La nouvelle offre de gestion de cabinet d'Envestnet est une solution audacieuse visant à rationaliser la pratique d'un conseiller. Avec plusieurs acquisitions récentes, Envestnet a évolué pour devenir une ressource de premier plan pour les conseillers financiers et les institutions. Sa plate-forme d'architecture ouverte peut être personnalisée pour un fournisseur individuel et prétend offrir une recherche de qualité institutionnelle, des produits d'investissement et des ressources de conseil.

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Au cours des cinq dernières années, l'entreprise a dépensé plus de 800 millions de dollars pour acquérir huit entreprises. L'ajout le plus récent est Yodlee Inc., la société d'analyse de données en nuage bien connue. L'acquisition de Yodlee a permis à Envestnet de permettre à ses clients de relier leurs comptes bancaires et de crédit à leurs comptes de placement. Cela permet aux conseillers d'offrir un aperçu plus large de la richesse.

Pour comprendre Envestnet, il est utile d'examiner deux de ses autres acquisitions récentes: Upside et Finance Logix. L'achat d'Upside a permis à Envestnet d'accéder à une plate-forme robo-advisor avec des composants de gestion des investissements et d'analyse. L'achat de Finance Logix a ajouté un logiciel de planification financière éprouvé qui a été utilisé par les conseillers financiers et les clients depuis 1998. (Pour en savoir plus, voir: Robo-Advisors et Human Touch: Better Together? )

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La plateforme Envestnet

Envestnet propose aux conseillers et aux institutions un menu à la carte pour toutes les facettes du processus de gestion des investissements. La boîte à outils des produits, services et conseils en information de niveau institutionnel comprend:

• Plans financiers
• Surveillance automatique des comptes
• Alertes de dérive
• Outils de rééquilibrage efficaces
• Plans d'action archivables
• Options de communication < AD:

Envastnet Drill-Down

Solutions de plan financier

Les ressources du plan financier personnalisable permettent au conseiller de recueillir et d'intégrer tous les avoirs d'un client provenant des comptes 401 (k), des fiducies et des collèges en un aperçu. Cette vue d'ensemble intègre la recherche premium avec un moteur d'allocation d'actifs avancé. Les capacités du plan financier personnalisé comprennent des outils adaptables de profilage des risques pour différentes étapes de la vie - pensez à l'accumulation de la richesse et à la planification du revenu de la richesse. Les modèles d'options de distribution sont également personnalisables. (Pour plus de détails, voir:

Comment Paladin Digital Marketing aide les conseillers. ) Générer des propositions transparentes

Le générateur de proposition Envestnet est un autre outil client évolutif et personnalisable. Ce composant combine les exigences du client dans un énoncé de politique de placement qui peut ensuite être utilisé pour surveiller et ajuster le portefeuille du client. La plate-forme alerte ensuite le conseiller pour revoir ou rééquilibrer les portefeuilles des clients. De plus, cette fonctionnalité automatise la communication de contact avec le client.

Recherche PMC et juridique

La diligence raisonnable est une responsabilité de gestionnaire de portefeuille longue et complexe. La diligence raisonnable de PMC garantit que les portefeuilles des clients répondent aux normes les plus élevées. L'équipe d'analystes expérimentés d'Envestnet vérifie les portefeuilles des clients, qualitativement et quantitativement, dans le cadre d'un processus qui comprend des entrevues sur place et une évaluation de la capacité du conseiller à exécuter la stratégie.

Gestion des clients et planification financière, ensemble

Cette plateforme combinée et personnalisable regroupe les applications de planification financière et de gestion des clients en intégrant la recherche de placements, la construction de portefeuilles, la gestion de cabinet et les services de suivi des performances. La capacité d'une solution de bout en bout répond aux besoins d'un conseiller financier occupé.

Analyses de portefeuille

Une grande partie des tâches de planification d'un conseiller financier implique des scénarios «et si». Que se passe-t-il si un client prend sa retraite plus tôt, a un autre enfant, achète une maison de vacances ou déménage? Toutes ces actions ont des résultats financiers. L'outil d'analyse de portefeuille examine la situation financière complète du client et offre aux conseillers la capacité d'examiner des changements hypothétiques, de faire des projections futures et d'analyser des scénarios de performance. (Pour plus de détails, voir:

Comment les conseillers peuvent gagner sur les médias sociaux. ) Solutions simplifiées pour les portefeuilles complexes

Envestnet semble être le seul à proposer des offres très variées. La société travaille avec 80 stratèges de premier plan et des consultants de portefeuille pour guider leurs recommandations d'investissement et de gestion de portefeuille. De plus, la plateforme comprend 15 000 véhicules d'investissement consultables pour les comptes clients. Les services permettent de sélectionner, de rechercher et d'échanger des investissements.

Les détracteurs d'Envestnet

Dans un récent article

InvestmentNews , Eric Clarke, PDG d'Orion Advisor Services, a affirmé qu'Evestnet regroupait ses services. Il allègue que cela peut limiter les choix et la flexibilité d'un conseiller. Il y en a d'autres qui remettent en question l'approche d'acquisition de l'entreprise, s'interrogeant sur la prise de décision de l'entreprise, soit en brisant et en intégrant des parties de nouvelles acquisitions dans ses offres, soit en utilisant les nouveaux achats tels quels. The Bottom Line

Envestnet pourrait être une réponse au désir du gestionnaire de portefeuille, du conseiller financier et du conseiller en établissement d'avoir un système de service à la clientèle complet. Conçu pour couvrir tous les aspects du processus de planification financière, Envestnet peut simplifier le backend afin qu'un conseiller financier puisse se concentrer sur la touche humaine de sa pratique. Envestnet crée une opération à grande échelle, bien que l'intégration de ses grandes acquisitions puisse s'avérer difficile pour l'entreprise. (Pour la lecture connexe, voir:

9 Robo-conseillers supérieurs pour les conseillers financiers. )