La volatilité du marché ne doit pas être votre ennemi. Il ne fait aucun doute que la volatilité est à la hausse dans le contexte actuel, où l'économie chinoise ralentit, les stocks diminuent et les prix des produits de base comme le pétrole se négocient. La réaction réflexe dans ces moments de volatilité accrue est de courir pour les collines, tirant tout votre argent des stocks et de le placer quelque part apparemment sûr comme des obligations. Mais il existe des moyens de tirer parti de cette volatilité tout en restant investi dans les marchés boursiers. Après tout, même si les stocks sont en baisse, l'histoire a montré qu'ils récupèrent généralement leurs pertes et puis certains.

Une façon peu coûteuse de réduire vos risques en période de turbulences sur les marchés consiste à investir dans un fonds négocié en bourse ou un fonds négocié en bourse. Un ETF est un titre qui suit un indice comme le S & P 500, une marchandise telle que le pétrole, les obligations ou un panier de placements, comme un fonds indiciel. Les FNB se négocient en bourse et ont généralement des frais peu élevés. (Pour en savoir plus, lisez: ETFs qui aideront à diversifier votre portefeuille .)

ETF de haute qualité

Pour les investisseurs qui recherchent des FNB qui se comporteront bien en période de volatilité accrue, il est possible de commencer par un FNB d'actions de qualité supérieure. Éclatant sur la scène en 2014, les FNB de grande qualité visent à donner aux investisseurs une exposition à des actions de haut calibre qui procurent un rendement élevé des capitaux propres, offrent une croissance constante des bénéfices et ne sont pas très endettées.

Quand il s'agit de choisir des ETF de haute qualité, il y a une foule d'options. Il est important que les comparaisons ne tiennent pas seulement compte des placements que le FNB effectue, mais également des frais associés au FNB. Par exemple, le FNB iShares MSCI USA Quality Factor (QUAL) a un rendement sur douze mois de 1,45% et un ratio de frais de 0,15%. Certaines des positions actuelles dans ce FNB comprennent Johnson & Johnson (JNJ), Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL) et Berkshire Hathaway Inc. Classe B (BRK-B).

Le PowerShares S & P 500 High Quality ETF (SPHQ) est une autre option, avec un rendement sur douze mois de 1,84% et un ratio de frais de 0,99%. Parmi les principaux titres actuellement détenus dans ce FNB figurent CH Robinson Worldwide Inc. (CHRW), Hormel Foods Corp. (HRL), Raytheon Co. (RTN) et TJX Companies Inc. (TJX).

FNB d'obligations: un refuge sûr

Les investisseurs qui ont vécu les services correctionnels boursiers et les marchés baissiers du passé savent trop bien combien ils peuvent perdre à court terme et, par conséquent, ils peuvent être un peu plus réticents au risque en période de volatilité accrue. Si vous tombez dans cette catégorie et que vous voulez rester investi, un ETF obligataire pourrait être la solution. L'investissement obligataire peut sembler risqué, étant donné les perspectives d'une augmentation des taux d'intérêt par la Réserve fédérale plus tard cette année, mais toutes les obligations ne devraient pas souffrir.Alors que les rendements ont tendance à baisser lorsque les taux d'intérêt augmentent, cela signifie simplement que les investisseurs qui envisagent un ETF obligataire doivent être sélectifs lorsqu'ils prennent une décision. (Pour en savoir plus, lisez: Six plus grands risques obligataires .)

Afin de jouer sur le marché des ETF obligataires, les investisseurs voudront rester sur ceux dont l'échéance est courte ou courte. Personne ne veut être coincé avec une obligation qui a une longue durée (disons plus de cinq ans) dans un environnement de hausse des taux d'intérêt. Un domaine du marché obligataire auquel les investisseurs ont beaucoup prêté attention récemment est celui des obligations du Trésor américain. Le FNB à court terme du Trésor américain Schwab (SCHO), qui a un rendement sur douze mois de 0,61% et un ratio de dépenses de 0,88%, vaut la peine d'être relevé. L'objectif du fonds est de suivre le rendement des cours et des rendements de l'indice obligataire Barclays U.S 1-3 ans. Notez qu'il suit les bons du Trésor d'au plus trois ans.

Les FNB inversés: une façon de jouer La volatilité

Pour les investisseurs qui recherchent plus qu'un moyen de surmonter la crise du marché, un FNB inversé peut offrir un moyen de réduire les marchés boursiers. Comme les actions à découvert, mais sans les exigences pratiques de l'investissement individuel, les FNB à actions inverses offrent l'exposition inverse ou inverse aux indices boursiers populaires comme le S & P 500, le Dow Jones Industrial Average ou le Nasdaq, pour n'en nommer que quelques-uns. Les investisseurs font de l'argent avec ces FNB lorsque le marché boursier diminue parce que les fonds sont conçus pour s'apprécier à mesure que les indices chutent.

Prenez l'ETF court S & P 500 (SH) comme exemple. Si le S & P 500 chute de 2%, le FNB Short S & P 500 progressera de 2%. Les FNB inversés suivent une flopée d'indices et ne fonctionneront pas pour les investisseurs lorsque les actions sont en plein essor. Mais avec des inquiétudes quant à la suprématie de l'économie mondiale de nos jours, un ETF inversé pourrait amortir le coup.

Gardez à l'esprit que les FNB inversés conviennent mieux à des placements à court terme. Sur une courte période, l'ETF inversé devrait fonctionner pour vous, mais il se peut qu'il ne se comporte pas comme prévu. Le ProShares Short Oil & Gas (DDG) est un ETF qui suit la performance quotidienne inverse de l'indice Dow Jones U. S. Oil & Gas. Sa performance sur un an est de 8,7% et le taux de frais est de 0,95%. Ce FNB joue sur la tourmente actuelle des prix des matières premières, le pétrole ayant atteint des plus bas historiques l'année dernière.

The Bottom Line

Investir dans des périodes tumultueuses peut être effrayant pour les investisseurs réguliers et actifs. Bien qu'aucune idée ou stratégie d'investissement ne soit infaillible, il existe des moyens de réduire votre risque et de surmonter la volatilité du marché. Dans le même temps, il existe également des opportunités de profiter de la tourmente du marché. Les ETF, qui sont attrayants en raison de leur faible coût et de leur nature passive, peuvent être un moyen de jouer sur des marchés volatils. Le choix d'un FNB qui investit dans des actions de grande qualité, des obligations de courte durée ou des titres qui parient sur de nouvelles baisses est un moyen de protéger vos placements et, en même temps, de réaliser des gains.