Les fonds communs de placement peuvent être compliqués. Il est facile de se perdre dans un trou de connaissances, surtout pour les nouveaux investisseurs qui ne savent tout simplement pas par où commencer. De nombreux investisseurs choisissent de confier passivement leurs fonds à un conseiller financier ou de simplement les laisser dans leur plan 401 (k). Alors que les conseillers sont des partenaires utiles et souvent irremplaçables dans votre parcours financier, les meilleurs investisseurs ont au moins un minimum de connaissances sur leurs propres investissements - et cela n'implique pas nécessairement de se pencher sur des feuilles de calcul massives et mal organisées.

Une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement permet même à l'investisseur le plus vert d'être au courant des faits saillants de son fonds. Grâce à une mise en forme simple et à l'accent mis sur des données facilement assimilables, ces petites pépites de connaissances constituent un point de départ idéal pour l'investisseur timide ou mal informé.

Qu'est-ce qu'une fiche de renseignements sur les organismes de placement collectif?

Une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement est un document de base de trois pages qui donne un aperçu d'un fonds commun de placement. Pour les investisseurs potentiels, c'est un rapport nécessaire et facile à lire avant de plonger plus profondément.

"C'est un excellent point de départ pour évaluer un investissement", a déclaré Roger Whitney, CFP de WWK Wealth Advisors.

La fiche d'information vous donnera les informations suivantes:

• Frais: Avant d'acheter un fonds, vous devez analyser les frais associés, y compris les frais payés au gestionnaire du fonds. Les bons rendements peuvent être facilement effacés par des frais élevés. (Pour en savoir plus, voir: Cessez de payer les frais élevés de fonds communs de placement .)

• Évaluation des risques: La fiche d'information montrera à quel point un fonds est risqué. Selon votre âge et vos autres avoirs, un fonds peut être trop risqué ou trop axé sur le revenu pour vous.

• Retours: La fiche d'information montrera les résultats du fonds au cours des 10 dernières années. Il est crucial de savoir avant d'acheter un fonds, car il donne un aperçu de l'histoire du fonds et de la trajectoire actuelle.

Vous trouverez cette fiche d'information sur le site Web du fonds. Vous pouvez également appeler et demander une copie à vous envoyer.

Pourquoi devrais-je le lire?

Ces fiches d'information sont faites pour être lues par l'investisseur moyen, vous n'avez donc pas besoin d'une mine de connaissances financières ou d'investissement pour comprendre ce que vous regardez. Le document explique de manière concise les avantages et les inconvénients de ce fonds commun de placement particulier.

Si vous choisissez un investissement, vous devriez prendre le temps de le lire attentivement. C'était souvent un défi de taille avant que les fiches d'information ne deviennent la norme, mais ces jours-ci, même les investisseurs les plus ignorants peuvent facilement rester informés. Une grande partie de cette simplicité provient d'un langage facile à comprendre et d'un formatage soigneusement construit. (Pour en savoir plus, voir: Fonds communs de placement: Comment lire un tableau de fonds communs de placement .)

«Il est généralement divisé en un verbiage simple à comprendre et des tableaux facilement consultables en un coup d'œil» analyste de la conformité John Schneider.Alors, que se passe-t-il si vous avez lu la fiche d'information et êtes confiant dans votre décision d'achat? Ne sautez pas le pistolet pour le moment, dit Schneider.

Il existe également un prospectus pour les organismes de placement collectif, qui contient des renseignements plus détaillés sur la fiche d'information. Selon Schneider, toute personne décidant d'acheter un fonds commun de placement devrait également lire un prospectus. C'est là qu'un conseiller peut vous être utile. Bien que tout investisseur puisse être en mesure de faire ressortir les faits de base d'une fiche signalétique de fonds communs de placement, un conseiller peut vous aider à creuser dans un prospectus afin de se sentir vraiment confiant au sujet de votre investissement.

The Bottom Line

Vous n'avez pas besoin d'être un vendeur de marché pour rester au courant de la façon dont vos fonds communs de placement font. Bien qu'il y ait toujours un moment et un endroit pour obtenir des conseils professionnels, quiconque cherche à investir dans une partie de sa vie doit commencer à apprendre quelque part. Une fiche de renseignements sur les fonds communs de placement est un excellent point de départ.

Lisez ces feuillets faciles à digérer et rassurez-vous du fait qu'un tel morceau de lecture peut vous procurer une grande tranquillité d'esprit. (Pour plus d'informations, voir: Fonds communs de placement: un didacticiel sur les bases .)