected Securities (TIPS). L'indice de référence est composé d'obligations publiques protégées contre l'inflation du Trésor américain avec des échéances restantes de moins de cinq ans. En raison de sa durée plus courte, le fonds est moins sensible au risque de taux d'intérêt réel, mais il a aussi des rendements inférieurs à ceux d'un fonds TIPS de plus longue durée. Environ 60% des avoirs du fonds sont américains et environ 30% des actifs du fonds sont investis dans des obligations nominales du Trésor américain.

Le fonds a une duration beaucoup plus courte de 2 ans et demi que celle de Schwab, ce qui le rend beaucoup moins sensible aux variations des taux d'intérêt. Le fonds a un rendement SEC à 30 jours de 0,25%. Le fonds a reçu une note globale de cinq étoiles de Morningstar. Le fonds n'a pas de frais de chargement et nécessite un investissement minimum de 3 000 $.