Les conseillers financiers cherchant à concurrencer les conseillers robo choisissent des plateformes de conseil automatisées en marque blanche, qui simplifient la gestion des investissements de la pratique du conseiller, libérant ainsi la finance des fonctions que seul un l'humain peut effectuer. L'intégration d'un composant robo-conseiller dans les offres d'un conseiller libère du temps pour les conversations financières, fiscales, successorales et autres.

Bien que les robo-conseillers prolifèrent, ils ne remplaceront probablement pas leurs homologues humains de sitôt. En fait, une étude récente de GFK Research a révélé que seulement 9% des consommateurs interrogés ont déclaré qu'ils utiliseraient probablement un service de conseil en investissement qui n'offre que des contacts numériques avec des conseillers humains. Cette recherche justifie les avantages pour les conseillers financiers qui choisissent d'utiliser un robo-conseiller pour améliorer leur travail.

Voici une liste de sociétés de services financiers automatisées que les conseillers financiers pourraient envisager d'utiliser. (Pour en savoir plus, voir: Robo-Advisors et Human Touch: Better Together? )

Jemstep

Jemstep, récemment racheté par la société de gestion Invesco, propose une «solution complète de conseil» selon sur son site web. La société offre un service d'intégration client automatisé ainsi qu'une plate-forme de service. Son conseiller Advisor Pro aide les conseillers à faire évoluer leur pratique de gestion des placements, peu importe le profil du client. La plate-forme permet au conseiller de maintenir sa propre stratégie d'investissement et de constituer des portefeuilles modèles, afin de différencier son entreprise de la concurrence.

Les fonctionnalités de Jemstep incluent:

• Possibilité pour les clients du conseiller de lier tous les comptes
• Tableau de bord intégré et complet pour mieux servir les clients
• Analyse de portefeuille holistique
• Gestion des investissements
• capacités de comparaison
• Différentes options de communication incluant le chat en direct, le support e-mail, l'intégration de calendrier et les campagnes email automatisées
• Intégration CRM et e-mail

Jemstep a été l'un des premiers acteurs offrir des services aux professionnels de la finance.

Tradingfront

Tradingfront propose aux conseillers une plateforme robo-advisor en marque blanche entièrement personnalisable. Son slogan est: «Les conseillers possèdent la relation, nous vous aidons à la garder. "Sa solution robo pour les conseillers en placement inscrits (RIA) prétend simplifier la relation client / conseiller et les rapports.

Les fonctionnalités de Tradingfront incluent:

• Portail de reporting client
• Tableau de bord Advisor avec aperçu du compte et suivi des activités
• Facile à ouvrir compte
• Service de messagerie automatisé pour être toujours disponible pour vos clients > Prochainement: une plateforme de portefeuille avec système automatisé de conformité, de négociation, d'application de compte et de gestion de la relation client (Pour plus d'informations, voir:
• Comment les conseillers financiers peuvent s'adapter aux conseillers Robo. ) NestEgg par Vanare. com

Le produit NestEgg offre une solution de conseil-conseil évolutive pour le conseiller financier humain. La société prétend donner aux conseillers les moyens d'élargir leurs offres numériques et d'être attrayants pour la génération montante, en utilisant la marque de l'entreprise et en intégrant la propre philosophie d'investissement des conseillers.

Les fonctionnalités de NestEgg incluent:

Philosophie d'investissement, profilage et branding entièrement configurables

• Modèles d'investissement et recommandations personnalisables
• Recommandations de portefeuille personnalisées basées sur des analyses telles que les back-tests et les simulations Monte Carlo
• et option de configuration de compte en ligne conforme
• Suivi des performances
• Gestion des clients pour prendre en charge la relation conseiller / utilisateur
• NestEgg s'intègre au dépositaire du conseiller pour apporter l'automatisation robotique au professionnel de la finance.

Envestnet

Ce robot-conseil en gestion de patrimoine offre aux conseillers financiers et aux institutions des outils intégrés de gestion de portefeuille, de gestion de la pratique et de production de rapports. Envestnet a récemment acheté la plate-forme Robo-Advisor de marque blanche d'Upside. La plateforme d'architecture ouverte d'Envestnet Advisor Suite comprend des recherches institutionnelles, des produits d'investissement et des ressources. Cette entreprise s'adresse aux conseillers avec une gamme d'outils.

Les outils Envestnet aident les conseillers dans ces tâches:

Affectation d'actifs et déclarations de politique d'investissement

• Applications de planification financière
• Planification des investissements
• Recherche et contrôle diligent
• Analyse de portefeuille
• présentations
• Envestnet peut être considéré comme un robo-conseiller en marque blanche, mais il offre également de nombreux outils et ressources supplémentaires pour le conseiller financier. (Pour en savoir plus, voir:

E * Trade construit son propre Robo-Advisor. ) Betterment Institutional

Betterment, l'un des robo-conseillers les mieux établis et les moins chers, propose également un blanc version d'étiquette pour les conseillers, Betterment Institutional. La description du site Web Betterment Institutional, «Betterment Institutional est une plateforme de gestion de patrimoine numérique qui vous permet de développer votre entreprise et de passer plus de temps avec vos clients. "

La plate-forme Betterment propose des conseillers:

Solutions automatisées de négociation et d'investissement

• Outils de rationalisation des fonctions back-end des conseillers
• Un portefeuille ETF à faible coût globalement diversifié
• fonctionnalités client efficaces
• Intégration transparente avec la marque
• du cabinet de conseil Enfin, le processus d'inscription rapide de Betterment minimise le temps d'établissement des comptes clients.

Motif Investing

Selon son site Web, «Motif Advisor offre une plateforme novatrice de gestion de patrimoine pour aider les conseillers à communiquer avec les investisseurs de toutes les générations. "Le conseiller Motif cible les conseillers qui cherchent à engager des investisseurs plus jeunes et plus avertis.

Les fonctionnalités de Motif incluent:

Le Motif AutoPilot, une offre de gestion de placements automatisée

• Le Motif AdvisorCenter, un portail de conseils pour accéder facilement à la gestion et au commerce des comptes clients
• La plateforme sociale Motif GenerationConnect, communauté conçue pour mobiliser les clients de tous les âges
• Le Motif Wealth Management Framework, qui offre aux conseillers des modules personnalisables et peu coûteux pour des portefeuilles diversifiés, ainsi qu'une approche tactique pour la gestion stratégique des placements.
• Conjointement avec l'approche d'investissement Motif de l'investissement thématique à faible coût, son offre de conseil offre aux professionnels un portail d'investissement automatisé hautement personnalisable avec de nombreuses fonctionnalités uniques. (Pour en savoir plus, voir:

Comment fonctionne Motif Investments: Risques et récompenses. ) Folio Institutional

Le Folio Advisor Connexion est une autre suite d'outils pour les conseillers financiers. Sur le site Web de Folio Institutional, le cabinet décrit Folio Advisor Connexion comme «une nouvelle capacité puissante qui peut transformer complètement votre pratique et vous donner l'avantage concurrentiel dont vous avez besoin pour faire croître votre entreprise de façon inédite. «Ses services de conseil financier s'intègrent à la plate-forme de courtage Folio Institutional existante et offrent aux conseillers un service de conseil en ligne basé sur Internet. Folio Institutional, similaire à Motif, cible les jeunes investisseurs avertis. La plateforme est une approche modulaire pour mélanger les conseils en ligne et en personne.

Les avantages institutionnels de Folio pour les conseillers comprennent:

Contrôle total du conseiller

• Accès aux nouveaux segments de clientèle
• Potentiel pour atteindre les marchés jusque-là mal desservis
• Possibilité de minimiser les frais administratifs
• Les offres de conseil comprennent l'accès à plus de 140 portefeuilles d'investissement présélectionnés, qui expriment divers indices, secteurs, stratégies et objectifs. Le conseiller peut les utiliser tels quels ou les personnaliser.

Fidelity Institutional Wealth Services (IWS)

Fidelity IWS a sauté sur le marché des robo-conseillers en profitant des partenariats. Fidelity s'est associée à Betterment Institutional pour fournir sa plateforme aux conseillers qui conservent les actifs des clients auprès de Fidelity. Cela a permis à Fidelity d'entrer dans la foule de robo-advisory.

Fidelity IWS collabore également avec LearnVest dans le but de cibler le secteur en pleine croissance. Dans le cadre de ce partenariat, Fidelity IWS RIA et ses courtiers financiers nationaux-courtiers reçoivent des prix préférentiels. (Pour en savoir plus, voir:

Quel est le meilleur Robo-Advisor? ) Schwab Institutional Intelligent Portfolios

Dans le prolongement de Robo-conseiller récemment lancé par Schwab pour les particuliers, la société de gestion a lancé un service pour les conseillers qui conservent les comptes clients chez Schwab. La fiche technique de Schwab Institutional Intelligent Portfolios explique la raison d'être de leur nouveau service: «Vous aide à servir les clients plus efficacement, tout en offrant une expérience numérique que les clients sont en droit d'attendre. "

Schwab robo for advisors permet aux conseillers d'accéder à plus de 450 ETF représentant toutes les grandes familles de fonds. Comme pour chaque produit, il existe un minimum requis de 4% pour chaque portefeuille.

Les fonctionnalités des portefeuilles intelligents institutionnels de Schwab incluent:

Un site Web en ligne et une application mobile

• Graphiques et graphiques de répartition de portefeuille, d'activité et d'actifs
• Rapports de performances en temps réel
• Client 24/7 assistance à la clientèle
• Rééquilibrage automatisé de l'allocation d'actifs client et recouvrement des pertes fiscales
• The Bottom Line

Les nouveaux robo-conseillers pour les conseillers se lancent rapidement.Alors que les conseillers humains s'efforcent de capturer la clientèle plus jeune et de suivre le rythme des conseillers automatisés, l'ajout d'une plateforme numérique à leur offre de services ajoute un avantage concurrentiel. (Pour en savoir plus, voir:

Comment la règle fiduciaire aura-t-elle un impact sur les robo-conseillers? )