Le Fonds de revenu américain Funds («AMECX») est un fonds à allocation modérée. Ses gérants investissent dans des actions et des titres à revenu fixe. L'objectif du fonds est de fournir un revenu courant avec un potentiel de croissance du capital. Les gestionnaires peuvent choisir parmi un large éventail de titres différents, mais investissent principalement dans des actions ordinaires versant des dividendes et des obligations productives d'intérêts.

Société

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American Funds est la filiale de fonds communs de placement de Capital Group. Capital Group, fondé en 1931, est le septième plus grand gestionnaire d'actifs en Amérique avec un actif sous gestion (AUM) de 1 $. 39 trillions de dollars au 31 décembre 2015. La société fournit des services de conseil financier et de gestion de patrimoine à des organisations caritatives, des gouvernements, des particuliers fortunés, des investisseurs individuels, des fonds de pension publics et des régimes de retraite d'entreprise. C'est un employeur très bien noté avec un fort engagement à accroître la diversité dans l'industrie financière.

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Philosophie d'investissement

La philosophie d'investissement de Capital Group est axée sur la préservation du capital. Le cabinet croit qu'il faut investir pour obtenir des résultats à long terme plutôt que des gains temporaires. Ses fonds communs de placement s'appuient sur des véhicules d'investissement standard et n'utilisent pas de produits dérivés ni d'autres investissements à fort effet de levier.

Capital Group a une culture d'entreprise qui met en valeur l'individualité tout en exploitant le pouvoir du travail d'équipe. Tous les professionnels de l'investissement travaillant sur un portefeuille se rencontrent pour discuter de leurs opinions et de leurs recherches sur diverses possibilités d'investissement. Cependant, ils ne prennent pas de décisions d'investissement en tant que groupe. Chaque gestionnaire ou analyste reçoit une partie de l'actif net d'un portefeuille pour investir dans ce que la personne estime être les meilleurs titres pour atteindre l'objectif du portefeuille. Le cabinet estime que les portefeuilles construits de cette façon ont une plus grande diversification et de meilleurs rendements. Les primes des membres de l'équipe reposent principalement sur des performances individuelles de quatre et huit ans.

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Gestion de fonds

L'American Funds Income Fund of America compte neuf gestionnaires de portefeuille qui sont soutenus par une équipe d'analystes. Les gestionnaires ont travaillé chez Capital Group pour une moyenne de 25 ans. Le temps moyen de travail avec le fonds est de 14,7 ans, et deux des gestionnaires ont travaillé avec le portefeuille pendant 23 ans. Une telle stabilité et longévité n'est pas courante dans le secteur financier, bien que ce soit la norme chez Capital Group.

Portefeuille

Le Fonds de revenu américain Fund a un ratio de dépenses de 0,55%, un rendement de 30,25% sur 30 jours, un taux de rotation de 45% et un bêta de 0,68. Le fonds a un actif géré de 101 $. 9 milliards. Les titres de participation de 168 sociétés représentent 71,3% du portefeuille, avec une répartition de 54,5% de l'actif net en U.S. actions et 16. 8% en non-U. S. actions. Les trois principaux secteurs du secteur, soit les services financiers, les produits industriels et les technologies de l'information, représentent 31,5% de ses actifs nets. Les 10 principaux titres représentent 20,6% de l'actif net. Les trois principaux titres du fonds sont Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84 47 + 0. 39% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) à 3. 7% de l'actif net, à Merck & Co. Inc. (NYSE: MRK MRKMerck & Co Inc 55. 88-0. 32% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) à 2. 5% et la General Electric Company ( NYSE: GE GEGeneral Electric Co20. 13-0. 05% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) à 2. 5% de l'actif net.

La partie titres à revenu fixe du portefeuille est constituée de 1 441 titres, représentant 23,7% de l'actif net du fonds, avec une division de 20,4% en obligations américaines et de 3,3% en -U. S. obligations. Les deux tiers du portefeuille obligataire sont de qualité «investment grade» et un tiers est de qualité inférieure. La durée moyenne des obligations est de 6 ans et demi.

Rendement

Le fonds a un rendement cumulatif depuis le début de l'année, basé sur la valeur nette d'inventaire (VAN) de. 2% et un rendement d'un an de -3%. Son rendement total annualisé pour trois ans est de 6. 14%, 7. 51% pour cinq ans, 5.8% sur 10 ans et 10. 95% depuis sa création en décembre 1973.

Le symbole boursier AMECX indique le fonds Actions de catégorie A, dont les frais d'acquisition maximum sont de 5,75%. Les rendements des fonds diminuent lorsque les frais de souscription sont pris en compte. Au plein prix des ventes, le retour d'un an est de -8. 59%. Les rendements totaux annualisés sont. 06% sur trois ans, 6. 24% sur cinq ans, 5. 17% sur 10 ans et 10. 8% depuis la création. Lorsque la charge initiale est prise en compte, le rendement du fonds correspond à la moyenne de tous les fonds à allocation modérée.

Le Fonds de revenu américain américain compte 18 catégories d'actions différentes, dont certaines, offertes par des conseillers financiers rémunérés à la tarification et des régimes de retraite, permettent un placement à la valeur liquidative. Les investisseurs devraient lire attentivement le prospectus.