Depuis quelques années, la Réserve fédérale américaine parle d'une hausse des taux d'intérêt, mais les attentes sont de plus en plus grandes que la Fed va augmenter ses taux au cours de la nouvelle année. C'est une mauvaise nouvelle pour les investisseurs en obligations, en particulier ceux qui investissent dans des émissions à long terme, mais pour les investisseurs boursiers, il existe de nombreuses façons de gagner de l'argent grâce à une hausse des taux. Après tout, certaines industries et zones bénéficient d'une hausse des taux plus que d'autres. Des actions financières aux consommateurs, voici un aperçu de cinq façons de gagner de l'argent sur le marché boursier lorsque les taux d'intérêt sont en mouvement. (Voir aussi: Comment les taux d'intérêt influent sur le marché boursier.)

Ajouter des titres financiers à votre portefeuille

Si la Fed relève ses taux d'intérêt, cela augure bien pour de nombreuses industries car elle indique que l'économie prend de l'essor et que les bénéfices des entreprises augmentent. Mais l'un des secteurs qui profite le plus d'une hausse des taux est l'industrie financière. C'est parce que les banques peuvent facturer davantage pour les prêts lorsque les taux augmentent. Même si les épargnants obtiennent un peu plus d'argent de la part des banques, les sociétés financières font beaucoup d'argent en prêtant de l'argent et accueilleront une hausse des taux. Les autres sociétés financières qui bénéficient d'une hausse des taux d'intérêt comprennent les compagnies d'assurance et les sociétés de courtage.

Obligations à court terme

Pour avoir une appréciation à long terme, vous voudrez avoir un portefeuille d'investissement diversifié qui devrait inclure des obligations, même dans un contexte de hausse des taux d'intérêt. Alors que les obligations à long terme, disons n'importe quoi sur cinq ans, ne constituent pas un investissement judicieux dans un contexte de hausse des taux d'intérêt, les obligations à court terme peuvent vous permettre de diversifier et d'amortir les fluctuations du marché boursier. Règle générale dans une période de hausse des taux: rester à l'écart de toute obligation qui ont une durée de cinq ans ou plus.

Les réserves de consommation, de technologie et de croissance devraient bien se porter

La Réserve fédérale n'augmentera pas les taux d'intérêt si l'économie se relâche, et un environnement de hausse des taux d'intérêt signifie généralement qu'il y a de bonnes nouvelles pour les entreprises à travers le pays. Après tout, si l'économie se porte bien, cela signifie que les consommateurs ont plus de dépenses discrétionnaires et sont donc plus disposés à dépenser de l'argent pour manger au restaurant, partir en vacances, jouer au casino ou voir des films plus souvent. Cela à son tour va soulever les bénéfices des stocks de consommation discrétionnaire et des investisseurs qui y investissent. Idem avec les actions de croissance. Une hausse des taux est un clin d'œil à l'amélioration des profits des entreprises. Les actions de croissance ont tendance à bien se comporter à la fin du cycle lorsque la Fed investit.Même les stocks de technologie peuvent être un bon endroit pour garer de l'argent lorsque les taux sont à la hausse. Les entreprises technologiques dépendent plus des dépenses des entreprises que des actions de consommation. Mais si l'économie se porte bien, les entreprises, tout comme leurs homologues, dépenseront plus. Un domaine qui va voir plus d'argent est la technologie.

Les investisseurs interactifs peuvent jouer la volatilité

Personne ne peut prédire avec certitude comment les marchés vont réagir lorsque les taux augmentent, mais une chose qui est presque garantie, c'est qu'il y aura une volatilité accrue. Après tout, si et quand la Fed bougera, ce sera la première fois depuis 2008. Tout murmure d'une hausse des taux au cours des deux dernières années a eu un impact sur le marché boursier. Mais si la volatilité peut évoquer la peur et l'appréhension, les investisseurs actifs en bénéficieront beaucoup. Les jours où les stocks sont en stock, ils peuvent obtenir de bons noms à bon marché, et quand les stocks sont en hausse, ils peuvent prendre un certain profit.

Demeurer diversifié dans différentes industries

L'un des meilleurs moyens de développer vos investissements à long terme est d'avoir un portefeuille bien diversifié qui couvre différents secteurs et différentes classes d'actifs. Dans un contexte de hausse des taux d'intérêt, posséder des fonds communs de placement à faible coût, des FNB, des actions et des obligations qui vous offrent une vaste diversification peut être le moyen le plus facile et le meilleur de faire face à la hausse des taux d'intérêt. La diversification permettra d'amortir le choc si un secteur est sous-performant et fera en sorte que vous maximisiez vos gains si un autre secteur surperforme. Conserver vos dollars d'investissement dans un trop petit panier d'actions ou de fonds peut vous permettre de subir des pertes s'il y a des obstacles économiques en cours de route.

The Bottom Line

Les investisseurs ont entendu parler de la hausse des taux d'intérêt depuis quelques années, mais avec la probabilité croissante que la Fed déménage en 2016, les investisseurs veulent se positionner pour tirer le meilleur parti de leurs investissements. Comme dans toute autre période, la diversification est toujours le nom du jeu, mais certains secteurs devraient surperformer sur le marché boursier. Les actions financières, les questions de consommation, la technologie et les actions de croissance devraient toutes bien se comporter dans un contexte de hausse des taux d'intérêt. (Voir aussi: Les 3 étapes pour se préparer à la hausse des taux d'intérêt.)