Oui. Vous pouvez faire une contribution traditionnelle de l'IRA à l'IRA traditionnel de votre conjoint parce que vous avez une rémunération admissible.
Il n'y a pas de limite de revenu pour contribuer à un IRA traditionnel. Cependant, bien que votre revenu ne vous empêche pas de faire une contribution traditionnelle IRA, il peut vous rendre inéligible pour prendre une déduction pour la contribution traditionnelle IRA, ou de faire une contribution Roth IRA.
Pour en savoir plus, lisez Contributions de l'IRA au conjoint .
Puis-je ajouter le nom de mon conjoint à revenu élevé à mon Roth IRA afin d'augmenter nos limites de contribution?
Les règles d'iRS vous empêchent de maintenir des comptes communs Roth IRA. Cependant, vous pouvez atteindre votre objectif de contribuer des montants plus importants si votre conjoint établit son propre IRA.
Mon certificat de dépôt (CD ) vient de mûrir et je prévois de contribuer 10 000 $ à mon compte Roth IRA actuel. La personne qui fait mes impôts ne peut pas me dire pourquoi je ne peux pas faire une contribution aussi importante, sauf pour mon faible revenu - je suis un vétéran invalide sur
Votre contribution régulière Roth IRA ne peut pas dépasser 4 000 $ annuellement. Si vous avez au moins 50 ans au 31 décembre 2005, vous pouvez cotiser 500 $ de plus, ce qui porte votre limite de cotisation annuelle à 4 500 $. Toutefois, si votre revenu pour l'année est inférieur à 4 000 $, votre contribution ne peut pas être plus élevé que votre revenu.
Mon conjoint est le principal bénéficiaire de mon IRA. J'ai aussi un bénéficiaire subsidiaire. Mon conjoint peut-il encore transférer ses actifs IRA en franchise d'impôt à son propre IRA?
Un conjoint qui est le seul bénéficiaire principal d'un IRA peut toujours traiter l'IRA comme le sien. Le bénéficiaire éventuel d'un IRA n'est jamais pris en considération, à moins que le bénéficiaire principal ne décède avant le propriétaire de l'IRA, ou que le principal bénéficiaire ne revendique pas les actifs.