Si vous fermez le Roth IRA maintenant et retirez le solde, vous serez imposé sur les gains sauf si la distribution est qualifiée. De plus, vous paierez une taxe d'accise de distribution anticipée de 10% sur les gains, à moins que vous ne soyez admissible à une exception.
Les exceptions sont répertoriées à la page 58 de Publication IRS 590 . Vous ne devrez aucune taxe sur le principal.
Si vous utilisez les fonds pour cotiser à un autre régime d'épargne, vérifiez si votre contribution est déductible. Certains États permettent une déduction d'impôt pour les contributions faites à de tels plans que les fonds collégiaux prépayés.
Pour en savoir plus, lisez Prélèvements sans pénalité de vos règles IRA et concernant les paiements quasi-égaux (SEPP) .
Cette question a reçu une réponse de Denise Appleby (Contacter Denise)
Si j'ai droit à un pourcentage de l'IRA de mon ex-mari selon mon jugement de divorce, comment puis-je recevoir les moi dans mon propre IRA sans être taxé? Sera-t-il taxé lorsqu'il effectuera le transfert? Est-ce que l'argent qu'il peut avoir à payer en impôts
Pour que votre part des actifs de l'IRA vous soit transférée (c'est-à-dire en votre nom), vous devez contacter le dépositaire / fiduciaire IRA de votre mari et lui fournir une copie du jugement de divorce. Assurez-vous de demander au dépositaire d'autres exigences en matière de documentation.
Je suis âgé de 80 ans et je fais des paiements d'impôt de distribution minimale obligatoire (RMD) de plus en plus élevés. Je prévois de convertir mon IRA à un Roth IRA et payer les taxes pour le RMD total. Serai-je en mesure de retirer des fonds du Roth l'année suivant la conversion? Je comprends
D'abord, quelques informations générales: le traitement fiscal d'une distribution Roth IRA dépend de la qualification ou non de la distribution. Les distributions admissibles de Roth IRA sont exemptes d'impôt et de pénalités, mais les distributions non admissibles peuvent être assujetties à l'impôt et à une pénalité de distribution anticipée.
Mon certificat de dépôt (CD ) vient de mûrir et je prévois de contribuer 10 000 $ à mon compte Roth IRA actuel. La personne qui fait mes impôts ne peut pas me dire pourquoi je ne peux pas faire une contribution aussi importante, sauf pour mon faible revenu - je suis un vétéran invalide sur
Votre contribution régulière Roth IRA ne peut pas dépasser 4 000 $ annuellement. Si vous avez au moins 50 ans au 31 décembre 2005, vous pouvez cotiser 500 $ de plus, ce qui porte votre limite de cotisation annuelle à 4 500 $. Toutefois, si votre revenu pour l'année est inférieur à 4 000 $, votre contribution ne peut pas être plus élevé que votre revenu.