Les cabinets de conseil prennent enfin la planification de la relève au sérieux, selon une étude récente de Fidelity Institutional Wealth Services. En fait, non seulement un plus grand nombre d'entreprises prennent le temps de rédiger des plans de relève que jamais auparavant, mais elles se concentrent davantage sur la manière dont leur planification de la relève et de la continuité peut être utilisée comme mécanisme de croissance au sein de l'entreprise.

Les idées qui sous-tendent un plan de relève efficace varient beaucoup. Certaines entreprises mettent simplement en place un plan de transition interne, tandis que d'autres chercheront à fusionner ou à être vendues à une autre entreprise. Dans les deux cas, les dirigeants de ces sociétés de conseil doivent garder à l'esprit qu'un plan de transition réussi garantit que les besoins des clients de l'entreprise continueront d'être satisfaits et que les ressources appropriées seront fournies pendant et après la transition.

Les clients surveillent

Certains responsables de cabinet devront également changer leur façon de penser en matière de planification de la relève. Ils doivent garder à l'esprit que pendant les périodes de transition, les clients décideront également s'il faut ou non rester avec l'entreprise tout au long du processus et après. Par conséquent, la planification de la relève ne devrait pas être axée uniquement sur les perspectives d'avenir d'une personne clé de l'entreprise, mais plutôt sur les clients et les employés de l'entreprise. Après tout, si les firmes de conseil prennent au sérieux leurs responsabilités fiduciaires actuelles envers leurs clients, elles devraient également veiller à ce que leur plan de relève soit également considéré avec sérieux.

Cela dit, de nombreux points de vue des conseillers financiers sur la planification de la relève semblent aller dans la bonne direction. Un changement positif déjà en cours est que les petites entreprises suivent également le mouvement et commencent à se concentrer davantage sur leurs stratégies de planification de la relève. En règle générale, ce qui se passe dans les petites sociétés de conseil, c'est que les fondateurs de la société commencent à se retirer de l'entreprise avant qu'un plan solide ne soit mis en place. Cependant, afin de s'assurer que les clients de l'entreprise sont pris en charge correctement, les fondateurs devraient envisager de fusionner avec une autre entreprise de petite taille ou orientée vers la croissance bien avant qu'ils ne prévoient de démissionner. ( Pour en savoir plus, voir: Pourquoi les clients licencient-ils des conseillers financiers .)

Deux entreprises valent mieux qu'une

Cette mesure peut non seulement aider à s'assurer que les clients de l'entreprise continuent de recevoir le niveau d'attention auquel ils sont habitués, mais qu'ils ont également accès à l'équipe de conseillers qualifiés dans une autre entreprise. Les deux entreprises fusionnées peuvent également être plus en mesure d'offrir des ressources et des services de haute qualité lorsqu'elles travaillent à partir d'une plate-forme plus grande. ( Pour en savoir plus, voir: Questions éthiques pour les conseillers financiers .)

Le même avis vaut pour les grandes entreprises.Ils devraient chercher à intégrer les petites entreprises dans leurs propres entreprises pour s'assurer que les services offerts aux clients ne faiblissent jamais. Au cours d'une période de transition et pendant les années qui suivent, les clients n'ont jamais l'impression que les ressources ou l'attention des conseillers auxquels ils se sont habitués diminuent.

Les chefs d'entreprise doivent également s'assurer qu'ils ont mis suffisamment de fonds en place pour s'assurer que tout impôt sur les successions généré par une vente de l'entreprise est couvert. Le plan de succession doit non seulement être complet et efficace, mais aussi transparent. ( Pour une lecture connexe, voir: Pourquoi le meilleur conseiller financier pourrait vous .)

Cela dit, il n'est pas toujours facile de s'assurer que les clients passent en premier dans un plan de relève. Pourtant, les leaders de la pratique doivent se rendre compte que l'entreprise qu'ils ont développée est leur plus grand atout, donc l'abandonner ou le confier à une autre entreprise peut être non seulement compliqué, mais aussi émotionnel. C'est pourquoi le processus de mise en œuvre d'un plan de relève devrait être entamé des années avant que le fondateur ne parte, de sorte qu'il dispose de suffisamment de temps pour s'assurer que la succession se déroule sans heurt.

Le leadership est la clé

Les sociétés de conseil doivent également se demander si la structure de l'entreprise contribuera à sa survie dans l'avenir, une fois que son fondateur ne dirigera plus la charge. Un bon coup est de commencer à prendre les mesures nécessaires pour répartir le rôle de leadership dans toute l'entreprise avant la sortie de la tête de l'entreprise. Cela aidera mieux tous les employés de l'entreprise à se préparer à la transition, qu'elle ait été annoncée à l'avance ou non. Quoi qu'il en soit, les employés et les clients doivent savoir qu'un plan de transition a effectivement été mis en place. Cela permettra aux clients et aux employés d'avoir l'esprit tranquille et de s'assurer qu'ils ont un intérêt direct dans la croissance future de l'entreprise.

Un exemple de société qui a bien fait dans ce domaine peut se vanter que ses partenaires représentent maintenant 40% de son personnel, et il existe une équipe de gestion bien dotée qui se concentre sur la façon de continuer à gérer l'entreprise après plusieurs les dirigeants de l'entreprise sont partis. Mais ce n'est pas le cas de nombreuses autres sociétés de conseil, qui ont été victimes du piège de ne pas avoir réussi à se faire une place de leader dans toute l'entreprise. ( Pour en savoir plus, voir: Shopping pour un conseiller financier .)

Tenez-vous au talent

Une autre notion clé que les dirigeants des cabinets de conseil devraient garder à l'esprit est la nécessité de retenir les talents. Par conséquent, ils devraient s'assurer que des opportunités ont été mises en place pour que les meilleurs employés soient promus. Ils devraient également mettre en œuvre un plan de relève qui donnera aux meilleurs conseillers du cabinet les ressources dont ils ont besoin pour continuer à prendre soin de leurs clients. Ils devraient également se concentrer sur la façon de retenir les jeunes conseillers et leur donner les opportunités dont ils ont besoin pour grandir au sein de l'entreprise. ( Pour en savoir plus, consultez: Payer votre conseiller financier: frais ou commissions? )

Plus que financier

Trouver un plan de relève avantageux pour les clients, les conseillers et les intervenants n'est pas toujours aussi évident que l'on voudrait.Il faut souvent beaucoup de recherches pour trouver le bon partenaire en termes de partenaire de fusion ou d'acquéreur. Pour trouver la meilleure solution, les leaders d'entreprise devraient penser non seulement aux réalités financières et économiques de l'affaire, mais aussi à la recherche d'une entreprise qui partage un ensemble similaire de valeurs, de culture et de philosophie générale. Par exemple, les entreprises qui fusionnent devraient voir si elles parviennent à un consensus sur la meilleure façon de traiter les clients avant de décider si les deux entreprises conviennent.

Valorisation de l'entreprise

Un autre aspect important à prendre en compte lors de l'examen d'une fusion ou d'une acquisition est la façon d'évaluer avec précision l'entreprise. Généralement, c'est le meilleur indicateur de la rentabilité d'un conseiller en placement inscrit (RIA) et de son efficacité opérationnelle globale. Après tout, tout acheteur potentiel voudra être assuré que l'entreprise qu'il achète est fiable et qu'il y a des flux de trésorerie actuels et futurs en place.

La qualité des flux de trésorerie et le taux de croissance estimé sont également importants pour la valorisation d'une entreprise. Les acheteurs potentiels chercheront une clientèle stable. les revenus provenant d'une entreprise récurrente payante; de fortes marges et un historique de croissance. Ils verront également qui seront les principaux acteurs de l'entreprise et si ces employés auront été motivés et engagés à exploiter l'entreprise une fois que les responsabilités du fondateur et la participation du capital diminuent. En effet, aucun acheteur ne veut s'inquiéter que les meilleurs conseillers d'une entreprise qu'ils viennent d'acquérir décident de quitter une fois le fondateur.

The Bottom Line

Globalement, les données montrent que les sociétés de conseil financier d'aujourd'hui sont plus intelligentes dans leur planification de la relève. Ils gardent le service à la clientèle à l'avant-plan et se concentrent sur la recherche de partenaires de fusion et d'acquisition qui ont un sens en termes de culture et de croissance de leur propre entreprise. Les plans de succession les mieux établis garantiront que l'héritage de l'entreprise se poursuivra pendant de nombreuses années à venir. ( Pour en savoir plus, voir: Trouver le bon conseiller financier .)