Les fonds communs de placement agressifs visent à maximiser la plus-value potentielle du capital en investissant principalement dans des actions identifiées comme ayant un potentiel de croissance supérieur à la moyenne et en pondérant plus fortement un portefeuille de placements. investissements et moins avec de la dette ou d'autres investissements à revenu fixe. Entre les actions, les obligations et les espèces, ces portefeuilles tendent à avoir une allocation nettement plus élevée aux actions, généralement de 75% à 90%. Cela contraste avec un portefeuille d'investissement plus diversifié qui n'attribue généralement pas plus de 60% à 70% des actifs du portefeuille au marché des actions. Les fonds d'allocation agressifs contiennent aussi, en moyenne, un pourcentage relativement plus élevé de valeurs moyennes et de petites capitalisations car les sociétés à petite capitalisation offrent souvent un potentiel de croissance élevé à court terme.

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Les rendements potentiellement plus élevés des investissements offerts par les fonds d'allocation agressifs s'accompagnent généralement d'un niveau de risque plus élevé. Par conséquent, ce type de fonds est plus approprié pour les investisseurs avec un haut niveau de tolérance au risque.

Les fonds d'allocation agressifs détiennent généralement des portefeuilles bien diversifiés dans différents secteurs du marché, puisque les fonds ne sont pas concentrés sur une industrie, une région géographique ou une capitalisation boursière. Au lieu de cela, ils se concentrent sur des actions potentielles à forte croissance qui peuvent être disponibles auprès d'un certain nombre de secteurs de marché ou de pays, et peuvent exister sous la forme de sociétés à grande capitalisation, à petite capitalisation ou à capitalisation moyenne.

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Fonds Fidelity Asset Manager 85%

Le Fonds Fidelity Asset Manager 85% a été lancé par Fidelity Investments en 1999. Geoff Stein, gestionnaire de portefeuille du groupe Global Asset Allocation de Fidelity, gère le fonds. Le principal objectif d'investissement de FAMRX est l'appréciation maximale du capital à long terme. Le gestionnaire de fonds attribue son 1 $. 5 milliards d'actifs entre les actions étrangères et nationales, obligations, et divers marchés monétaires et autres investissements à court terme. Comme le nom du fonds l'indique, dans des conditions normales, le fonds investit environ 85% ou plus dans des actions. L'allocation minimale des actifs du fonds aux actions est de 60%. Le gestionnaire sélectionne les actions en fonction d'un certain nombre de facteurs et de mesures d'analyse fondamentale utilisés pour évaluer le cours actuel des actions par rapport à la valeur à long terme et aux perspectives de croissance estimées de la société. Les gains en capital et les dividendes, le cas échéant, sont distribués annuellement.

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Environ 15% des actifs de FAMRX sont affectés à chacun des secteurs suivants: les services financiers, les soins de santé, la technologie et la consommation cyclique. Ce fonds Fidelity investit dans un certain nombre d'autres fonds Fidelity par l'entremise des portefeuilles de placement Fidelity Central, comme le fonds Fidelity Central Health Care.Cela permet au Fonds Fidelity Asset Manager 85% d'obtenir une exposition à un nombre d'actions beaucoup plus élevé que ne l'indique la liste officielle du fonds de seulement 20 participations. Les principaux titres en portefeuille du fonds sont Apple, Inc. General Electric Company; JPMorgan Chase & Company; Google Inc., actions de catégories A et C; Berkshire Hathaway, Inc. Classe B; et Procter & Gamble Company. Le taux de rotation du portefeuille annuel du fonds n'est que de 14%, ce qui est nettement inférieur à la moyenne pour la catégorie des fonds d'allocation agressifs.

Le taux de frais pour FAMRX est de 0. 74%, ce qui est inférieur à la moyenne de la catégorie. Le fonds offre un rendement en dividendes de 1,14%. Son rendement annualisé sur cinq ans est de 11,8%. FAMRX est évalué comme étant supérieur à la moyenne tant en termes de risque que de rendement.

T. Fonds de croissance de stratégie personnelle Rowe Price

Le fonds de croissance stratégique T. Rowe Price a été établi par T. Rowe Price en 1994. Ce fonds vise le rendement le plus élevé possible au fil du temps grâce à un investissement axé principalement sur la croissance du capital, et une l'accent secondaire sur la croissance du revenu. Les actions sont analysées afin d'être incluses dans le portefeuille du fonds en fonction des paramètres d'évaluation des actions ordinaires, tels que le ratio cours / bénéfice, le rendement des capitaux propres et le bénéfice par action projeté, ou taux de croissance par action. L'allocation ordinaire du fonds de son 1 $. 7 milliards d'actifs représentent environ 80% des actions et 20% des obligations, des titres du marché monétaire et des liquidités. Dans tous les cas, l'allocation des actifs aux actions se situe entre 70% et 90%. Les dividendes et les gains en capital sont distribués annuellement.

TRSGX est fortement pondérée par les actions du secteur financier, qui représentent environ 30% de ses avoirs. La technologie, les soins de santé et les stocks industriels sont également bien représentés. Environ 5% de l'actif du fonds sont investis dans des sociétés de grande distribution. Les principales exploitations comprennent Amazon. com, Inc.; American Airlines Group, Inc.; Pfizer, Inc.; Visa, Inc.; la société chinoise de services Web Baidu, Inc. ADR; et le fonds T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity. Le taux de rotation du portefeuille du fonds est modéré à 53%.

Le ratio des frais de TRSGX est relativement bas, soit 0,67%, et le fonds offre un rendement en dividendes de 1,31%. Le Fonds de croissance stratégique personnel T. Rowe Price affiche un rendement annualisé sur 12 ans de 12,7%, ce qui lui permet de se classer parmi les dix meilleurs dans la catégorie des fonds d'allocation dynamiques. Morningstar classe le fonds en tant que risque moyen et offre un rendement ajusté au risque élevé, comme en témoigne son ratio de Sharpe de 1,33

Wells Fargo Advantage Fonds diversifié ADM de Bâtisseurs de capitaux

Le capital diversifié de Wells Fargo Advantage Builder ADM Fund, lancé par Wells Fargo & Company en 2010, est un véritable fonds sans frais, sans frais et sans frais 12b-1. Margaret Patel, gestionnaire de portefeuille principale chez Wells Fargo Capital Management Group, gère le fonds en mettant l'accent sur le rendement total par l'appréciation du capital et le revenu de dividendes. Dans des circonstances normales, jusqu'à 90% de l'actif de 600 millions de dollars du fonds est affecté à des actions, le reste du capital du fonds étant habituellement investi dans des obligations de sociétés non-investment grade.EKBDX investit dans des sociétés de tous les niveaux de capitalisation boursière. Un maximum de 30% de son actif total peut être investi dans des actions étrangères ou des titres de créance. De plus, pour maximiser plus efficacement les rendements positifs ou minimiser le risque, le fonds peut investir dans des contrats à terme, des options, des swaps ou d'autres instruments de placement dérivés. Il distribue les gains en capital ou les dividendes chaque année.

Ensemble, les secteurs technologique et industriel représentent environ 40% des investissements en actions d'EKBDX. Les principaux titres du fonds comprennent les sociétés technologiques FEI Company, Amphenol Corporation et Adobe Systems Inc.; les sociétés de soins de santé Actavis plc et CVS Health Corporation; et dans le secteur financier, PNC Financial Services Group, Inc. Le taux de rotation annuel du portefeuille de ce fonds Wells Fargo est de 82%.

Le taux de chargement d'EKBDX est de 95%, légèrement au-dessus de la moyenne de la catégorie de 85%. Le taux de rendement du fonds est de 1,16% et son rendement annualisé sur trois ans de 16%, ce qui le place dans les 2% supérieurs de la catégorie.