Les conseillers financiers conseillent leur clientèle sur les moyens les plus efficaces d'économiser de l'argent et les meilleurs investissements pour la croissance. Un conseiller financier peut vous aider à atteindre un objectif financier précis ou vous fournir une compréhension à grande échelle de tous les fonds et avoirs et de la façon dont ils travaillent pour vous. De nombreux conseillers financiers se spécialisent dans un domaine particulier, comme les placements dans des obligations et des fonds ou dans la planification de la retraite. D'autres conseillers peuvent consulter sur une variété de questions financières.

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En fin de compte, la première étape dans le choix d'un conseiller financier est de déterminer la ou les raisons pour lesquelles vous en cherchez un en premier lieu. Pour affiner le champ, recherchez un conseiller financier qui est un planificateur financier agréé (CFP). Cela indique que le conseiller est réglementé, titulaire d'un permis et a suivi des cours obligatoires sur divers aspects de la planification financière.

En outre, considérez comment le conseiller est payé. Un conseiller qui gagne de l'argent uniquement ou principalement de la commission pourrait être plus susceptible d'encourager l'achat de produits financiers spécifiques et plus coûteux. Dans ce cas, lisez le code d'éthique que suivent les conseillers éventuels. Le terme «fiduciaire» est primordial, car cela signifie que le conseiller financier est tenu de garder vos meilleurs intérêts au premier plan de son esprit.

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Plusieurs conseillers financiers de Manhattan reconnus régulièrement pour leurs compétences, leur expérience et leurs avantages globaux pour leur clientèle.

Brian Pfeifler

Brian Pfeifler est conseiller financier chez Morgan Stanley. Il possède plus de deux décennies d'expérience et détient les licences de séries 7, 63 et 65. Pfeifler est enregistré auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) en tant que conseiller en investissement. Il est également un courtier enregistré. Pfeifler est payé en fonction de la performance des actifs des clients, mais il perçoit également une commission sur les produits financiers qu'il vend. L'entreprise facture également des frais réguliers pour les services.

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La clientèle cible de Pfeifler se compose de particuliers fortunés (HNWI) et d'individus très fortunés (UHNWI). Il fournit facilement à ses clients des stratégies de gestion de portefeuille, achète et vend des actions et d'autres placements, et aide les clients à élaborer des plans pour atteindre leurs objectifs financiers à court et à long terme.

Shelley Bergman

Shelley Bergman est directrice générale et gestionnaire de portefeuille senior du groupe Bergman de Morgan Stanley à Manhattan. Bergman a été conseiller financier pendant près de trois décennies et travaille avec des HNWI ainsi que des fondations et des sociétés. Il se concentre principalement sur la gestion de portefeuilles équilibrés, d'actions et de titres à revenu fixe. Il est également responsable du développement et de la supervision des stratégies de portefeuille de fonds négociés en bourse (ETF) de son équipe.

Bergman a créé le groupe Bergman en 1998 avec pour objectif principal d'offrir à ses clients, en particulier à sa clientèle fortunée, des services de conseil financier extrêmement personnalisés. Bergman a toujours été classé parmi les meilleurs conseillers financiers à Manhattan, dans l'État de New York et à l'échelle nationale. Il est également un invité régulier de CNBC, où il discute de sa vision de l'économie, des différents marchés et opportunités d'investissement, ainsi que des tendances.

Richard Saperstein

Richard Saperstein est directeur général et chef des placements de Treasury Partners. Saperstein dirige une équipe de 20 professionnels de la finance qui offrent une variété de services de gestion de fortune et de trésorerie à des clients fortunés ainsi qu'à des clients corporatifs et privés. Il a plus de 30 ans d'expérience à Wall Street et est largement reconnu pour son expertise en matière de finances et d'investissement. Depuis le lancement de la liste en 2004, il figure régulièrement parmi les 100 meilleurs conseillers financiers nationaux de Barron. Le Wall Street Journal, Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News et le New York Times invitent régulièrement Saperstein à partager son opinion. perspectives sur les marchés.