Quel investissement conviendrait le mieux à un client qui investit pour sa retraite et qui cherche à se protéger contre le risque lié au pouvoir d'achat à l'avenir?
A . Obligations d'entreprises
B . Actions privilégiées
C . Rentes fixes
D . Rentes variables
La bonne réponse est « D » car les trois autres options offrent des rendements fixes qui ne protégeraient pas contre l'inflation. Les rentes variables sont appropriées puisque le client investit pour la retraite. Si la question concerne un client qui a besoin d'avoir accès à l'argent avant la retraite, les rentes variables ne seraient pas correctes.
En vertu de la Loi de 1940 sur les sociétés d'investissement, une société d'investissement doit avoir un actif net minimum de combien avant de pouvoir émettre des actions au public?
A. 25 000 $. 50 000 $. 100 000 $. 500 000 $ Bonne réponse: La société de placement CAn (fonds commun de placement) doit avoir au moins 100 000 $ d'actifs avant de vendre des actions au public.
Dans quelles circonstances une AI peut-elle choisir de vendre un titre pour un client sans avoir au préalable reçu un pouvoir discrétionnaire écrit?
A. Lorsque la transaction est inférieure à 5 000 $. Lorsque l'IA décide seulement combien d'actions à vendreC. Lorsque le client dit à l'IA quel stock il veut vendre. Lorsque l'AI décide seulement l'heure et / ou le prix pour compléter la vente La bonne réponse est "d": temps et prix seulement.
Le client d'un AI a pour principal objectif la réduction d'impôt et un objectif secondaire du revenu courant. Quel investissement serait le plus approprié?
A. Bandes de trésorerie b. Stocks de croissance c. Les rentes fixes d. Obligations municipales Réponse: Les annuités DFixed, les actions de croissance et STRIPS n'offrent aucun revenu courant. De plus, les rentes à capital fixe offrent un report de l'impôt sur le revenu, tandis que les obligations municipales offrent un revenu exempt d'impôt.