Le montant maximal qu'une personne peut verser à son Roth 401 (k) pour l'année civile 2015 est de 18 000 $ ou 24 000 $ pour les personnes de plus de 50 ans. Ce sont les mêmes les montants maximums de contribution autorisés pour un 401 (k) traditionnel. Un Roth 401 (k) est essentiellement le même qu'un plan 401 (k) traditionnel, sauf qu'il n'accepte les contributions qu'après impôt. Cela signifie que si un investisseur souhaite contribuer à un Roth 401 (k), il doit le faire après avoir payé tous les impôts sur le revenu de l'État et fédéral sur le montant de la contribution.
L'avantage est qu'une fois que l'individu contribue des dollars après impôt à la Roth 401 (k), aucun gain en capital n'est imposable. Cela signifie que si un investisseur décide de contribuer 1 000 $ et que le 1 000 $ passe à 3 000 $ sur une période de 30 ans, le particulier n'a pas à payer d'impôt sur l'argent qu'il retire à la retraite. Il paie les taxes initiales sur le 1 000 $ au moment de la contribution.
Outre les implications fiscales, les règles concernant un Roth 401 (k) et un 401 traditionnel (k) sont les mêmes, et les montants de contribution sont également les mêmes. Bien que le montant de la contribution maximale fluctue chaque année, pour l'année civile 2015, le montant maximal de la contribution est de 18 000 $ pour les IRA Roth et traditionnelles. Cela contraste avec le montant maximum de 17 500 $ pour l'année civile 2014.
Le montant annuel maximum de la contribution 401 (k) est un montant total qui n'est pas spécifique à un compte de retraite. Cela signifie qu'un investisseur de moins de 50 ans peut investir 10 000 $ dans un Roth 401 (k) et 8 000 $ dans un 401 traditionnel (k) et vice versa. Tant qu'il ne viole pas la contribution maximale de 18 000 $ en 2015, un investisseur est libre d'allouer ses économies 401 (k) entre ses comptes Roth et traditionnels 401 (k) comme bon lui semble.
Si j'ai droit à un pourcentage de l'IRA de mon ex-mari selon mon jugement de divorce, comment puis-je recevoir les moi dans mon propre IRA sans être taxé? Sera-t-il taxé lorsqu'il effectuera le transfert? Est-ce que l'argent qu'il peut avoir à payer en impôts
Pour que votre part des actifs de l'IRA vous soit transférée (c'est-à-dire en votre nom), vous devez contacter le dépositaire / fiduciaire IRA de votre mari et lui fournir une copie du jugement de divorce. Assurez-vous de demander au dépositaire d'autres exigences en matière de documentation.
Mon certificat de dépôt (CD ) vient de mûrir et je prévois de contribuer 10 000 $ à mon compte Roth IRA actuel. La personne qui fait mes impôts ne peut pas me dire pourquoi je ne peux pas faire une contribution aussi importante, sauf pour mon faible revenu - je suis un vétéran invalide sur
Votre contribution régulière Roth IRA ne peut pas dépasser 4 000 $ annuellement. Si vous avez au moins 50 ans au 31 décembre 2005, vous pouvez cotiser 500 $ de plus, ce qui porte votre limite de cotisation annuelle à 4 500 $. Toutefois, si votre revenu pour l'année est inférieur à 4 000 $, votre contribution ne peut pas être plus élevé que votre revenu.
Mon conjoint a peu / pas de revenu. Puis-je contribuer à l'IRA de mon conjoint?
Oui. Vous pouvez faire une contribution traditionnelle de l'IRA à l'IRA traditionnel de votre conjoint parce que vous avez une rémunération admissible. Il n'y a aucune limite de revenu pour contribuer à un IRA traditionnel. Cependant, bien que votre revenu ne vous empêche pas de faire une contribution traditionnelle IRA, il peut vous rendre inéligible pour prendre une déduction pour la contribution traditionnelle IRA, ou de faire une contribution Roth IRA.