Seulement un tiers des conseillers financiers traditionnels sont impliqués dans l'investissement durable, malgré le fait que de nombreux jeunes professionnels fortunés et fortunés aient manifesté leur intérêt. Robo-conseillers, comme EarthFolio, ont déjà commencé à combler le vide sur le marché, atteignant environ 30 millions de dollars d'actifs sous gestion l'an dernier, mais les conseillers financiers indépendants peuvent envisager d'entrer dans l'espace plus tôt pour augmenter leurs actifs sous gestion.

Dans cet article, nous examinerons de plus près les tendances importantes en matière d'investissement environnemental, social et de gouvernance (ESG) et ce que cela signifie pour les conseillers financiers traditionnels. (Pour en savoir plus, voir: Clés pour garder les clients millionnaires .)

Tendances d'investissement responsable

À la fin de 2015, plus d'un dollar sur cinq sous gestion professionnelle aux États-Unis était investi sur les critères d'investissement durable, responsable et d'impact (ISR), selon le Forum pour l'investissement durable et responsable (US SIF), qui s'élève à plus de 8 $. 72 billions. Ces investissements couvraient les actions publiques et les titres à revenu fixe, et comprenaient des placements alternatifs, des placements privés, du capital de risque et des biens immobiliers, les investisseurs continuant de rechercher un meilleur rendement du capital investi.

De nombreux investisseurs ISR sont motivés par plus que le rendement financier de l'investissement, mais la recherche a montré que les entreprises qui répondent aux critères ont tendance à mieux performer. Deutsche Bank a effectué une méta-analyse de plus de 2 000 études empiriques et a constaté que la plupart des recherches montrent une corrélation positive entre les normes d'investissement ESG et la performance financière des entreprises. Les investisseurs dans les sociétés ESG pourraient donc réaliser des avantages sociaux et financiers par rapport aux actifs conventionnels.

La possibilité de générer des rendements positifs et d'aider les causes sociales dans le processus a suscité l'intérêt des investisseurs de détail.

Devenir un premier moteur

Plus de trois quarts des conseillers financiers admettent que les capacités ESG seront quelque peu importantes aujourd'hui ou dans l'avenir pour les investissements, selon une étude réalisée en 2014 par Cerulli Associates. Mais moins d'un tiers d'entre eux ont mis en place des solutions pour répondre à cet intérêt. Compte tenu de la forte demande des clients pour les placements ESG, les conseillers qui commencent à offrir des options ESG à court terme pourraient réaliser des avantages significatifs par rapport aux autres conseillers et accroître leur base d'actifs. (Pour en savoir plus, voir: Investissement socialement responsable: comment les millénaires le conduisent .)

Il existe de nombreux fournisseurs d'investissement ESG, notamment TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax et autres. Bien qu'il existe un nombre limité de fonds négociés en bourse ESG liquides (ETF), les fonds communs de placement peuvent aider à combler le vide avec près de 20 options.L'investissement d'impact et les obligations vertes sont une autre option pour les investisseurs qui cherchent à aider les causes environnementales et sociales, tout en générant un revenu constant au fil du temps.

L'avantage du premier arrivé ne peut cependant durer que si longtemps. À mesure que les options ESG deviennent plus largement disponibles et liquides, de nombreux gestionnaires d'actifs plus importants élargiront probablement leurs offres pour capitaliser sur le marché. Certains conseillers peuvent avoir l'avantage de constituer une base de clients dès le début, mais ils ont moins de chances de devenir un leader du marché. Pour les conseillers indépendants, il existe toujours une possibilité de gagner des actifs et d'améliorer la satisfaction de la clientèle à court terme.

Les investissements ESG sont devenus de plus en plus populaires parmi les investisseurs, mais relativement peu de conseillers ont adopté la tendance. Cela a ouvert la voie à des conseillers financiers indépendants pour élargir leurs offres et capturer les investisseurs axés sur l'ESG pour augmenter leurs actifs sous gestion. L'industrie devrait devenir plus compétitive à mesure que les options d'investissement ESG augmentent, mais les premiers investisseurs peuvent attirer et fidéliser les clients très tôt.

Il existe de nombreuses options d'investissement ESG pour les conseillers financiers, allant des fonds communs de placement aux obligations. Lorsque vous examinez ces options, il est important de prendre en compte les ratios de frais, la liquidité et d'autres risques pour vous assurer que les portefeuilles des clients sont optimisés en fonction du risque et du rendement. Agir tôt peut aider les conseillers traditionnels à concurrencer la concurrence des robo-conseillers et, en fin de compte, capturer une partie du marché en pleine croissance. (Pour en savoir plus, consultez:

Fonds ISR et votre 401 (k): Ce que vous devez savoir .)