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Le rendement attendu de votre portefeuille peut être calculé en utilisant Microsoft Excel si vous connaissez les taux de rendement attendus de tous les investissements dans le portefeuille. En utilisant la valeur totale de votre portefeuille, la valeur de chaque investissement individuel et son taux de rendement respectif, votre rendement total prévu peut être calculé très simplement.
Calcul du rendement attendu total Dans Excel
Tout d'abord, entrez les étiquettes de données suivantes dans les cellules A1 à F1: Valeur du portefeuille, nom de l'investissement, valeur d'investissement, taux de rendement des placements, pondération des placements et rendement total prévu.
Dans la cellule A2, entrez la valeur de votre portefeuille. Dans la colonne B, énumérez les noms de chaque placement dans votre portefeuille. Dans la colonne C, entrez la valeur actuelle totale de chacun de vos investissements respectifs. Dans la colonne D, entrez les taux de rendement attendus de chaque investissement.
Dans la cellule E2, entrez la formule = (C2 / A2) pour représenter le poids du premier investissement. Entrez cette même formule dans les cellules suivantes pour calculer le poids du portefeuille de chaque investissement, en divisant toujours par la valeur dans la cellule A2. Dans la cellule F2, entrez la formule = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + …) pour obtenir le rendement total attendu.
Exemple
Dans l'exemple ci-dessus, supposons que les trois investissements sont des obligations émises par le gouvernement qui portent des taux de coupon annuels respectifs de 3,5%, 4,6% et 7%.
Après avoir étiqueté toutes vos données dans la première rangée, entrez la valeur totale du portefeuille de 100 000 $ dans la cellule A2. Entrez les noms des trois investissements dans les cellules B2 à B4. Dans les cellules C2 à C4, entrez les valeurs $ 45 000, $ 30 000 et $ 25 000. Dans les cases D2 à D4, entrez les taux de coupon respectifs mentionnés ci-dessus.
Dans les cellules E2 à E4, entrez les formules = (C2 / A2), = (C3 / A2) et = (C4 / A2) pour obtenir les poids d'investissement de 0. 45, 0. 3 et 0. 25, respectivement.
Enfin, dans la cellule F2, entrez la formule = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + (D4 * E4)) pour trouver le rendement annuel attendu de votre portefeuille. Dans cet exemple, le retour attendu est:
= ((0. 45 * 0. 035) + (0. 3 * 0. 046) + (0. 25 * 0. 07))
= 0. 01575 + 0. 0138 + 0. 0175
=. 04705 ou 4. 7%
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