Quicken est l'un des trois logiciels financiers les plus connus, les plus utilisés et les plus performants développés par Intuit, Inc. (NASDAQ: INTU INTUIntuit Inc152. Créé avec Highstock 4. 2. 6 ). Intuit fait QuickBooks, un programme de comptabilité très populaire pour les petites entreprises; ImpôtRapide, utilisé pour la préparation de l'impôt personnel et pour les petites entreprises; et Quicken, son outil de gestion financière personnelle.

Quicken offre aux utilisateurs des services allant de la vérification de base à la gestion et à la budgétisation des comptes d'épargne, en passant par l'analyse de portefeuille et les fonctions de gestion telles que le suivi des gains en capital. Plusieurs versions Windows du programme sont disponibles et une seule version de Quicken pour Mac est compatible avec le système d'exploitation d'Apple. Intuit a étendu la suite de produits Quicken avec des offres telles que Quicken Health Expense Tracker et Quicken Rental Property Manager.

Bien que fabriqué pour un certain nombre de marchés mondiaux, Quicken demeure largement axé sur une clientèle nord-américaine. Alors que Quicken a dominé son marché de niche depuis son introduction en 1991, il existe un certain nombre de produits similaires similaires. Quicken continue de capturer bien plus de 50% de la part de marché totale, mais il est de plus en plus contesté par les concurrents.

1) Menthe. com

Intuit offre une alternative plus simple et plus basique à Quicken in Mint. com, qu'il a acquis en 2009. Mint. com est basé sur le Web, plutôt que d'un logiciel autonome. Ce service est gratuit et n'offre que des fonctionnalités de base telles que la création et le suivi des budgets et des objectifs financiers, ainsi que le suivi de votre pointage de crédit. Menthe. com propose des services similaires à ceux contenus dans la version "starter" la plus basique de Quicken. Il n'offre pas de services de gestion de placements importants. Le programme est critiqué pour les problèmes de synchronisation de compte et pour le fait qu'il ne permet pas la réconciliation bancaire mensuelle, car il suppose automatiquement que toutes les données téléchargées sont correctes.

Le fait que Mint. com est un service en lecture seule est à la fois un plus et un moins pour le programme. Un service en lecture seule offre une plus grande sécurité sur Internet, car même si quelqu'un pouvait accéder aux informations d'un utilisateur, tout ce qu'il pouvait faire était de voir les comptes. Il n'est pas capable de prendre des mesures telles que le transfert d'argent à partir d'eux. Bien sûr, du côté négatif, le fait d'être un service en lecture seule limite également ce que l'utilisateur du service peut faire et, par conséquent, les capacités et les fonctionnalités du service.

Comme presque tous les programmes similaires de gestion financière personnelle, Mint. com est accessible à travers presque tous les appareils connectés à Internet, y compris les ordinateurs personnels, les tablettes et les smartphones.

2) Capital personnel

Personal Capital représente une alternative attrayante et moins coûteuse à Quicken pour les particuliers qui préfèrent un programme basé sur le cloud et qui offrent des outils de gestion d'investissement complets.

Personal Capital a été conçu pour cibler un marché spécifique d'investisseurs prometteurs, des particuliers dont la valeur nette se situe entre 100 000 et 2 millions de dollars. Cela représente un segment de marché traditionnellement ignoré par les sociétés de conseil financier et de gestion de patrimoine en faveur de clients plus aisés. Personal Capital est un conseiller en placement inscrit, avec plus de 1 $. 5 milliards d'actifs sous gestion (AUM).

Les services financiers de base de Personal Capital, qui comprennent le suivi des comptes, la budgétisation, le paiement des factures et d'autres services de base, sont gratuits. Personal Capital tire principalement son revenu de particuliers qui choisissent de passer aux services de gestion de patrimoine personnels offerts par l'entreprise et pour lesquels elle facture environ 0,69% des actifs gérés en tant que frais. Avec le service de gestion de patrimoine, les clients reçoivent un conseiller financier personnel et reçoivent tous les services habituels attendus d'une société de gestion de patrimoine, notamment la planification fiscale et successorale, la perception de pertes fiscales, les conseils en assurance, les fonds éducatifs pour enfants et tout autre services nécessaires pour assurer la gestion financière complète des clients. Les frais de Personal Capital sont nettement inférieurs à la moyenne pour les services complets de gestion de patrimoine.

Seuls les services de finances personnelles gratuits offerts sont étendus et compétitifs avec ce qui est offert par Quicken. Sont inclus des services tels que la budgétisation, un planificateur de retraite, un analyseur de frais 401 (k) et un vérificateur de cible d'allocation d'investissement. La composante de budgétisation comprend un outil de flux de trésorerie qui permet aux particuliers d'entrer des revenus et des dépenses, puis de recevoir des analyses hebdomadaires, mensuelles ou annuelles de leurs flux de trésorerie projetés. Le planificateur de retraite peut être utilisé pour tracer un plan de retraite, puis pour surveiller à quel point l'utilisateur adhère au plan. Cette fonctionnalité gratuite permet aux utilisateurs de définir des objectifs de dépenses et d'épargne, de suivre les événements liés aux revenus et de projeter la valeur future de leurs portefeuilles d'investissement. Les fonctionnalités complètes et la flexibilité des variables d'entrée offertes dans ce module gratuit se comparent favorablement à tout service comparable, gratuit ou payant. La composante de répartition de l'actif détermine le profil de tolérance au risque de l'utilisateur et fait ensuite les recommandations appropriées en matière d'allocation des investissements.

Personal Capital a reçu de bonnes critiques à plusieurs niveaux, l'un étant que la synchronisation des comptes est meilleure que la plupart des programmes de ce type. Il reçoit également des notes élevées pour le service à la clientèle, un atout rare pour un logiciel de services financiers gratuit. Personal Capital offre une analyse et une planification des investissements beaucoup plus approfondies que Quicken. Il offre également une sécurité renforcée grâce à l'utilisation de l'authentification à deux facteurs.

Les services Personal Capital sont accessibles par ordinateur, tablette ou téléphone portable, et c'est l'un des premiers services de gestion financière personnelle à proposer des fonctionnalités avec la nouvelle Apple Watch.

3) iBank

Conçu spécifiquement pour le système d'exploitation d'Apple, iBank, développé par IGG Software, est présenté comme une alternative supérieure aux utilisateurs de Quicken pour Mac. Le programme se vend à peu près au même prix que Quicken Deluxe, un peu plus de la moitié du prix de Quicken Premier ou de Quicken Home and Business, bien que la gamme de services offerts soit plus en phase avec les programmes premium Quicken.

iBank vise à servir de programme de gestion financière pour les particuliers ou les petites entreprises. Il offre une myriade de services financiers, y compris la gestion des comptes bancaires, des cartes de crédit, des prêts et des placements. IBank propose une analyse détaillée des revenus et des dépenses, avec des graphiques mis à jour en permanence. Les fonctionnalités non incluses dans Quicken mais livrées en standard avec iBank incluent la fonctionnalité multidevises et l'amortissement variable des prêts. IBank dispose d'une excellente plate-forme pour examiner tous les comptes financiers d'un individu dans un tableau de bord central facile à utiliser: vérification, épargne, marché monétaire, actions et placements à revenu fixe, comptes de retraite, comptes de prêts et comptes de courtage. Le programme peut importer des fichiers dans un très large éventail de formats, y compris OFX, QFX, QMTF et QIF, en plus du format CSV couramment utilisé.

iBank se distingue par l'analyse de la performance des placements qu'il propose, le suivi des achats et des ventes d'actions, des dividendes et des stock-options. Le programme permet de produire et d'imprimer facilement des rapports financiers personnalisés, et il permet même à un utilisateur d'imprimer de nouveaux chèques en cas de besoin.