Pour les investisseurs qui cherchent à ajuster leurs portefeuilles d'investissement en prévision d'un passage à un contexte de hausse des taux … Ces FNB se concentrent sur les actions des secteurs du marché qui peuvent bénéficier d'une hausse des taux de l'exposition au risque de taux d'intérêt.

Découvrez deux FNB adaptés aux investisseurs qui recherchent une croissance potentielle élevée dans un contexte de hausse des taux - et un autre FNB qui minimise le risque et offre un potentiel de rendement obligataire et boursier.

SPDR S & P Insurance ETF

Les actions d'assurance devraient bénéficier de la hausse des taux; des taux plus élevés augmentent les revenus d'investissement des actions. Le SPDR S & P Insurance ETF (NYSEARCA: KIE KIESPDR S & P Ins92 37 + 0. 37% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) suit l'indice S & P Insurance Select Industry, un indice à pondération égale cela penche légèrement vers les petites compagnies d'assurance et réduit le risque de concentration pour le fonds. Ce FNB de State Street Global Advisors (SSGA) a été lancé en 2005. Il a un actif total de plus de 600 millions de dollars et un volume de négociation quotidien moyen d'environ 6 millions de dollars.

Avec environ 50 positions de portefeuille, aucune action ne représente plus de 2% de l'actif total du portefeuille. Le fonds est donc largement diversifié dans le paysage de l'assurance. Les principaux titres comprennent Old Republic International Corporation, Travelers Companies, Cincinnati Financial Corporation et ACE Limited. Le fonds a un taux de rotation du portefeuille annuel de 17%.

Le ratio des frais du fonds de 0,35% est légèrement inférieur à la moyenne de la catégorie de 0,4%. Le rendement en dividendes de ce FNB est de 1,71%. Le rendement annualisé sur cinq ans du fonds s'établit à 14. 72%. Morningstar évalue ce FNB comme un risque moyen et supérieur à la moyenne dans les rendements.

Les actions bancaires devraient également augmenter leurs bénéfices dans un contexte de hausse des taux, et les petites banques régionales qui tirent un plus grand pourcentage de leurs revenus des prêts pourraient mieux s'en sortir que les autres. grandes banques. Le SPF S & P Regional Banking ETF (NYSEARCA: KRE

KRESPDR S & P Rk Bk56 99-0 .30%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), lancé par SSGA en 2006, vise à refléter le rendement de l'indice S & P des banques régionales sélectes, un indice à pondération égale exclusivement dédié aux actions des banques régionales qui, comme le fonds KIE, est davantage axé sur les petites entreprises. Le fonds a un actif total de près de 3 milliards de dollars et un volume d'opérations quotidien moyen d'environ 200 millions de dollars. Les principaux titres comprennent la Banque des Ozarks, Western Alliance Bancorp et First Niagara Financial Group. Le taux de rotation annuel du portefeuille est de 27%. Le ratio des frais pour cet ETF est 0.35%, et le rendement du dividende 1. 68%. Le rendement annualisé sur cinq ans du fonds est de 17,14%. Morningstar classe KRE à la fois comme haut risque et haut rendement.

FNB d'actions privilégiées américaines IShares

Le FNB d'actions privilégiées américaines iShares offre un autre mode de placement (NYSEARCA: PFF

PFFiSh SP PrfSt38 US 23-0 17%

Créé avec Highstock 4. 2.6 ) émis par BlackRock en 2007. Ce FNB suit la performance de l'indice S & P US Preferred Stock, qui comprend [des actions privilégiées de sociétés dont la capitalisation boursière est supérieure à 100 millions de dollars et qui répondent aux critères de sélection, prix, liquidité et autres mesures. En investissant dans des actions privilégiées plutôt que dans des actions ordinaires, ce FNB combine les caractéristiques de placement des titres de créance et des actions. Il a démontré significativement moins de volatilité que les ETF d'actions ordinaires en réponse aux changements de taux d'intérêt. Le fonds est extrêmement liquide, avec un actif sous gestion de plus de 14 milliards de dollars (AUM) et un volume d'opérations quotidien moyen d'environ 85 millions de dollars. Les principaux portefeuilles du fonds, dans lesquels prédominent les actions du secteur financier, comprennent Allergan, HSBC Holdings, Barclays Bank et Wells Fargo. Le taux de rotation du portefeuille est de 13%. Le ratio des frais pour ce FNB est de 0,47%, juste en dessous de la moyenne de la catégorie de 0,5%. Les dividendes sont payés mensuellement et le rendement actuel sur 12 mois est de 6,0%. Le rendement annualisé sur cinq ans de ce FNB est de 6,66%. Morningstar évalue ce FNB comme étant moyen tant au niveau du risque que du rendement. Ce FNB est le plus approprié pour les investisseurs qui recherchent une protection des actifs et de bons rendements dans un contexte de hausse des taux qui pourrait avoir un impact global baissier sur les marchés boursiers.