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Pour calculer le rendement depuis le début de l'année (YTD) sur un portefeuille, soustrayez la valeur de départ de la valeur actuelle et divisez par la valeur de départ. La multiplication par 100 convertit ce chiffre en pourcentage de retour, ce qui est plus utile que le format décimal pour comparer les rendements de différents investissements.
Quel est le rendement depuis le début de l'année?
Le rendement depuis le début de l'année est simplement le montant du profit généré par un investissement depuis le début de l'année civile en cours. Calculs YTD sont couramment utilisés par les investisseurs et les analystes dans l'évaluation de la performance du portefeuille en raison de leur simplicité.
Calcul
Le calcul du rendement cumulatif sur un portefeuille est le même que pour un seul investissement. Prenez la valeur actuelle de tous les actifs du portefeuille et soustrayez le montant total investi le 1er janvier précédent. Cela donne le rendement total cumulatif en dollars. En divisant ce chiffre par la valeur d'origine et en multipliant par 100 le convertit en un pourcentage qui reflète le rendement généré par chaque dollar investi à l'origine.
Exemple
Supposons que le 1er janvier de l'année en cours, vous investissez un total de 50 000 $ dans trois actifs différents. Au 31 décembre, ce portefeuille est composé des mêmes trois actifs évalués respectivement à 10 000, 15 000 et 35 000 $. Le rendement YTD en dollars est simplement de 60 000 $ - 50 000 $ ou 10 000 $. Le pourcentage de rendement depuis le début de l'année est de 10 000 $ / 50 000 $ * 100 ou 20%. Cela signifie qu'au cours de la dernière année, chaque dollar que vous avez investi en janvier a généré un autre bénéfice de 20 cents.
Paiements d'intérêts
Si votre placement a payé des intérêts ou des dividendes tout au long de l'année, ce montant doit être inclus dans la valeur actuelle du portefeuille puisqu'il compte comme un profit. Supposons que le portefeuille de l'exemple ci-dessus a également versé des dividendes annuels totalisant 500 $. Le rendement cumulatif est alors ((60 000 $ + 500 $) - 50 000 $) / 50 000 $ * 100 ou 21%. Bien que la valeur du portefeuille n'ait pas changé, son rendement depuis le début de l'année est plus élevé, car il génère des revenus sous forme de dividendes et de gains en capital.
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