L'une des étapes les plus difficiles de la création d'un plan financier consiste à gérer toutes les parties en mouvement et la manière dont elles sont liées les unes aux autres. Cela peut être accablant pour ceux qui sont familiers avec la finance, alors imaginez ce que cela fait pour les clients qui n'ont pas de formation financière ou ceux qui n'aiment pas la finance.

Il est important d'aider vos clients à comprendre réellement comment toutes les parties sont interreliées. De cette façon, ils ne vont pas saboter leur avenir financier en prenant une action négative là où ils pensent que cela n'aura pas d'impact sur leur argent - comme faire du parachutisme sans testament. Comment allez-vous obtenir tous les clients pour essayer de saisir le plan complet?

Une excellente façon de faire est d'utiliser une carte mentale. (Pour en savoir plus, voir: 4 raisons pour lesquelles les plans financiers vont mal. )

La cartographie mentale est un diagramme visuel qui vous aide à organiser et à collecter des informations. C'est génial pour faire du brainstorming et aider à garder les informations liées ensemble. La cartographie mentale a été popularisée par Tony Buzan à la fin des années 1960, mais elle existe depuis des siècles sous différents noms. En fin de compte, cela vous aide à utiliser toutes les parties de votre cerveau pour traiter, comprendre et penser à l'information. La composante visuelle vous aide à trouver la clarté autour des problèmes, à trouver des associations auxquelles vous n'avez pas pensé et à découvrir des domaines que vous avez peut-être oubliés. De plus, il peut aider les personnes de tous les types d'apprentissage à comprendre les informations discutées, car elles utilisent la visualisation, la parole et le toucher.

En raison des liens complexes entre tous les aspects de la planification financière, les cartes mentales peuvent aider tous vos clients à comprendre de quoi vous parlez et à quoi ils travaillent.

Dresser une carte mentale

Il existe aujourd'hui deux façons de créer une carte mentale: un stylo et du papier ou des logiciels. La version écrite peut créer plus de travail pour vous sur le backend lorsque vous le déplacez vers un format électronique, mais le document est bénéfique pour les clients que l'écriture engage des parties du cerveau que vous n'accédez pas lorsque vous utilisez un ordinateur.

Pour commencer, écrivez le nom de votre client au milieu du papier et dessinez un cercle autour de celui-ci. À partir de ce nom, dessinez des lignes ondulées qui touchent différents aspects d'un plan financier, comme un plan successoral, des membres de la famille, des investissements, la gestion des risques et des événements inattendus. (Pour en savoir plus, voir: Astuces Top Finance pour les clients dans la trentaine, la quarantaine. )

Ensuite, remplissez les composants de chacun de ces domaines en tirant une autre ligne de l'idée principale. Par exemple, hors des «événements inattendus», vous pouvez avoir la mort, l'invalidité et le chômage. Continuez à décomposer chacun de ces domaines jusqu'à ce que vous n'ayez plus d'idées. Ainsi, vous pouvez prendre "la mort" et avoir plus de lignes qui disent "assurance", "volonté" et "planification funéraire"."

Lorsque vous trouvez des idées liées les unes aux autres, vous pouvez les relier par une ligne pointillée afin que vous puissiez voir la relation.Par exemple, si vous avez une section famille qui répertorie les enfants du client, vous pouvez dessiner une ligne du nom de chaque enfant à leur zone de la carte mentale pour le financement des collèges.

Pour améliorer la clarté de la carte et la capacité des clients à établir des liens, vous pouvez ajouter des couleurs et des images. Une couleur différente ou ajouter des images à des articles tels que «acheter un bateau." Beaucoup de gens sont visuellement orientés et sont plus motivés par l'image que les mots réels.

Mind-Mind logiciel de Mindjet, ainsi que MindGenius et MindMeister.

Amélioration de l'efficacité

Une fois que vous avez terminé la carte heuristique avec vos clients et que tout le monde est sur la même page, il est temps d'en faire un document vivant. > Marée changeante de la retraite: Comment aider les clients ) Il existe de nombreux pr Des programmes qui vous permettront de créer des cartes mentales électroniques, puis de les utiliser pour améliorer votre service et votre efficacité. Voici quelques idées sur la façon de les utiliser pour améliorer le processus de planification financière.

Ajouter des documents.

• Vous pouvez joindre des documents comme un testament à la ligne des testaments. Avec la possibilité d'ajouter ces documents, vous et votre personnel pouvez y accéder rapidement lorsqu'une question se pose - c'est dans un endroit facile à trouver. Ajouter rapidement de nouvelles zones du plan
• . Comme la vie de votre client change au cours de l'année, vous pouvez mettre à jour la carte. La carte mentale devient un document de travail qui évolue. Ensuite, lorsque votre client passe en revue chaque année, vous pouvez simplement imprimer la carte mise à jour et faire un examen rapide au lieu de recréer le processus à partir de zéro. Objectifs de gestion
• . Vous pouvez également intégrer des cartes mentales dans d'autres domaines de votre entreprise - ils ne sont pas réservés aux clients. Les exemples incluent le brainstorming pendant les réunions, l'organisation de vos présentations et la rédaction de votre plan d'affaires. The Bottom Line

Les cartes mentales sont un excellent moyen d'engager vos clients et d'organiser leurs objectifs et informations en un point central. Prendre le temps d'en créer un - et de passer par le processus de cartographie - améliorera votre efficacité, rendra les réunions des clients plus faciles à engager tout le monde et finalement aidera vos clients à atteindre leurs objectifs plus rapidement. (Pour en savoir plus, voir:

Comment éviter l'héritage Personne ne veut: Dette )