Les investisseurs cherchent constamment à améliorer leurs portefeuilles en augmentant leurs bénéfices et en réduisant les risques et la volatilité. Il y a un certain nombre de mesures simples pour aider à augmenter la performance du portefeuille d'investissement d'une personne. Cinq domaines où les investisseurs peuvent maximiser leurs gains et minimiser les pertes comprennent l'allocation d'actifs, le rééquilibrage, les coûts, les taxes et la discipline d'investissement. Souvent, les investisseurs constatent que leurs portefeuilles sont pondérés par des investissements qui pourraient facilement être restructurés pour augmenter la rentabilité et améliorer les performances à long terme.

Définition de la répartition de l'actif

Le pourcentage qu'un investisseur attribue à différentes classes d'actifs, telles que des obligations ou des actions, est réparti en fonction de la tolérance au risque, de la stabilité financière et du délai et combien de temps il est prêt à attendre pour voir les retours. Déterminer comment allouer les actifs pour atteindre les objectifs d'investissement individuels est l'un des facteurs les plus importants dans l'augmentation de la performance du portefeuille. Les investisseurs doivent déterminer leurs objectifs financiers à long terme, mettre en place un plan d'investissement spécifique, identifier le niveau de risque auquel ils sont habitués et tenir compte du niveau de diversification requis pour assurer une protection en cas de repli inattendu du marché. Ces facteurs aident l'investisseur à déterminer comment répartir au mieux ses actifs financiers pour obtenir le maximum d'avantages.

Rééquilibrage continu

Lorsqu'un investisseur répartit les actifs d'une manière qui convient à ses objectifs et à sa stratégie d'investissement, il est important de continuer à ajuster un portefeuille d'investissement en fonction de l'évolution des conditions du marché et de tout changement d'investissement. buts. Étant donné que la performance des placements varie, générant des rendements différents sur une période donnée, le portefeuille peut avoir tendance à s'éloigner de la répartition cible de l'investisseur. Ainsi, les caractéristiques de risque et de rendement du portefeuille peuvent devenir déséquilibrées et ne pas nécessairement être adaptées aux besoins de l'investisseur. Rééquilibrer l'allocation pour remettre le portefeuille sur la cible est essentiel. Le but de cette étape n'est pas tant de maximiser les rendements que de maintenir le niveau de risque ciblé.

Contrôle des coûts

Les investisseurs doivent également surveiller en permanence les coûts qu'ils consacrent à leurs portefeuilles. Cela comprend les taxes, les frais d'opérations et les frais de gestion. Les dépenses pour payer les honoraires d'un conseiller font également partie des coûts qui diminuent les rendements potentiels d'un investisseur. Le ratio de dépenses des investissements de fonds peut être critique pour déterminer le niveau global de rentabilité d'un investisseur.

Une bonne option pour les investisseurs qui essaient de réduire ces coûts est d'envisager d'investir dans des fonds négociés en bourse ou à faible coût, et des fonds indiciels.Les deux types de placements suivent les indices boursiers et constituent une bonne solution lorsque l'investisseur souhaite maintenir les frais du fonds à un minimum.

Gestion des taxes

Les taxes peuvent être l'une des soustractions les plus importantes des bénéfices et doivent donc être gérées avec soin. La gestion fiscale d'un portefeuille est divisée en trois catégories: la collecte des pertes fiscales, la répartition de l'actif et la stratégie de retrait à la retraite.

La collecte des pertes fiscales implique la gestion des investissements afin de générer davantage d'économies d'impôt possibles. Les investisseurs peuvent tirer parti des investissements dont la valeur diminue en vendant à perte, ce qui peut générer une déduction fiscale, réduisant ainsi les impôts d'un investisseur. La perte fiscale peut également être utilisée pour compenser les gains futurs.

Une partie de la bonne répartition de l'actif fondamentale consiste à placer les placements les plus efficients sur le plan fiscal dans les comptes imposables et les placements les moins efficients sur le plan fiscal dans les comptes à imposition différée ou non imposable.
L'ordre de retrait s'applique aux retraités. Généralement, les investisseurs financent différents types de comptes au cours de leur vie. Chaque type de compte comporte des conséquences fiscales différentes lors du retrait d'actifs. Une stratégie de retrait bien planifiée peut aider les retraités à économiser beaucoup d'argent.

Maintenir la discipline

Avoir un plan d'investissement bien pensé qui inclut une bonne répartition des actifs, une gestion fiscale, un rééquilibrage et une gestion des coûts n'est utile que si l'investisseur prend la discipline nécessaire pour s'en tenir à sa stratégie d'investissement et à son plan commercial. Les analystes ont constaté que certains des plus grands dommages à un portefeuille d'investissement ne se produisent pas nécessairement pendant les périodes de repli des marchés, mais lorsque les investisseurs abandonnent leurs stratégies d'investissement choisies, ils tentent subitement de dominer le marché. L'un des objectifs pour les investisseurs devrait être d'éviter de se laisser distraire par les marchés haussiers ou baissiers et de maintenir plutôt une perspective à long terme et une approche disciplinée de l'investissement.